15 מדדים המובילים בעולם למשקיעים מתחילים + ציטוטים בזמן אמת

מדדי מניות בעולם מהווים כלי חשוב להבנת מגמות בשוקי ההון הגלובליים. המדדים עוקבים אחר שערי המניות של חברות מובילות ומשקפים את בריאות המשק והצמיחה.

מדד בפועל הוא פרמטר, כלי קיבול המאגד מספר ניירות ערך בעלות מאפיין משותף, ייתכן גאוגרפיה, ענף סקטוריאלי ואפילו היה מדד בארה"ב של חברות בהן המנכ"ל הן נשים.

הפעם ננסה לסקור יחד את המדדים המובילים והבולטים ביותר בבורסות מרכזיות ברחבי העולם – נאסד"ק, S&P 500, ניקיי, שנגחאי, דאקס ועוד. נבחן את מאפייני כל מדד: הרכב מניות, תנודתיות לאורך השנים ותשואות העבר שלו.

בנוסף, נשקול האם מומלץ להסתפק בהשקעה במדדי מניות בלבד לטווח ארוך או שכדאי לשלב גם מניות בודדות.

רשימה של 15 מדדים מובילים בעולם יכול לקחת כמה דקות של קריאה, לכן ריכזנו לכם קישורים נוחים לקפוץ ישירות למדד שמעניין אתכם או לקרוא בהנאה לפי הסדר 🙂

מדדים מובילים בעולם למשקיעים מתחילים

1. מדד הנאסד"ק (Nasdaq) – ארה"ב.
2. מדד "סנופי" (S&P500) – ארה"ב.
3. מדד ניקיי (225 Nikkei) – יפן.
4. מדד שנחאי (SSE Composite) – סין.
5. מדד דאקס (DAX30) – גרמניה.
6. מדד האנג סנג (HSI) – הונג קונג.
7. מדד דאו ג'ונס 30 (DJI 30) – ארה"ב.
8. מדד פוצי (FTSE 100) – בריטניה.
9. מדד קאק (CAC40) – צרפת.
10. מדד פוטצ'י איטלקי (FTSE MIB) – איטליה.
11. מדד איבקס (IBEX 35) – ספרד.
12. מדד הולנד 25 (AEX) – הולנד.
13. מדד אוסטריה 20 (ATX) – אוסטריה.
14. מדד סטוקהולם 30 (OMX) – שבדיה.
15. מדד שוויץ 20 (SMI) – שוויץ.

1. מדד נאסד"ק (Symbol: NASDAQ)

מדד נאסד"ק (NASDAQ) מייצג את מניות הטכנולוגיה והצמיחה בבורסת נאסד"ק האמריקנית.
המדד מכסה כ-3,000 מניות של ענקיות הטכנולוגיה כמו אמזון, אפל, מיקרוסופט, גוגל, אינטל, טסלה, פייסבוק ועוד. זוהי הבורסה הגדולה בעולם למניות טק.

מתוקף התמחות במניות טכנולוגיה, המדד ידוע בתנודתיות גבוהה באופן יחסי שכן ענף הTECH חווה צמיחה והאטה בהיקפים גדולים מעת לעת, אך לצד זאת, קיים במדד הנאסד"ק פוטנציאל צמיחה גבוה בטווח הארוך.
המדד ידוע כבעל תנודתיות גבוהה יחסית, אך גם פוטנציאל צמיחה גבוה בטווח הארוך.

האם מדד הנאסד"ק מתאים למשקיעים מתחילים?

כן ולא, מדד הנאסד"ק מאופין בתנודתיות גבוהה שלרוב מלחיצה משקיעים רבים אך יחד עם זאת הוא מתמחה בחברות טכנולוגיות בעיקר כאשר משקיעים שבוחרים באופן מודע מדד טכנולוגי, לרוב בקיאים בעולם ההיטק, המחזוריות שלו, הקשיים והבועה ה"טרנדית".

