10215

קוראים כבר נרשמו

אנחנו מבטיחים לא להציק או לחפור

הישארו מעודכנים בנוגע לחיסכון הפיננסי שלכם...

אנחנו מבטיחים לא להציק או לחפור

10215

קוראים כבר נרשמו

אנחנו מבטיחים לא להציק או לחפור

הישארו מעודכנים בנוגע לחיסכון הפיננסי שלכם...

אנחנו מבטיחים לא להציק או לחפור

תכנון פיננסי במתנה!

הזמן עוד היום חוברת תכנון פיננסי מפורטת ויסודית בחינם וללא התחייבות.

4-כללים-לבדיקת-תיק-נכסים

זמן קריאה: 4 דקות

איך נדע שתיק הנכסים שלנו אכן מוצלח ? – 4 כללי אצבע

במהלך חייכם עבדתם קשה עבור הכסף שלכם במטרה שכעת הוא יעבוד עבורכם וייצר לכם רווח. האם אתם עושים זאת בצורה הטובה ביותר? הנה 4 כללים שיעזרו לכם לבדוק זאת?!

שתפו את הכתבה:

Share on whatsapp
Share on facebook
Share on email
Share on telegram

רבים מאתנו מנהלים תיק נכסים, חלק מהכספים שחסכנו אנו מחליטים לנהל בכוחות עצמנו וחלק אכן נותנים לטובת מנהלי השקעות שונים מתוך רצון לקבל תמורה להשקעה ולאמון אשר שמנו בהם.

אז איך נדע שאכן הבחירות שעשינו נכונות? כמה כללי אצבע

פיזור סיכונים

שם המשחק הוא פיזור סיכונים תמיד, לא שמים את כל הביצים בסל אחד אף פעם. לאורך השנים ניתן לראות כי מנהלי השקעות שונים מציגים ביצועים שונים, רבים מאיתנו שמו לב שאלטשולר שחם וילין לפידות מובילים את העשור האחרון בתשואות בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, תוצאה ישירה מכך היא גם תיקון 190 שלהם ופוליסת החיסכון בסט אינווסט בניהול כל אחד ממנהלי ההשקעות מציגה תוצאות מרשימות וכמובן ממוקמות בשלישיה הפותחת. אז האם הכלל הוא אלטשולר שחם וילין לפידות בתיק הנכסים? רצוי, אבל הכלל הוא לוודא שאכן אנו מכילים בתיק הנכסים שלנו את מנהלי ההשקעות המובילים במשק.

לירות המגזין 2019

מנהלים את תיק הנכסים לבדכם? ייתכן ואתם מפסידים כסף!

בצעו ייעול של תיק הנכסים שלהם בעזרת מתכנן פיננסי בכיר ומקצועי ותהנו מעלויות נמוכות, יציבות וראש שקט בתקופות לא יציבות בשוק.

כוכב תורן

אחרי כל מנהלי השקעות וותיקים והצלחות תמיד יש כוכב תורן שמצליח להציג תשואות גבוהות בשל מנהל השקעות חדש, כיוון השקעות חדש, מוצר חדש ולכן חשוב שנהיה ערים לשינויים המתרחשים במשק ונוכל לקבל החלטות האם לשנות את תמהיל התיק שלנו ולתת הזדמנות לכוכב עולה, לרוב דמי הניהול של הכוכב התורן עדיין נמוכים יותר ולכן ניתן לקבל מוצר טוב בהנחה ברורה וכמובן כמו בכל דבר, ברגע שהכוכב התורן יהפוך להיות קבוע הוא יעלה את דמי הניהול אבל אנחנו כבר נישאר עם ההטבה הראשונית. אז כמובן שכוכב תורן זה חשוב, אבל צריך לבדוק את הביצועים שלו כל תקופה על מנת לוודא שהאור שלו עדין דולק. איך ניתן לעשות זאת? אחת לחודש מתפרסמות כתבות עם תשואות החודש הקודם, חשוב לוודא שאתם נמצאים בחמישייה הפותחת או תמיד עדיף לקבל את שירותיו של איש מקצוע שכל עולמו הוא להוכיח לנו כי כדאי לנו לקבל את שירותיו.

