טעות נפוצה היא לחשוב שתכנון פרישה צריכים לבצע בגיל 60 ומעלה, גלו כמה תוכלו להשפיע על אופי והצלחת הפרישה שלכם כבר היום. הדרך לפרישה מוצלחת, מתחילה עכשיו.

בוודאי יצא לכם לראות פרסומים של השקעות נדל"ן לא מפוקחות אשר מציעות תשואה דו ספרתית. מה חשוב לבדוק לפני שקופצים פנימה להשקעה כזאת?

מתכנן פיננסי בעל רישיון ממשרד האוצר , הינו בעלי כישורים , ידע וניסיון עשיר ומתורגל כיצד להפיק את המירב מחיסכון פיננסי ופנסיוני של כל משקיע

קרנות הפנסיה מתקדמות אל עבר ביטוחי המנהלים בצעדי ענק והפעם פוליסת מטריה ביטוחית של הראל מעבירה עוד יתרון של ביטוח המנהלים לצד קרן הפנסיה .

המודל הצ'יליאני (מודל הגבלת תשואה לפי גיל) הינו תוצר של חקיקה פנסיונית אשר נועדה לשמר את החיסכון הפנסיוני הקיים לפנסיה, אך לעיתים פוגעת בפוטנציאל התשואה של החוסך

זוגות אשר חיים יחד כ-ידועים בציבור עד כה היו מקופחים בכל הנוגע לקרנות הפנסיה ולביטוחים המובנים בקרן. עדכון בתקנון קרן הפנסיה נועד לתקן את המצב הקיים.

שינוי מקום עבודה הינו הגורם הראשי לפתיחת מספר קרנות פנסיה נפרדות. חוסכים רבים בוחרים ב איחוד קרנות פנסיה למקום אחד ולהוזיל עלויות. האם זה הצעד הנכון לעשות?

ביצעתם הפקדה לתיקון 190 ? גלו כיצד שינויים באינפלציה עלולים לשנות את הכדאיות של השימוש בתיקון 190. האם תשלום מס ריאלי עדיף על מס נומינלי?

כל חוסך במדינת ישראל רשאי לבצע הפקדות לחיסכון פנסיוני באופן עצמאי במגוון רחב של מוצרים. בדקו האם ומתי זה משתלם לבצע הפקדה עצמאית לפנסיה .

קרן פנסיה מקיפה כוללת יתרונות רבים כגון אג"ח מיועדות, כיסוי ביטוחי ועוד. אם כך מהי קרן פנסיה כללית? ובמה היא שונה מפנסיה מקיפה?

קופות סקטוריאליות הוצגו בשנים עברו כיתרון אדיר לחברה גדולה בה הציעו לעובדים מוצרים פנסיונים בדמי ניהול נמוכים מהרגיל, אך האם הם עדיין רלוונטיות היום ?

לכל מוצר פנסיוני במדינת ישראל יש תעודת זהות אישית המכילה את כל הנתונים הרלוונטים של הקופה והלקוח. טבלת הנתונים הזו נקראת "סדין" גלו מה תפקידו? ומדוע הוא חשוב?

קרן הפנסיה שלנו כבר מזמן לא אפיק חיסכון מיושן אשר נועד לשלם לנו כמה לירות בגיל פרישה , שימוש חכם בביטוחים המובנים בקרן הפנסיה יכול דווקא לסייע לכל משפחה ולשמור עליה מכל צרה שלא תבוא.