לכן עם הידע מגיעה הבשלות והמוכנות למדד טכנולוגי תנודתי שיכול בטווח השקעה בינוני-גבוה להחזיר פוטנציאל רווח כדאי מאוד, שוב, אם יודעים להחזיק חזק בדרך.

תשואת מדד נאסד"ק ב-30 השנים האחרונות:
1991-2000: תשואה שנתית ממוצעת של 15.5%
2001-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 2.7%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 16.6%
2021: תשואה של 21.4%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
1991-2000	15.5%
2001-2010	2.7%
2011-2020	16.6%
2021	21.4%

2. מדד S&P500 "סנופי" (Symbol: SPX)

מדד S&P 500 מכסה את 500 החברות הגדולות ביותר בארה"ב על פני תחומים וסקטורים רבים, הוא אינו ממוקד כמו במקרה של נסדאק ולכן הוא כולל ענקיות טכנולוגיה וחברות מובילות בענפים רבים נוספים.

מתוקף כך, מדד S&P 500 נחשב לאינדקטור טוב לבריאות הכלכלה האמריקאית שכן הוא מציג בחתך על את התנופה של החברות הגדולות במשק. יחד עם זאת, לעיתים נעזרים במדד על מנת לקבוע מגמות ותחזיות בשוק האמריקני. 

האם מדד הS&P500 מתאים למשקיעים מתחילים?

כן, אבל במינון הנכון. אנחנו לא עיוורים למגמה הגוברת של השקעה במדדים פאסיבים כגון S&P500 שזכה לכינוי "סנופי". הסיבה שהוא מתאים למתחילים היא הגיוון הרחב שיש במדד והתדירות בה מעדכנים את המדד.

כלומר יש זוגות עיניים של מומחים שקובעים איזה חברות יהיו כלולות במדד ובאיזה משקל (אחוז מהמדד), אך יחד עם זאת, חשוב לזכור שהשקעה במדד, טוב ויציב ככל שיהיה, היא עדיין מהווה חשיפה של 100% למניות וזאת יכולה להיות בעיה בעבור משקיעים מתחילים, במיוחד בעת רגעי משבר ואי וודאות בשוק ההון.

לכן ההמלצה היא שבמידה וכן רוצים להחשף למדד אז לשקול את הS&P500 אך בבקשה מכם, לא בכל כספכם אלה בקופה קטנה או חשבון מסחר בינוני.

תשואת מדד S&P 500 ב-30 השנים האחרונות:

1991-2000: תשואה שנתית ממוצעת של 15.3%
2001-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 1.4%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 13.6%
2021: תשואה של 26.9%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
1991-2000	15.3%
2001-2010	1.4%
2011-2020	13.6%
2021	26.9%

האינסטינקט הראשוני בהסתכלות על טבלת התשואות הוא לקבוע שהמדד רווחי מאוד עם תשואה ממוצעת דו ספרתית, אך משקיעים רבים אינם מחזיקים ניירות ערך מעל ל40 שנה ולכן נקודות הכניסה והיציאה יכולות לקבוע תשואה עודפת נמוכה או אפילו שלילית. יחד עם זאת, ללא ספק בהסתכלות רחבה, הנתונים אכן נראים חיוביים לטובת הצלחת המדד.

3. מדד ניקיי 225 (Symbol: NIKKEI)

מדד ניקיי 225 עוקב אחר מחירי המניות של 225 החברות הגדולות והמובילות ביותר בבורסת טוקיו ביפן.
המדד כולל ענקיות יפניות כמו טויוטה, סוני, הונדה, סופטבנק ועוד. זהו המדד המוביל והוותיק ביותר ביפן.

מדד ניקיי נחשב אחד המדדים היציבים בעולם עם תנודתיות נמוכה יחסית.

האם מדד ניקיי 225 מתאים למשקיעים מתחילים?

כן למרות שהוא לא פופולארי וזאת הטעות. לצערנו משקיעים מתחילים בוחרים ללכת אחרי השקעות מוכרות, כאלו ששומעים עליהם בחדשות כמו נאסדק וS&P500. באופן טיבעי נרצה להשקיע במניות שאנחנו חשופים אליהם.

