כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

1.21

אוגוסט

תאריך הקמה

10/11/2016

מספר האוצר

7992

התמחות ראשית

מתמחים בניהול אקטיבי

התמחות משנית

אשראי ואג"ח

יתרת נכסים (במליונים)

155

צבירה נטו (במליונים)

-35

דמי ניהול ממוצעים

0.63%

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

20.12%

חשיפה למניות

31.51%

חשיפה לחו"ל

17.53%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
הנדסאים להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח	1.26	3.60	4.64
כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)	1.21	4.99	6.86
הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח	1.21	1.21
מגדל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	1.2	4.22	5.89
כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח	1.17	2.76	4.29

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

1.21

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

6.86

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.56

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

5.1

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.14

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

16.18

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.25

3 שנים ממוצעת

1.67

5 שנים ממוצעת

3.04

שנת 2019

9.02

שנת 2020

2.92

שנת 2021

6.75

שנת 2022

-7.13

שנת 2023

5.97

מדד שארפ

-0.69

שארפ כל הקופות

-0.98

אלפא שנתית

ALPHA_SHNATIT

יחס נזילות

81.4

סטיית תקן 36 חודשים

1.3

סטיית תקן 60 חודשים

1.48

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

גמל להשקעה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פירוט אחזקות מלא של כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	3.195	4961.95
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	3.095	4807.51
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.672	1043.43
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.025	38.48
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.021	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.95	1474.88
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.462	718.38
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	10.922	16964.12
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	6.925	10756.52
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.488	758.59
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.944	1466.35
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.01	15.25
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.846	1313.94
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	1.096	1701.94
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.049	76.89
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומטה	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -BBB ועד A+ ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג BB+ ומעלה	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לפחות	0.144	224.42
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.615	954.48
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.001	1.86
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	2.226	3458.23
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	24.249	37664.34
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.098	152.45
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	3.455	5367.17
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	5.268	8182.33
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.391	606.81
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	2.942	4569.4
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	1.348	2093.63
מניות זרות הנסחרות בארץ	0	0
מניות לא סחירות	0.51	791.41
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	2.175	3378.83
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	0.669	1038.66
אופציה מסוג Warrant	0	0.37
אופציות 001 call (long)	0	0
אופציות ישראליות על שקל/דולר (long)	0	0
אופציות ישראליות על שקל/דולר בחסר (short)	0	0
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות (long)	0.012	19.14
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.01	-15.49
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	-0.005	-7.04
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.107	166.09
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.033	51.27
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.017	26.23
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0.08
השקעה בתעודות סל אחרות בארץ	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל בחסר או תעודות פיקדון בחסר בארץ	0	0
השקעה בתעודות סל בחסר או תעודות פיקדון בחסר בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח	0.742	1152.96
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	4.299	6677.12
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.085	132.17
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בחו"ל	0	0
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.464	720.53
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.005	-7.04
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.107	166.09
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.007	10.88
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0.017	26.23
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.002	-3.85
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.281	436.79
מניות לא סחירות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	0	0
ני"ע אחרים שהונפקו ע"י תאגידים ישראלים בחו"ל	0	0
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.015	23.38
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.003	-4.76
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	-0.002	-2.96
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0.001	0.95
אופציות מסוג Warrants	0.015	22.83
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.048	74.17
חוזים עתידיים סחירים בחו"ל – FUTURES	0.038	58.29

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תיקי משכנתאות בדירוג -BBB מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB	1.332	2069.33
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB +A	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.069	1661.15
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ(-BBB) -או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.169	262.26
הלוואות לא מובטחות	0	0
הלוואות לעמיתים	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.611	948.96
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג (-A) ומעלה בחו"ל	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה –	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0.111	172.44
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0.176	273.68
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.739	1147.37
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מטבע	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.02	30.52
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מדד	0.003	3.96
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מטבע	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
תיקי משכנתאות בדירוג נמוך מ-BBB או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה כנגדם בטוחה מספקת	1.027	1595.79
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישותם משכנתא	0	0
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.923	1434.11
פח"ק/פר"י	0.816	1268
פיקדון חשכ"ל	0	0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0.373	579.73

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
בנייני משרדים שבשימוש הקופה	0	0
שכבת הון (EquityTranch) ומעלה	0	0
זכאים (ירשם במינוס)	-0.053	-83.02
זכאים מס הכנסה	-0.002	-2.81
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.461	715.96
זכויות במקרקעין מניבים	0.114	176.7
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
חייבים שונים	0.063	97.77
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0	0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	0.558	866.57
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.572	888.2
מק"מ	0.002	3.43
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	3.913	3.913
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	1.44	2236.44
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.645	1001.38
קרנות גידור	0.151	235.21
קרנות גידור בחו"ל	0.595	924.7
קרנות הון סיכון	2.84	0
קרנות הון סיכון בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.065	101.12
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	2.84	4411.08
קרנות נדל"ן	0.086	133.1
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.122	1743.07
רכוש קבוע שאינו בנייני משרדים, בניכוי פחת נצבר	0	0

פיזור ההשקעות בכלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

47.00%

₪ 73,001

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.82%

₪ 1,267

מזומנים ושווי מזומנים

3.24%

₪ 5,037

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

13.46%

₪ 20,913

אג"ח ממשלתיות סחירות

18.80%

₪ 29,201

פיקדונות

0.11%

₪ 172

נכסים אחרים

6.36%

₪ 9,881

קרנות נאמנות

6.00%

₪ 9,315

הלוואות

4.21%

₪ 6,537

20.12%

חשיפה למניות

31.51%

חשיפה לחו"ל

17.53%

חשיפה למט"ח

קופות נוספות במסלול אשראי ואג"ח (25)

