• מקום 78
  • מתחת לממוצע
  • קופה פודה
חברת הביטוח מנורה לוגו

מנורה מבטחים פנסיה - כללי

מנורה חברת ביטוח

2.18
/
פברואר
עודף גירעון אקטוארי
-0.31
מספר האוצר
2009
סוג קרן פנסיה
פנסיה מקיפה
התמחות
כללי
יתרת נכסים (במליונים)
99
צבירה נטו (במליונים)
-4,635
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה
  • 4.8 שביעות רצון

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

  • ציר התשואה לעיתים מציג יותר מדי ספרות עשרוניות. הנתונים תקינים אך אנחנו עובדים על זה.
// פיזור השקעות
הצג קבוצות השקעה ראשיות

46.06%

חשיפה למניות

43.17%

חשיפה לחו"ל

25.33%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים
טבלת קופות מלאה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים
מנורה מבטחים פנסיה - כללי
2.18
2.34
10.82
כלל פנסיה כללי
2.15
2.09
9.46
הראל פנסיה - גילעד כללי
1.93
2.06
9.35
מגדל מקפת אישית כללי
1.92
1.89
10.3
הראל פנסיה - מנוף כללי
1.91
2.03
9.31
// נתונים חשובים
תשואה חודשית
2.18
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
10.82
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.86
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
23.41
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.59
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
41.85
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.58
3 שנים ממוצעת
7.26
5 שנים ממוצעת
7.24
שנת 2019
11.37
שנת 2020
4.19
שנת 2021
16.49
שנת 2022
-3.20
שנת 2023
9.36
מדד שארפ
0.29
שארפ כל הקופות
0.19
אלפא שנתית
2.52
יחס נזילות
79.7
סטיית תקן 36 חודשים
1.6
סטיית תקן 60 חודשים
1.98
נתונים נוספים
// גביעים והצלחות
הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים
אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות במנורה מבטחים פנסיה - כללי

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
5.19%
₪ 5,161,121
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.32%
₪ 320,012
מזומנים ושווי מזומנים
7.39%
₪ 7,349,841
אג"ח מיועדות
26.47%
₪ 26,317,892
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
36.86%
₪ 36,655,891
אג"ח ממשלתיות סחירות
0.77%
₪ 768,939
פיקדונות
0.77%
₪ 763,338
נכסים אחרים
12.65%
₪ 12,580,641
קרנות נאמנות
2.90%
₪ 2,879,506
הלוואות
6.68%
₪ 6,640,772

46.06%

חשיפה למניות

43.17%

חשיפה לחו"ל

25.33%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול כללי (5)
קופה פעילה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
מנורה מבטחים פנסיה - כללי
2.18
2.34
10.82
23.41
41.85
כלל פנסיה כללי
2.15
2.09
9.46
20.26
42.46
הראל פנסיה - גילעד כללי
1.93
2.06
9.35
21
40.62
מגדל מקפת אישית כללי
1.92
1.89
10.3
23.16
42.51
הראל פנסיה - מנוף כללי
1.91
2.03
9.31
20.65
39.56