יחד עם זאת, מדד ניקיי מוכר בעולם ההשקעות כמדד לא תנודתי, כזה שלא יגרום לנו לרכבת הרים רגשית וזאת בדיוק מה שצריך כל משקיע חדש.

תשואת מדד ניקיי 225 ב-30 השנים האחרונות:

1991-2000: תשואה שנתית ממוצעת של -1.8%
2001-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 2.3%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 9.6%
2021: תשואה של 4.9%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
1991-2000	1.8%
2001-2010	2.3%
2011-2020	9.6%
2021	4.9%

על אף תנודתיות נמוכה, המדד הצליח להניב תשואות חיוביות ברוב השנים האחרונות.

4. מדד שנחאי (Symbol: SSE Composite)

מדד שנחאי המרכזי בסין כולל כ-1,500 מניות של החברות הגדולות ביותר במשק הסיני. המדד נחשב לברומטר החשוב ביותר של הכלכלה הסינית, הכלכלה השנייה בגודלה בעולם.

האם מדד שנחאי מתאים למשקיעים מתחילים?

מדד שנחאי מאופיין בתנודתיות יתרה ואינו נפוץ בקרב משקיעים מתחילים. בראייה שנתית רחבה התשואה הממוצעת נמוכה, אך סוחרי יום אשר בנויים לנצל תנודתיות בשווקים, מצליחים לייצר תמורה עודפת להשקעה ברמת סיכון גבוהה.

תשואת מדד שנחאי ב-20 השנים האחרונות:

2000-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 13%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 4.6%
2021: תשואה של 4.8%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	13%
2011-2020	4.6%
2021	4.8%

5. מדד דאקס (Symbol: DAX30)

מדד DAX מייצג את 30 החברות הגדולות ביותר בבורסה בגרמניה, כולל מרצדס, אדידס, סימנס, דויטשה בנק ועוד. זהו המדד המרכזי ביותר העוקב אחר המשק ושוק ההון הגרמני. המדד נחשב אחד המדדים האיכותיים והיציבים בעולם.

האם מדד DAX מתאים למשקיעים מתחילים?

בהחלט!, מדד DAX משלב חברות מובילות ויציבות באירופה. שווה בהחלט לשקול לשלב אותו במשקל סביר בתיק השקעות למתחילים. היתרון הגדול הוא דווקא הפופולאריות של החברות שהוא מכיל שמרביתנו מכירים ועוקבים אחריהם בכל מקרה.

תשואת מדד דאקס ב-20 השנים האחרונות:

2000-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 2.7%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 10.4%
2021: תשואה של 15.8%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	2.7%
2011-2020	10.4%
2021	15.8%

המדד שילב יציבות גבוהה עם תשואות חיוביות עקביות גם בטווח הארוך.

6. מדד האנג סנג (Symbol: HSI)

מדד האנג סנג (HSI) מכסה את 50 המניות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסת הונג קונג. הוא נחשב למדד המניות המוביל באסיה ומשקף את ביצועי הכלכלה בהונג קונג.

האם מדד האנג סנג (HSI) מתאים למשקיעים מתחילים?

חד משמעית, לא!. אנחנו לא אומרים שהמדד אינו מתאים להשקעה בכללי אלה למשקיעים מתחילים. המדד נחשב לתנודתי במידה בינונית/גבוהה מה שעלול לגרום למשקיע מתחיל לבצע פעולות חפוזות.

יחד עם זאת, משקיע מנוסה ישלב את מדד האנג סנג במשקל הרלוונטי לתיק כך שישמור על פוטנציאל התשואה מבלי לגרור נזקים לתיק בתקופות של אי וודאות בשוק.

תשואת מדד האנג סנג ב-20 השנים האחרונות:

000-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 8.5%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 5.8%
2021: תשואה שלילית של 14.1%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	8.5%
2011-2020	5.8%
2021	14.1%

המדד שילב תשואות חיוביות עקביות עם תנודתיות בינונית בהשוואה למדדי אסיה.