פעילות בלבד (0)

הסתר סקטוריאליות (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
הנדסאים להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח	1.26	3.60	4.64
כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)	1.21	4.99	6.86	5.1	16.18
הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח	1.21	1.21
מגדל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	1.2	4.22	5.89	3.09	11.61
כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח	1.17	2.76	4.29	1.87	8.05
מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח	1.16	2.41
מנורה מבטחים גמל להשקעה אג"ח עד 25% מניות	1.11	1.67	2.42	-0.78	3.73
מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות)	1.1	5.18	7.22	8.71	22.65
הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	1.08	5.03	6.21	5.06	17.89
מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח	1	5.48	9.43
אנליסט קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח	0.99	2.43	4.14	1.27	6
אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.98	4.96	6.6	7.97	17.64
הפניקס גמל להשקעהאשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.96	4.71	6.28	5.12	18.26
עמ"י מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות	0.93	4.14	6.05
מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח	0.93	3.04	4.86	4.89	12.57
הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח	0.88	3.38	4.41	3.23	14.78

תשואות העבר של כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

גמל להשקעה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.07

פברואר

0.87

מרץ

1.35

אפריל

-0.80

מאי

0.30

יוני

0.40

יולי

1.51

אוגוסט

1.21

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

4.99

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

1.54

פברואר

-1.96

מרץ

0.71

אפריל

0.96

מאי

0.99

יוני

0.62

יולי

1.09

אוגוסט

0.14

ספטמבר

-1.12

אוקטובר

-2.39

נובמבר

3.29

דצמבר

2.09

תשואה מצטברת

5.97

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.34

פברואר

-0.91

מרץ

-0.05

אפריל

-0.96

מאי

-1.99

יוני

-0.54

יולי

1.61

אוגוסט

-1.20

ספטמבר

-2.38

אוקטובר

0.60

נובמבר

0.58

דצמבר

-0.72

תשואה מצטברת

-7.13

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.72

פברואר

0.04

מרץ

0.88

אפריל

0.92

מאי

1.04

יוני

0.22

יולי

0.05

אוגוסט

0.99

ספטמבר

0.02

אוקטובר

1.04

נובמבר

0.03

דצמבר

0.61

תשואה מצטברת

6.75

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.29

פברואר

-0.62

מרץ

-6.37

אפריל

3.41

מאי

1.07

יוני

-0.51

יולי

1.59

אוגוסט

1.58

ספטמבר

-1.07

אוקטובר

0.18

נובמבר

2.48

דצמבר

1.19

תשואה מצטברת

2.92

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

1.70

פברואר

0.91

מרץ

0.88

אפריל

0.94

מאי

-0.28

יוני

1.13

יולי

0.90

אוגוסט

0.18

ספטמבר

0.73

אוקטובר

0.74

נובמבר

0.34

דצמבר

0.51

תשואה מצטברת

9.02

מגיע לך גמל להשקעה מצוינת!

כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

תשואות העבר של כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

גמל להשקעה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2023

הצג גרף

חודש

תשואה

ינואר

1.54

פברואר

-1.96

מרץ

0.71

אפריל

0.96

מאי

0.99

יוני

0.62

יולי

1.09

אוגוסט

0.14

ספטמבר

-1.12

אוקטובר

-2.39

נובמבר

3.29

דצמבר

2.09

תשואה מצטברת

5.97

שנת 2022

הצג גרף

חודש

תשואה

ינואר

-1.34

פברואר

-0.91

מרץ

-0.05

אפריל

-0.96

מאי

-1.99

יוני

-0.54

יולי

1.61

אוגוסט

-1.20

ספטמבר

-2.38

אוקטובר

0.60

נובמבר

0.58

דצמבר

-0.72

תשואה מצטברת

-7.13

שנת 2021

הצג גרף

חודש

תשואה

ינואר

0.72

פברואר

0.04

מרץ

0.88

אפריל

0.92

מאי

1.04

יוני

0.22

יולי

0.05

אוגוסט

0.99

ספטמבר

0.02

אוקטובר

1.04

נובמבר

0.03

דצמבר

0.61

תשואה מצטברת

6.75

שנת 2020

הצג גרף

חודש

תשואה

ינואר

0.29

פברואר

-0.62

מרץ

-6.37

אפריל

3.41

מאי

1.07

יוני

-0.51

יולי

1.59

אוגוסט

1.58

ספטמבר

-1.07

אוקטובר

0.18

נובמבר

2.48

דצמבר

1.19

תשואה מצטברת

2.92

שנת 2019

הצג גרף

חודש

תשואה

ינואר

1.70

פברואר

0.91

מרץ

0.88

אפריל

0.94

מאי

-0.28

יוני

1.13

יולי

0.90

אוגוסט

0.18

ספטמבר

0.73

אוקטובר

0.74

נובמבר

0.34

דצמבר

0.51

תשואה מצטברת

9.02

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

20.12%

31.51%

17.53%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פירוט אחזקות מלא של כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

פיזור ההשקעות בכלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

20.12%

31.51%

17.53%

תשואות העבר של כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

מחשבון תשואה של כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

תשואות העבר של כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

שנת 2023 לפי תשואה חודשית