חברת הביטוח הראל לוגו

הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה

הראל חברת ביטוח

0.46
/
פברואר
עודף גירעון אקטוארי
-0.22
מספר האוצר
12027
סוג קרן פנסיה
פנסיה מקיפה
התמחות
מקבלי קצבה
יתרת נכסים (במליונים)
11
צבירה נטו (במליונים)
1,646
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

19.14%

חשיפה למניות

22.54%

חשיפה לחו"ל

12.52%

חשיפה למט"ח

תשואה חודשית
0.46
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
9.27
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.74
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
23.42
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.59
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
39.68
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.56
3 שנים ממוצעת
7.27
5 שנים ממוצעת
6.91
שנת 2019
7.12
שנת 2020
4.20
שנת 2021
8.51
שנת 2022
3.15
שנת 2023
7.90
מדד שארפ
-0.43
שארפ כל הקופות
-0.45
אלפא שנתית
3.36
יחס נזילות
84
סטיית תקן 36 חודשים
0.63
סטיית תקן 60 חודשים
0.73
נתונים נוספים

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
5.03%
₪ 553,896
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.27%
₪ 30,091
מזומנים ושווי מזומנים
4.03%
₪ 444,044
אג"ח מיועדות
59.76%
₪ 6,585,722
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
11.75%
₪ 1,294,878
אג"ח ממשלתיות סחירות
5.85%
₪ 644,689
פיקדונות
0.00%
₪ 212
נכסים אחרים
6.07%
₪ 669,134
קרנות נאמנות
0.93%
₪ 102,934
הלוואות
6.31%
₪ 695,139

19.14%

חשיפה למניות

22.54%

חשיפה לחו"ל

12.52%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול מקבלי קצבה (20)
קופה פעילה
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
0.21
1.32
11.94
28.41
55.6
0.8
1.71
10.75
0.76
1.49
8.74
10.43
21.17
0.64
1.29
10.66
0.66
1.26
10.65
25.88
42.01
0.42
1.01
9.72
25.89
41.65
0.26
0.83
9.61
28.06
45.5
0.2
0.72
9.71
26.62
43.52
0.57
1.09
10.47
25.86
43.12
0.75
1.27
10.22
25.35
41.96

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00

רווח / הפסד

0.00
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

0.46% תשואה בחודש פברואר
הצטרפו להראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
41.4
4562531.54
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.554
61069.44
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.077
8470.3
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.037
4087
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.252
27719.23
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.02
2195.68
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.008
895.72
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.018
2020.27
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0
0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
3.751
413430.62
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
1.211
133451.29
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0.356
39285.68
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
0.303
33414.63
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.037
4087
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
-635.11
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.006
642.76
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.005
502.87
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.011
1234.33
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0.018
0.004
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.132
14521.16
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.003
370.96
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
0.21
23102.02
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
3.09
340494.88
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.008
929.96
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.155
17051.94
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.244
26838.49
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.27
29803.59
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
2.793
126175.4
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
1.145
126175.4
מניות זרות הנסחרות בארץ
0.096
10621.17
מניות לא סחירות
0.946
0.946
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
0.496
54645
אופציה מסוג Warrant
0.001
163.58
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
0
-0.27
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.005
-513.74
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.001
-134.28
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
4.154
457785.42
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
0.216
23839.87
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
0.265
29257.49
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0.074
8169.47
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
-0.005
-513.74
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.001
98.01
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.001
-134.28
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.011
1238.6
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
0.701
77276.14
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0
3.5
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
0
-7.46
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות מסוג Warrants
0
163.58
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0.001
148.73
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0
0
פח"ק/פר"י
0.449
49428.06
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0.323
35551.68
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
0.517
56944.13
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
1.802
198634.04
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
2.935
323415.73
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
0.398
43824.45
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0
0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
0.656
72321.04
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.002
211.53
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0
0
הלוואות לא מובטחות
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.169
18646.97
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0.013
1417.3
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0.004
445.87
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0.004
422.8
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
2.705
298070.43
מק"מ
0.228
25107
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
0.504
55512.74
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
0.184
355754.83
קרנות הון סיכון
0.117
62969.84
חייבים שונים
1.914
210957.7
זכאים
-0.658
-72513.4
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
3.228
355754.83
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.571
62969.84
זכאים מס הכנסה
0
0
זכויות במקרקעין מניבים
0
0
זכויות במקרקעין לא מניבים
0
0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0
0
קרנות נדל"ן
0.047
5178.98
קרנות נדל"ן בחו"ל
0.619
68250.42
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0.05
5481.28
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
0
0
קרנות גידור בחו"ל
0
0
קרנות גידור
0.025
2715.59
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
0.606
66764.68
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
0.324
35746.04
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
0
0

תשואות העבר של הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.23
פברואר
0.93
מרץ
1.36
אפריל
0.15
מאי
1.11
יוני
0.59
יולי
0.89
אוגוסט
0.92
ספטמבר
1.47
אוקטובר
0.16
נובמבר
1.10
דצמבר
0.19
תשואה מצטברת
9.48
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
1.31
פברואר
0.03
מרץ
0.48
אפריל
1.06
מאי
1.09
יוני
0.93
יולי
1.04
אוגוסט
0.35
ספטמבר
-0.02
אוקטובר
-0.75
נובמבר
1.45
דצמבר
0.68
תשואה מצטברת
7.90
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-0.25
פברואר
-0.06
מרץ
0.89
אפריל
0.14
מאי
-0.13
יוני
-0.04
יולי
1.47
אוגוסט
0.24
ספטמבר
-1.18
אוקטובר
1.13
נובמבר
1.13
דצמבר
-0.20
תשואה מצטברת
3.15
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
0.53
פברואר
0.24
מרץ
0.96
אפריל
0.97
מאי
1.00
יוני
0.66
יולי
0.33
אוגוסט
1.06
ספטמבר
0.23
אוקטובר
1.08
נובמבר
0.45
דצמבר
0.69
תשואה מצטברת
8.51
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.27
פברואר
-0.68
מרץ
-2.66
אפריל
1.86
מאי
0.63
יוני
-0.04
יולי
1.05
אוגוסט
1.22
ספטמבר
-0.14
אוקטובר
0.17
נובמבר
1.84
דצמבר
0.68
תשואה מצטברת
4.20
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
0.98
פברואר
0.59
מרץ
0.64
אפריל
1.09
מאי
-0.05
יוני
1.36
יולי
0.03
אוגוסט
-0.03
ספטמבר
0.62
אוקטובר
0.70
נובמבר
0.71
דצמבר
0.27
תשואה מצטברת
7.12
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!