7. מדד דאו ג'ונס 30 (Symbol: DJI)

מדד דאו ג'ונס המפורסם (DJIA) מייצג 30 חברות ענק מובילות בארה"ב, כמו קוקה קולה, נייקי, גולדמן זקס ועוד. זהו מדד המניות הותיק ביותר בארה"ב ונחשב אינדיקטור חשוב למגמות בוול סטריט.

האם מדד הדאו ג'ונס (DJI) מתאים למשקיעים מתחילים?

כן, מדד דאו ג'ונס 30 לא נחשב ליציב בטווח הקצר אך בשנים האחרונות נראה שהוא נשען על התפתחות הכלכלה האמריקאית שצומחת לצד המכשולים והאתגרים קצרי המועד.

משקיעים מתחילים יכולים בעזרת המדד DJI להיות חשופים לכלכלה האמריקאית ולתכנן צמיחה ארוכת טווח גם אם מדי יום הם רואים קפיצות במדד למעלה ולמטה

תשואת מדד דאו ג'ונס ב-30 השנים האחרונות:

1991-2000: תשואה שנתית ממוצעת של 15.8%
2001-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 2.7%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 11.2%
2021: תשואה של 18.7%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
1991-2000	15.8%
2001-2010	2.7%
2011-2020	11.2%
2021	18.7%

המדד שילב תשואות דו ספרתיות בממוצע רב שנתי עם תנודתיות נמוכה יחסית לגודלו.

8. מדד FTSE 100 "פוצ'י" (Symbol: FTSE)

מדד FTSE 100 מכסה את 100 החברות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר בבורסת לונדון שבבריטניה. המדד נחשב לאינדיקטור המשקף בצורה הטובה ביותר את הכלכלה ושוק ההון הבריטי.

האם מדד FTSE 100 מתאים למשקיעים מתחילים?

כן אבל במידה נכונה, כלומר אם אתה משקיע שמעדיף השקעה פאסיבית לחלוטין, כזאת שלא צריכה התערבות לחלוטין, ייתכן שמדד אחר יהיה חכם יותר. אך אם אתה משקיע מתחיל שמאמין בפיזור סיכונים חכם גם בין מדדים, ייתכן שמדד FTSE יכול להעניק תמיכה חזקה לתיק תוך הישענות על הכלכלה הבריטית.

תשואת מדד FTSE 100 ב-30 השנים האחרונות:
1991-2000: תשואה שנתית ממוצעת של 8.2%
2001-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 1.3%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 4.3%
2021: תשואה של 14.3%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
1991-2000	8.2%
2001-2010	1.3%
2011-2020	4.3%
2021	14.3%

המדד הפגין תנודתיות נמוכה והצליח לשמור על תשואות חיוביות בממוצע רב שנתי.

9. מדד CAC40 "קאק" (Symbol: CAC40)

מדד CAC 40 מייצג את 40 החברות הגדולות והמובילות ביותר בבורסת פריז שבצרפת. המדד נחשב לברומטר המשקף בצורה הטובה ביותר את מגמות המסחר והמשק בצרפת.

האם מדד CAC40 מתאים למשקיעים מתחילים?

אם נבחן את המדד בטווחי זמן ארוכים גדול 3 או 5 שנים ומעלה, נראה מדד יציב וחיובי שיכול בהחלט לספק תמורה עדיפה על ההשקעה. אך האם התנודתיות שלו בטווח הקצר מתאימה לכל משקיע? לא בהכרח.

לכן נאמר שבהחלט כדאי לשקול לשלב את מדד CAC40 בתיק של משקיע מתחיל אך במשקל נכון כך שלא יתפוס נפח משמעותי בתקופות של ירידות בשווקים.

תשואת מדד קאק 40 ב-30 השנים האחרונות:
1991-2000: תשואה שנתית ממוצעת של 8.9%
2001-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 1.7%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 7.2%
2021: תשואה של 29%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
1991-2000	8.9%
2001-2010	1.7%
2011-2020	7.2%
2021	29%

המדד שילב תנודתיות ברמה בינונית ותשואות שעל פניו חיוביות בסוף הדרך אך היו תקופות שליליות בחיי המדד לאורך השנים.