איש מקצוע

הרבה פעמים אנו נוטים להאמין שאיש מקצוע מדבר מתוך גרון של אינטרסים, אין לו רק בטובתו האישית ולכן אנו נוטים לסרב בנימוס לעבודה משותפת עם מתכנן פיננסי ומקבלים החלטה לבצע שינוי בכוחות עצמנו או להישאר עם הקיים כברירת מחדל. הטעות הנפוצה ביותר היא אכן ברירת המחדל. חשוב להבין כי מתכנן פיננסי אשר מקבל את פרי עמלו מבתי ההשקעות וחברות הביטוח, מרבית הפעמים אינו מגדיל לנו את העלויות, ויש לנו אפשרות פשוטה לבדוק את הנושא. בקשו מאיש המקצוע הצעת מחיר עבור סכום הצבירה שעומד לרשותכם ומנהל השקעות, לאחר מכן בקשו זמן לחשוב, חפשו את הטלפון של מנהל ההשקעות בכל אמצעי תקשורת ובקשו הצעת מחיר ישירה, אם היא זהה להצעה של איש המקצוע הרי שהרווחתם את שירותיו ללא עלות וכמובן את הפיקוח והמעקב שלו לאורך השנים, זה מצב של 2 מנצחים אז למה לא?

נכסים בלתי סחירים

אג"ח קונצרני וממשלתי ומניות, האיזון בין סוגי ההשקעות האלו הוא קריטי לניהול תיק הנכסים שלכם, לכן חשוב לשים דגש על רמת החשיפה למניות של התיק, היכולת שלכם לספוג הפסד בירידות ולא להילחץ אלא להישאר רגועים מתוך הבנה ששוק ההון הוא מחזורי והמציאות יכולה להשתנות מידיי יום. אם כמובן ההשקעה שעשיתם אינה מניבה רווחים כפי הציפיות אין שום בושה לחפש השקעה אחרת שתחליף אותה. דעו לאזן את תיק הנכסים הכללי שלכם ואם לא תדעו כיצד, חפשו איש מקצוע ובנו איתו את תיק הנכסים.

אז איך מתחילים?

קודם כל מסתכלים על תיק הנכסים הקיים, האם אנחנו מרוצים ממנו?

האם הוא קרוב למדד הייחוס? האם אנחנו מבינים מה אנחנו רואים? אם יש לכם ספק ולו הקטן ביותר, צריך לקחת יוזמה ולבדוק האם יש מקום לשינויים וכיצד.

חשוב לזכור שכל שינוי כרוך בחובו אירוע מס ולכן התזוזות צריכות להיות שקולות וחכמות והתיק צריך להיות בנוי באופן שבו דווקא מוצרים ששינוי בהם אינו מהווה אירוע מס נמצאים בהשקעות חדשניות ואילו הקבועות נמצאות אצל מנהלי ההשקעות שאין עליהם עוררין. שינויים יכולים להיות דבר נפלא, אך צריך לבצע אותם באופן שקול וברור וכמובן מחושב.

לירות המגזין 2019

מנהלים את תיק הנכסים לבדכם? ייתכן ואתם מפסידים כסף!

בצעו ייעול של תיק הנכסים שלהם בעזרת מתכנן פיננסי בכיר ומקצועי ותהנו מעלויות נמוכות, יציבות וראש שקט בתקופות לא יציבות בשוק.

פנו לאיש מקצוע שיודע לעשות כך וע"י שילוב הצרכים שלכם ושל השוק הוא ידאג להביא אתכם למקום אשר חשקה נפשכם.

 

אולי יעניין אותך לקרוא:

מנהלים את תיק הנכסים לבדכם? ייתכן ואתם מפסידים כסף!

בצעו ייעול של תיק הנכסים שלהם בעזרת מתכנן פיננסי בכיר ומקצועי ותהנו מעלויות נמוכות, יציבות וראש שקט בתקופות לא יציבות בשוק.

תשואות בתי ההשקעות וחברות הביטוח
  • חיסכון פנסיוני ·

תשואות בתי השקעות – מדוע זה מרגיש סינית ואיך עושים סדר בנתונים?

מציגים לכם תשואות וזה מרגיש סינית? מבולבלים כבר מהדוחות השנתיים? הכנו עבורכם מדריך מלא לקריאת תשואות בתי ההשקעות, כל הטריקים והשיטות השיווקיות על מנת שאתם הלקוחות תוכלו לבצע החלטה נכונה, חכמה ומושכלת.
All articles loaded
No more articles to load

תכנון פיננסי במתנה!

הזמן עוד היום חוברת תכנון פיננסי מפורטת ויסודית בחינם וללא התחייבות.

All articles loaded
No more articles to load

מאוכזבים מהתשואות בשוק ההון? יש פתרון!

גלו כיצד ניתן לייצר תשואה חיובית מבלי להיות תלוי בשוק ההון

All articles loaded
No more articles to load

ההטבה הנבחרת של מגזין לירות ל-2018!

תכנון פיננסי מקיף. במתנה.​

חוברת תכנון פיננסי מקיפה ויסודית הכוללת מידע אודות כספכם, המלצות לשיפור ותשקיפים עתידיים. 

ההטבה הכי פופולארית של לירות המגזין. מהרו והזמינו!

דילוג לתוכן