מחשבון תשואה של מנורה מבטחים פנסיה - כללי

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00
₪

רווח / הפסד

0.00
₪
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

פירוט אחזקות מלא של מנורה מבטחים פנסיה - כללי

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
23.989
23854153.3
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.814
808977.3
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.091
90235.18
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.162
161485.08
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.052
52163.38
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.243
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.04
39383.35
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0.002
2199.33
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
0.214
212677.91
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
0.274
272854.97
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0.032
32159.93
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
0.217
215292.35
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.091
90235.18
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
54.77
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.002
1725.87
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.009
8890.98
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.006
5947.47
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.003
2758.69
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0.582
578676.13
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.256
254208.66
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.003
3371.06
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
0.412
409896.79
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
1.435
1427367.2
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.051
50640.36
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.339
337191.16
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.192
191274.09
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.483
480425.25
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
8.251
4459798.66
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
4.485
4459798.66
מניות זרות הנסחרות בארץ
0
0
מניות לא סחירות
0.448
0.448
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
1.517
1508664
אופציה מסוג Warrant
0.001
931.1
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
-0.042
-42048.18
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.117
-116455.61
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
3.815
3793708.83
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
0.338
335673
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
2.12
2107684.81
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
0.387
384904.32
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.117
-116455.61
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.08
-79375.7
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
0.355
353197.46
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0.007
6876.24
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
-0.004
-4010.42
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות מסוג Warrants
0
931.1
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0
455.52
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0.89
885266.01
פח"ק/פר"י
3.79
3768711.62
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0.83
825351.34
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0.136
135576.6
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
0.18
178999.08
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0
537282.43
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
1.601
1591837.68
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
2.37
2357125.53
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
0.634
630192.17
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0.54
537282.43
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
0.463
460069.56
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.763
759110.96
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.004
4226.85
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0
0
הלוואות לא מובטחות
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0
0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
1.05
1043879.74
מק"מ
0.034
33754.95
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
1.585
1576322.03
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
1.38
4684252.23
קרנות הון סיכון
0.807
444224.53
חייבים שונים
0.029
29125.48
זכאים
-0.052
-52037.22
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
4.711
4684252.23
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.447
444224.53
זכאים מס הכנסה
-0.03
-29960.92
זכויות במקרקעין מניבים
0.367
365416.98
זכויות במקרקעין לא מניבים
0.06
59662.17
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0
0
קרנות נדל"ן
0.152
151362.35
קרנות נדל"ן בחו"ל
3.545
3525356.95
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0
0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
0
-184.44
קרנות גידור בחו"ל
0.243
241310.13
קרנות גידור
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
1.784
1773503.94
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
1.112
1106001.81
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
0
0

תשואות העבר של מנורה מבטחים פנסיה - כללי

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

השוואת קרן פנסיה
שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
2.18
פברואר
2.18
מרץ
אפריל
מאי
יוני
יולי
אוגוסט
ספטמבר
אוקטובר
נובמבר
דצמבר
תשואה מצטברת
2.34
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
1.89
פברואר
-0.88
מרץ
0.05
אפריל
1.68
מאי
0.69
יוני
1.86
יולי
2.77
אוגוסט
-0.34
ספטמבר
-0.43
אוקטובר
-2.33
נובמבר
2.38
דצמבר
1.77
תשואה מצטברת
9.36
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-0.69
פברואר
-0.10
מרץ
1.14
אפריל
-0.62
מאי
-1.94
יוני
-1.83
יולי
2.88
אוגוסט
-0.41
ספטמבר
-3.69
אוקטובר
2.18
נובמבר
1.30
דצמבר
-1.27
תשואה מצטברת
-3.20
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
1.18
פברואר
1.08
מרץ
2.08
אפריל
2.22
מאי
1.42
יוני
0.98
יולי
0.35
אוגוסט
1.54
ספטמבר
-0.06
אוקטובר
2.25
נובמבר
0.21
דצמבר
2.15
תשואה מצטברת
16.49
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.21
פברואר
-2.68
מרץ
-8.36
אפריל
4.41
מאי
1.04
יוני
-0.54
יולי
2.15
אוגוסט
2.34
ספטמבר
-1.07
אוקטובר
0.55
נובמבר
4.89
דצמבר
1.86
תשואה מצטברת
4.19
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
2.25
פברואר
0.97
מרץ
0.60
אפריל
1.75
מאי
-0.61
יוני
1.92
יולי
0.20
אוגוסט
-0.57
ספטמבר
1.30
אוקטובר
1.17
נובמבר
0.96
דצמבר
0.92
תשואה מצטברת
11.37
מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!
מנורה מבטחים פנסיה - כללי יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.
  • 4.8 שביעות רצון
Facebook Twitter Youtube Instagram Linkedin
יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו
השקעה וחיסכון
השוואת קופות
לוח תשואות
הלוואות מעולות
אבני דרך באתר
תוכן חדש שלא הכרתם
מובילים בדעת קהל
קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

לא תודה, ארשם בהזדמנות אחרת
מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!