10. מדד FTSE MIB "פוטצ'י איטלקי" (Symbol: FTSEMIB)

מדד FTSE MIB מכסה את 40 המניות הסחירות והנזילות ביותר בבורסת מילאנו שבאיטליה.
המדד נחשב לאינדיקטור החשוב ביותר על הכלכלה ושוק ההון האיטלקי.

האם מדד FTSE MIB מתאים למשקיעים מתחילים?

הלוואי. המדד אכן תנודתי ומחזורי ללא ספק, אך האם הוא מתאים למשקיע מתחיל פאסיבי שבונה תיק השקעות בשיטה של "שגר ושכח"? בהחלט.

הבעיה מתחילה בשילוב שבין משקיע מתחיל לבין מדד שיודע לעיתים להתנהג בתנודתיות בינונית/גבוהה בטווחי זמן קצרים שעלולים לגרום למשקיע לבצע פעולות יזומות בתיק באופן חפוז.

תשואת מדד FTSE MIB ב-20 השנים האחרונות:
2000-2010: תשואה שלילית שנתית ממוצעת של 2.1%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 4.2%
2021: תשואה של 23%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	2.1%
2011-2020	4.2%
2021	23%

המדד הצליח לרשום תשואות חיוביות ברוב השנים האחרונות, למרות תנודתיות גבוהה יחסית למדדים אירופיים אחרים.

11. מדד IBEX 35 "איבקס" (Symbol: IBEX35)

מדד IBEX 35 מייצג את 35 המניות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר בבורסת מדריד שבספרד.
המדד נחשב לאינדיקטור החשוב ביותר על מצב הכלכלה והעסקים בספרד.

האם מדד IBEX35 מתאים למשקיעים מתחילים?

לדעתנו לא. כלכלת ספרד אינה מגוונת, יציבה או חזקה לאורך שנים על מנת להוות השקעה במדד כעוגן או כנכס מרכזי בתיק השקעות. בנוסף, משקיע מתחיל כנראה יבחר שלא לפזר את ההשקעה שלו על פני יותר מ3-4 מדדים בהתחלה כך שיש אלטרנטיבות טובות יותר מאשר מדד IBEX.

תשואת מדד IBEX 35 ב-20 השנים האחרונות:
2000-2010: תשואה שלילית שנתית ממוצעת של 1%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 2.3%
2021: תשואה של 7.9%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	1%
2011-2020	2.3%
2021	7.9%

המדד סבל מתנודתיות גבוהה יחסית בשנות המשבר הכלכלי, אך הצליח להתאושש ולרשום תשואות חיוביות בשנים האחרונות.

12. מדד הולנד 25 (Symbol: AEX)

מדד AEX מייצג את 25 המניות הגדולות והנזילות ביותר בבורסת אמסטרדם שבהולנד.
המדד נחשב לכלי המרכזי למדידת ביצועי הכלכלה ההולנדית ומגמות שוק ההון במדינה.

האם מדד AEX מתאים למשקיע מתחיל?

לא בהכרח, בבנייה של תיק השקעות למשקיעים מתחילים, נמליץ לשלב עד 3-4 מדדים מוכרים, כאלו שיש זיקה מסויימת לחברות הנסחרות מהסיבה שיהיה לנו קל ונוח לרצוץ לעקוב אחר התפתחות המדד.

מבלי לגרוע מביצועי המדד, מדד הכלכלה ההולנדית אינו מספק נפח מסחר אשר הכרחי על מנת להוות חלק נכבד מהרכב התיק ולכן רק בשלבים מתקדמים כאשר אנחנו רוצים לפזר סיכונים, נשקול לשלב את מדד AEX במשקל נמוך יחסית.

תשואת מדד AEX ב-20 השנים האחרונות:
2000-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 0.4%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 9.6%
2021: תשואה של 27%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	0.4%
2011-2020	9.6%
2021	27%

המדד שילב יציבות גבוהה יחסית עם תשואות חיוביות ברוב השנים, תוך תנודתיות נמוכה.

