מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏
  • מקום 191
  • מתחת לממוצע
  • קופה פודה
  • קופה יציבה
לוגו מיטב דש

מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

מיטב בית השקעות

0.32
/
פברואר
עודף גירעון אקטוארי
0.38
מספר האוצר
2108
סוג קרן פנסיה
פנסיה כללית
התמחות
אגח 10 מניות
יתרת נכסים (במליונים)
0
צבירה נטו (במליונים)
9
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה
  • 4.8 שביעות רצון

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

  • ציר התשואה לעיתים מציג יותר מדי ספרות עשרוניות. הנתונים תקינים אך אנחנו עובדים על זה.
// פיזור השקעות
הצג קבוצות השקעה ראשיות

3.93%

חשיפה למניות

17.4%

חשיפה לחו"ל

9.04%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים
טבלת קופות מלאה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח
0.32
7.03
6.93
// נתונים חשובים
תשואה חודשית
0.32
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
6.93
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.56
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
22.36
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.56
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
21.63
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.33
3 שנים ממוצעת
6.96
5 שנים ממוצעת
3.99
שנת 2019
7.87
שנת 2020
1.13
שנת 2021
5.07
שנת 2022
-4.96
שנת 2023
6.06
מדד שארפ
-2.01
שארפ כל הקופות
-1.46
אלפא שנתית
0.48
יחס נזילות
85.4
סטיית תקן 36 חודשים
0.64
סטיית תקן 60 חודשים
0.82
נתונים נוספים
// גביעים והצלחות
הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים
אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות במיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
40.30%
₪ 7,052
אג"ח קונצרניות לא סחירות
2.40%
₪ 419
מזומנים ושווי מזומנים
4.85%
₪ 848
אג"ח מיועדות
0.00%
₪ 0
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
3.49%
₪ 610
אג"ח ממשלתיות סחירות
35.76%
₪ 6,257
פיקדונות
0.00%
₪ 0
נכסים אחרים
7.62%
₪ 1,333
קרנות נאמנות
3.30%
₪ 578
הלוואות
2.28%
₪ 399

3.93%

חשיפה למניות

17.4%

חשיפה לחו"ל

9.04%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול אגח 10 מניות (1)
קופה פעילה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח
0.32
7.03
6.93
22.36
21.63

מחשבון תשואה של מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00
₪

רווח / הפסד

0.00
₪
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

0.32% תשואה בחודש פברואר
הצטרפו למיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח
077-996-8501

פירוט אחזקות מלא של מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
1.356
237.24
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.649
113.56
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.071
12.46
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.065
11.41
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.086
14.98
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.083
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.386
67.55
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
5.695
996.41
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
12.506
2188.05
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
17.513
3064.23
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
108.05
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.167
29.18
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.648
113.38
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.606
106.01
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.161
28.19
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.623
109.02
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.597
104.49
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
6.735
1178.44
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
23.597
4128.61
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.206
36.05
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
2.45
428.76
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
1.288
225.36
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.112
19.6
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
0.777
55.4
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
0.317
55.4
מניות זרות הנסחרות בארץ
0.001
0.17
מניות לא סחירות
0.036
0.036
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
0.102
17.93
אופציה מסוג Warrant
0.021
3.62
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
-0.013
-2.35
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
-0.002
-0.35
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.006
1.05
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.038
6.58
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
1.08
188.93
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
0.053
9.28
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
0.532
93.16
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0.185
32.31
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0.006
1.05
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.095
16.58
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
0.038
6.58
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.496
86.87
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0.004
0.004
אופציות מסוג Warrants
3.62
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0.001
0.23
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
פח"ק/פר"י
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0.035
6.05
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
-0.939
-164.36
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0.064
11.21
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0.123
21.48
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
0.123
21.57
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
1.008
176.3
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
0.296
51.76
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
0.183
32.11
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
הלוואות לא מובטחות
0.072
12.6
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0.413
72.18
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
4.908
858.71
מק"מ
0.046
7.99
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
0.657
114.93
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
קרנות השקעה אחרות
1.279
680.74
קרנות הון סיכון
0.028
2.39
חייבים שונים
0.224
39.25
זכאים
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
3.891
680.74
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.014
2.39
זכאים מס הכנסה
זכויות במקרקעין מניבים
זכויות במקרקעין לא מניבים
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
קרנות נדל"ן
קרנות נדל"ן בחו"ל
0.013
2.29
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0.027
4.8
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
קרנות גידור בחו"ל
0.083
14.51
קרנות גידור
0.042
7.38
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
2.978
521.11
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0.273
47.75
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
0.053
9.34
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר

תשואות העבר של מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

השוואת קרן פנסיה
שנת 2026
חודש
תשואה
ינואר
0.49
פברואר
0.32
מרץ
אפריל
מאי
יוני
יולי
אוגוסט
ספטמבר
אוקטובר
נובמבר
דצמבר
תשואה מצטברת
0.81
שנת 2025
חודש
תשואה
ינואר
0.20
פברואר
0.70
מרץ
0.10
אפריל
0.58
מאי
-0.03
יוני
1.50
יולי
0.42
אוגוסט
1.00
ספטמבר
0.74
אוקטובר
0.80
נובמבר
0.46
דצמבר
0.35
תשואה מצטברת
7.03
שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.20
פברואר
0.33
מרץ
1.04
אפריל
-0.58
מאי
0.26
יוני
0.50
יולי
1.14
אוגוסט
0.92
ספטמבר
0.88
אוקטובר
0.13
נובמבר
1.10
דצמבר
0.72
תשואה מצטברת
6.83
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
1.51
פברואר
-1.58
מרץ
0.66
אפריל
0.79
מאי
0.94
יוני
0.68
יולי
0.90
אוגוסט
0.19
ספטמבר
-0.99
אוקטובר
-1.05
נובמבר
2.31
דצמבר
1.61
תשואה מצטברת
6.06
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-1.38
פברואר
-1.06
מרץ
0.03
אפריל
-0.38
מאי
-1.55
יוני
-0.20
יולי
1.44
אוגוסט
-0.88
ספטמבר
-1.63
אוקטובר
0.77
נובמבר
0.53
דצמבר
-0.71
תשואה מצטברת
-4.96
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
0.66
פברואר
-0.29
מרץ
0.80
אפריל
0.40
מאי
0.59
יוני
0.37
יולי
0.37
אוגוסט
0.92
ספטמבר
-0.16
אוקטובר
0.65
נובמבר
0.61
דצמבר
0.04
תשואה מצטברת
5.07
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.42
פברואר
0.03
מרץ
-5.15
אפריל
2.65
מאי
0.81
יוני
-0.62
יולי
0.99
אוגוסט
1.23
ספטמבר
-0.91
אוקטובר
-0.11
נובמבר
1.37
דצמבר
0.62
תשואה מצטברת
1.13
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
1.40
פברואר
0.76
מרץ
0.59
אפריל
0.60
מאי
-0.14
יוני
0.97
יולי
1.10
אוגוסט
0.55
ספטמבר
0.61
אוקטובר
0.60
נובמבר
0.20
דצמבר
0.37
תשואה מצטברת
7.87
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

לא תודה, ארשם בהזדמנות אחרת
מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!