לירות המגזין 2019
הרשמו לניוזלטר המשובח שלנו
אלפי קוראים כבר הצליחו לחסוך הון בזכותו
אנחנו מבטיחים לא להעביר את המייל שלכם לאף אחד בהתאם למדיניות הפרטיות שלנו.
נספח א

שתפו את הכתבה:

שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב facebook
שיתוף ב email
שיתוף ב twitter

נספח א' ייפוי כוח פנסיוני – אין צורך להיבהל!

ביקשו ממכם לחתום על נספח א לטובת ביצוע מסלקה פנסיונית ? זהו תהליך סביר ואף נדרש מצד משרד האוצר אך מה חשוב לדעת על הנספח ומה תוקפו המשפטי?

במידה ויש לכם חיסכון פנסיוני כלשהו, סביר להניח שהתבקשתם לחתום על נספח א' לפחות פעם אחת השנה וזאת כחלק מתהליך ניתוח תיק פנסיוני או ייעוץ פנסיוני בנקאי או פרטי.

אז מהו נספח א'? האם זה בטוח לחתום עליו וכיצד ניתן לבטלו, על כל זה ננסה לענות בשורות הבאות.

נספח א – רקע ליצירת הנספח

אם בעבר לטובת חיפוש חסכונות פנסיוניים אבודים או לטובת קבלת תמונת מצב עדכנית היה צורך לפנות לכל גוף וגוף או לסוכן הרלוונטי למוצר הספציפי, כיום ישנה מערכת אחת שמאפשרת קבלת כל המידע בדוח מאגד אחד.

לאור השינויים הרבים והתחרות בשוק החיסכון הפנסיוני בשנים האחרונות, עלה הצורך בהנגשת המידע ללקוח זאת כדי לסייע לו לקבל החלטות מושכלות לגבי חסכונותיו ולהגדיל את השקיפות בתחום.

לשם כך השיק משרד האוצר את המסלקה הפנסיונית, זוהי פלטפורמה דיגיטלית באמצעותה יכול כל אזרח לקבל מידע לגבי כל המוצרים הפנסיונים הצבורים לזכותו מכלל גופי הניהול.

היום כל בעל רישיון פנסיוני, משווק או יועץ, מחויב בהוצאת מסלקה פנסיונית ללקוח לפני מתן המלצה לביצוע שינויים בתיק הפנסיוני של החוסך מתוך הבנה שתכנון פנסיוני יעיל מצריך הסתכלות כוללת של מגוון מוצריו הפנסיונים, תמונה מלאה תעזור לבעל הרישיון לספק המלצה איכותית יותר.

לדוגמא, בחינת הצבירה הכוללת בתיק תאפשר הוזלת דמי הניהול בחלק מהמוצרים ומתן מידע עדכני יותר לגבי סך החסכונות או הקצבאות בגיל הפרישה, תמונה מלאה של התיק הפנסיוני תאפשר לבעל הרישיון להתאים את מסלולי הניהול והביטוח ללקוח בהתאם לצרכיו תוך התחשבות בכלל מוצריו.

אז מהו נספח א?

נספח א הינו הרשאה חד פעמית לבעל הרישיון לקבלת המידע באמצעות המסלקה הפנסיונית בלבד.

על גבי הנספח יש למלא את פרטי החוסך – שם מלא, מספר ת.ז וכתובתו ואת פרטי בעל הרישיון.

חשוב לזכור, ההרשאה מאפשרת לבעל הרישיון קבלת מידע פנסיוני בלבד ותוקפה הוא לשלושה חודשים. בנספח קיימת האפשרות להחריג מוצרים ספציפיים לגביהם החוסך אינו מעוניין למסור מידע.

אפשר לעזור לך

להרוויח יותר?

מגדילים את פוטנציאל התשואה בצורה חכמה עוד היום!
מאות קוראים של אתר לירות הצליחו בעזרתנו לשפר את ניהול ההשקעות שלהם בקלות ובמהירות

אני מאשר שקראתי והסכמתי לתנאי השימוש באתר ומדיניות הפרטיות.

מה קורה בפועל לאחר חתימה על הנספח?

בעל הרישיון מעביר את הבקשה בשם הלקוח דרך פלטפורמת המסלקה, המסלקה שולחת בקשות לכלל הגופים הפנסיוניים לטובת קבלת כל המידע הקיים, גוף ובו לא מתנהלים מוצרים פנסיונים ע"ש החוסך אינו מגיב לבקשה בעוד גופים שמנהלים חסכונות עבור החוסך מוסרים למסלקה את כל המידע הרלוונטי לגבי כל מוצר חיסכון.

גופים עבורם הלקוח ביקש להחריג ממתן המידע אינם מקבלים בקשה למסירת המידע ללקוח.

בעל הרישיון יכול לצפות בסטאטוס הבקשה מרגע שליחתה ולראות מי הם הגופים שסיפקו תשובה שלילית או חיובית בנוגע לניהול הכספים ומי הם הגופים שעדיין לא סיפקו את המידע הרלוונטי.

חוששים מדליפת המידע? המסלקה הפנסיונית הוקמה על ידי חברת סוויפטנס  באוקטובר 2012, לאחר זכייתה במכרז שפרסם משרד האוצר להקמה והפעלה של "מערכת סליקה פנסיונית מרכזית".

החברה פועלת תחת פיקוחו של אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר ומעמידה אמצעי אבטחה מתקדמים על מנת לאפשר צפייה במידע וביצוע פעולות בביטחון מלא, תוך שמירה על עקרונות הפרטיות והסודיות.

יש להבדיל בין ייפוי כוח לבעל הרישיון "נספח א" שמאפשר קבלת מידע חד פעמי מהמסלקה הפנסיונית לבין ייפוי כוח "נספח ב1" שמאפשר לבעל הרישיון קבלת מידע שוטף ולא חד פעמי מגופי הניהול, ייפוי כוח זה עלול לבטל סוכן קיים ובחלק מהמקרים.

אפשר לעזור לכם להרוויח יותר?

מגדילים את פוטנציאל התשואה בצורה חכמה עוד היום!
מאות קוראים של אתר לירות הצליחו בעזרתנו לשפר את ניהול ההשקעות שלהם בקלות ובמהירות

אני מאשר שקראתי והסכמתי לתנאי השימוש באתר ומדיניות הפרטיות.

אולי יעניין אותך לקרוא:

Don`t copy text!
Asset 2
הרשמה לניוזלטר
מצטרפים לניוזלטר שלנו ונהנים מהטבות והצעות בלעדיות
חוברת תכנון פיננסי 2020
זמן מוגבל
חינם לזמן מוגבל בלבד!
תכנון פיננסי אישי ומנצח במתנה!

ההטבה המבוקשת ביותר שלנו ממשיכה גם לשנת 2020 ואתם המרוויחים הגדולים. מהרו להזמין חוברת תכנון פיננסי אישי לפני שההטבה תגמר.

זמן מוגבל
חינם לזמן מוגבל בלבד!
חוברת תכנון פיננסי 2020
תכנון פיננסי אישי ומנצח במתנה!

ההטבה המבוקשת ביותר שלנו ממשיכה גם לשנת 2020 ואתם המרוויחים הגדולים. מהרו להזמין חוברת תכנון פיננסי אישי לפני שההטבה תגמר.

דילוג לתוכן