13. מדד אוסטריה 20 (Symbol: ATX)

מדד ATX כולל את 20 המניות הגדולות והנזילות ביותר הנסחרות בבורסת וינה שבאוסטריה. המדד נחשב לברומטר העיקרי המשקף את מצב העסקים והמסחר באוסטריה.

האם מדד ATX מתאים למשקיעים מתחילים?

לא בהכרח. למרות שמדובר במדד אירופאי, הוא אינו נמנה מבין המדדים בעלי נפח המסחר הגבוהה ביותר וכך גם החברות שנסחרות בו. יחד עם זאת, כמדד "אקזוטי" ניתן לשלב אותו במשקלים נמוכים וכך להנות מהחשיפה אליו במינון הנכון.

תשואת מדד ATX ב-20 השנים האחרונות:
2000-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 2.4%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 5.2%
2021: תשואה של 38%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	2.4%
2011-2020	5.2%
2021	38%

המדד שילב תנודתיות נמוכה עם תשואות עקביות וחיוביות ברוב השנים האחרונות.

14. מדד סטוקהולם 30 (Symbol: OMX)

מדד OMX Stockholm 30 מייצג את 30 המניות הגדולות והנזילות ביותר בבורסת שטוקהולם שבשבדיה. המדד נחשב לאינדיקטור עיקרי על מצב הכלכלה והעסקים בשבדיה.

האם מדד סטוקהולם 30 מתאים למשקיעים מתחילים?

המדד אכן צעיר יחסית והתחיל להיסחר באופן משמעותי בשנות ה80. מאז ועד היום הוא ייצר תשואה של אלפי אחוזים, אך האם הוא מדד מתאים לתיק השקעות "שגר ושכח" של משקיע מתחיל? ייתכן שנבחר להתמקד דווקא באפיקים אחרים לפניכן.

תשואת מדד OMX ב-20 השנים האחרונות:
2000-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 4.9%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 11.7%
2021: תשואה של 29.5%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	4.9%
2011-2020	11.7%
2021	29.5%

המדד מפגין תנודתיות נמוכה יחסית עם תשואות שנתיות חיוביות עקביות ברוב השנים.

15. מדד שוויץ 20 (Symbol: SMI)

מדד SMI של שוויץ מייצג את 20 המניות הגדולות והנזילות ביותר בבורסת שוויץ. המדד נחשב לברומטר המרכזי ביותר המשקף את מצב הכלכלה והעסקים בשוויץ.

האם מדד SMI20 מתאים למשקיעים מתחילים?

לצערנו לא. הבורסה בשוויץ יכולה לשקף חברות ומכשירים פיננסים מתקדמים ומכאן הגרף המעט תנודתי בטווח הקצר. אנו לא אומרים שלא ניתן להשקיע במדד אלה שלדעתנו השקעה כמשקיע "מתחיל" יכולה להיות מנווטת למדדים אחרים, מוכרים וגדולים יותר בנפח המסחר.

תשואת מדד SMI ב-20 השנים האחרונות:
2000-2010: תשואה שנתית ממוצעת של 3.2%
2011-2020: תשואה שנתית ממוצעת של 7.7%
2021: תשואה של 20.5%

שנים	תשואה שנתית ממוצעת
2000-2010	3.2%
2011-2020	7.7%
2021	20.5%

המדד מאופיין ביציבות גבוהה ותשואות חיוביות עקביות עם תנודתיות נמוכה יחסית.

סיכום תשואות המדדים המובילים בעולם

להלן טבלת סיכום של התשואה הממוצעת ההיסטורית של המדדים המובילים בבורסות הגדולות בעולם ב-20 השנים האחרונות:

שם המדד	ארץ	תשואה שנתית ממוצעת
נאסד"ק	ארה"ב	16.6%
S&P 500	ארה"ב	13.6%
ניקיי 225	יפן	9.6%
שנחאי	סין	4.6%
דאקס	גרמניה	10.4%
CAC 40	צרפת	7.2%
דאו ג'ונס	ארה"ב	11.2%
FTSE 100	בריטניה	4.3%
האנג סנג	הונג קונג	5.8%
FTSE MIB	איטליה	4.2%
IBEX 35	ספרד	2.3%
AEX	הולנד	9.6%
ATX	אוסטריה	5.2%
OMX	שבדיה	11.7%
SMI	שוויץ	7.7%

ניתן לראות שהמדדים המובילים בעולם הצליחו להניב בממוצע תשואה חיובית שנתית לאורך השנים עם תנודתיות משתנה.

מדדי הטכנולוגיה כמו נאסד"ק וסין הפגינו את התנודתיות והתשואות הגבוהות ביותר, בעוד מדדים אירופיים כמו SMI של שוויץ הפגינו יציבות רבה יותר.

האם כדאי להשקיע רק במדדי מניות?

למרות היתרונות של השקעה במדדי מניות מובילים, יש הטוענים שמומלץ לשלב גם מניות בודדות בתיק ההשקעות לטווח ארוך.

טיעונים בעד מניות בודדות:

• פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר – מניות בודדות יכולות להניב תשואה גבוהה מאוד.
• פיזור סיכון – מניות בודדות מאפשרות פיזור סיכון ענפי.
• ניצול הזדמנויות – אפשר לאתר מניות בעלות פוטנציאל תנופה שלא בהכרח במדדים.

טיעונים בעד השקעה במדדים:

• פיזור סיכון – המדד מפזר את הסיכון על פני מניות רבות.
• פוטנציאל תשואה יציבה – המדדים הניבו תשואה חיובית יציבה היסטורית.
• עלויות נמוכות – עמלות ניהול נמוכות יותר מתיק מניות.
• פשטות – קל ונוח יותר לנהל השקעה במדדים.

ההמלצה היא לבצע פיזור באמצעות שילוב של מדדים ומניות בודדות איכותיות על מנת למקסם את התשואה תוך פיזור סיכון מיטבי.

כיצד ניתן לבצע השקעה במדדי העולם ?

השקעה במדדים ניתן לבצע על ידי רכישה של מכשירים המחקים את המדדים דרך תיק השקעות כמו קרנות מחקות, ספיידר, etf וכו'.

כל בורסה בעולם מציעה מוצר מחקה מדד , כמובן שעל מנת להגיע למקסימום השקעה דומה למדד חשוב לחפש כלי שמחקה את המדד בצורה המדויקת ביותר, מכיל כמה שפחות דמי ניהול ( המשפיעים על המרחק בין התוצאה של המדד אל התוצאה הסופית של המכשיר המחקה) , וכמובן האם מדובר בהשקעה של מטבע המדד , השקעות של מדדי וול סטריט יהיו מדויקות יותר בדולרים או בקרנות מחקות עם גידור לשקל.

ואם אני רוצה לבנות לבד את תמהיל המדדים , האם אני יכול?

כן, אתה יכול על ידי רכישת המדד באופן פרטי, כלומר לרכוש את כל המניות לפי המשקלים שהם מופיעים במדד, האופציה הזו יכולה להיות בעייתית שכן על המשקיע לבצע כל הזמן שינויים בהתאם לשינוי המשקלים במדד ורק כך יכול באמת להגיע לתוצאה של המדד, בנוסף לכל השינויים הוא מקיים אירוע מס ומשלם עלויות קנייה ומכירה ובכך מגדיל את הפער בין המדד לבין בניית המדד באופן פרטי.

חשוב לשקול באם לנהל באופציה זו , ייתכן שרכישה של מכשיר מובנה תקל על המשקיע .

סיכום מדדים בעולם

סקרנו בהרחבה את המדדים המרכזיים ביותר בבורסות המובילות בעולם ואת התשואות ההיסטוריות שלהם.
המדדים שיקפו ברובם תשואות חיוביות יציבות לאורך זמן עם תנודתיות משתנה.

מומלץ על פיזור השקעות באמצעות שילוב בין מדדי מניות מובילים לבין מניות בודדות איכותיות על מנת למקסם את התשואה תוך פיזור סיכון.