מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏
  • מקום 219
  • מתחת לממוצע
  • קופה פודה
  • קופה יציבה
חברת ביטוח מגדל לוגו

מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח

מגדל חברת ביטוח

0.17
/
פברואר
עודף גירעון אקטוארי
0.15
מספר האוצר
2144
סוג קרן פנסיה
פנסיה מקיפה
התמחות
אגח
יתרת נכסים (במליונים)
0
צבירה נטו (במליונים)
55
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה
  • 4.8 שביעות רצון

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

  • ציר התשואה לעיתים מציג יותר מדי ספרות עשרוניות. הנתונים תקינים אך אנחנו עובדים על זה.
// פיזור השקעות
הצג קבוצות השקעה ראשיות

3.97%

חשיפה למניות

15.68%

חשיפה לחו"ל

6.06%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים
טבלת קופות מלאה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים
הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר
0.12
2.13
14.47
מור פנסיה מקיפה - אשראי ואג"ח
0.3
1.20
7.67
מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר
0.27
1.16
8.51
הראל פנסיה - אשראי ואג"ח
0.39
0.93
7
כלל פנסיה אשראי ואג"ח
0.13
0.64
6.46
// נתונים חשובים
תשואה חודשית
0.17
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
6
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.49
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
21.56
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.54
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
23.73
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.36
3 שנים ממוצעת
6.72
5 שנים ממוצעת
4.35
שנת 2019
6.84
שנת 2020
2.59
שנת 2021
4.47
שנת 2022
-2.43
שנת 2023
5.96
מדד שארפ
-1.74
שארפ כל הקופות
-1.76
אלפא שנתית
1.32
יחס נזילות
81.8
סטיית תקן 36 חודשים
0.53
סטיית תקן 60 חודשים
0.63
נתונים נוספים
// גביעים והצלחות
הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים
אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות במגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
39.90%
₪ 146,275
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.93%
₪ 3,398
מזומנים ושווי מזומנים
7.13%
₪ 26,140
אג"ח מיועדות
27.13%
₪ 99,458
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
2.72%
₪ 9,957
אג"ח ממשלתיות סחירות
6.88%
₪ 25,237
פיקדונות
0.00%
₪ 0
נכסים אחרים
5.43%
₪ 19,905
קרנות נאמנות
0.55%
₪ 2,011
הלוואות
9.34%
₪ 34,256

3.97%

חשיפה למניות

15.68%

חשיפה לחו"ל

6.06%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול אגח (14)
קופה פעילה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר
0.12
2.13
14.47
מור פנסיה מקיפה - אשראי ואג"ח
0.3
1.20
7.67
29.31
מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר
0.27
1.16
8.51
הראל פנסיה - אשראי ואג"ח
0.39
0.93
7
18.23
23.18
כלל פנסיה אשראי ואג"ח
0.13
0.64
6.46
23.47
27.44
כלל פנסיה אג"ח סחיר
0.02
0.51
7.17
מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח
0.17
0.65
6
21.56
23.73
מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
0.32
0.79
6.93
23.38
29.84
הראל פנסיה אג"ח סחיר
-0.09
0.31
6.08
הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
0.16
0.55
5.94
22.73
28.64

מחשבון תשואה של מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00
₪

רווח / הפסד

0.00
₪
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

0.17% תשואה בחודש פברואר
הצטרפו למגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח
077-996-8501

פירוט אחזקות מלא של מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
13.476
49406.87
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
1.66
6084.73
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.225
826.67
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.182
666.3
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.026
93.9
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.076
279.22
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.062
227.39
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.003
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.734
2689.62
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0.969
3551.63
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
5.915
21685.25
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.225
826.67
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.275
1008.8
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.401
1471.52
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0.001
2.35
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.649
2378.86
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
2.519
9237.19
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
19.291
70728.86
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.012
43.81
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
3.35
12281.25
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
4.542
16653.98
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.111
406.32
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
0.804
1353.25
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
0.369
1353.25
מניות זרות הנסחרות בארץ
מניות לא סחירות
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
0.17
624.38
אופציה מסוג Warrant
0.001
3.47
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.009
32.03
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.013
47.29
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.12
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
0.642
2352.05
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
4.435
16261.96
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
0.251
920.59
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0.009
32.03
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.037
-136.49
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.12
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.346
1267.63
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
0.066
242.49
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0.001
2.48
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
אופציות מסוג Warrants
3.47
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0.001
4.12
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
פח"ק/פר"י
1.114
4084.09
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
4.153
15226.44
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0.668
2449.8
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
1.156
4239.67
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
2.3
8430.94
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
3.705
13585.7
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
0.439
1610.7
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
1.157
4243.17
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0.347
1271.55
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
הלוואות לא מובטחות
0.151
554.33
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.023
84.13
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0.087
320.44
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
0.75
2748.61
מק"מ
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
0.307
1126.81
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
קרנות השקעה אחרות
15296.87
קרנות הון סיכון
חייבים שונים
0.089
325.01
זכאים
-0.354
-1297.29
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
4.172
15296.87
קרנות הון סיכון בחו"ל
זכאים מס הכנסה
זכויות במקרקעין מניבים
זכויות במקרקעין לא מניבים
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
קרנות נדל"ן
קרנות נדל"ן בחו"ל
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
קרנות גידור בחו"ל
0.003
10.35
קרנות גידור
0.064
234.71
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
0.536
1966.71
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
0.012
44.55
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר

תשואות העבר של מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

השוואת קרן פנסיה
שנת 2026
חודש
תשואה
ינואר
0.48
פברואר
0.17
מרץ
אפריל
מאי
יוני
יולי
אוגוסט
ספטמבר
אוקטובר
נובמבר
דצמבר
תשואה מצטברת
0.65
שנת 2025
חודש
תשואה
ינואר
0.17
פברואר
0.92
מרץ
0.20
אפריל
0.74
מאי
0.37
יוני
0.91
יולי
0.37
אוגוסט
0.67
ספטמבר
0.76
אוקטובר
0.46
נובמבר
0.56
דצמבר
0.15
תשואה מצטברת
6.46
שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.21
פברואר
0.30
מרץ
0.95
אפריל
0.13
מאי
0.40
יוני
0.32
יולי
0.89
אוגוסט
1.10
ספטמבר
0.91
אוקטובר
0.21
נובמבר
0.80
דצמבר
0.51
תשואה מצטברת
6.93
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
1.16
פברואר
-1.27
מרץ
0.96
אפריל
0.55
מאי
1.21
יוני
0.45
יולי
0.50
אוגוסט
0.59
ספטמבר
-0.43
אוקטובר
-1.19
נובמבר
2.13
דצמבר
1.20
תשואה מצטברת
5.96
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-0.87
פברואר
-0.70
מרץ
-0.05
אפריל
-0.25
מאי
-0.84
יוני
0.36
יולי
0.99
אוגוסט
-0.63
ספטמבר
-1.18
אוקטובר
0.43
נובמבר
0.56
דצמבר
-0.25
תשואה מצטברת
-2.43
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
0.38
פברואר
-0.35
מרץ
0.52
אפריל
0.41
מאי
0.59
יוני
0.46
יולי
0.47
אוגוסט
0.76
ספטמבר
0.07
אוקטובר
0.45
נובמבר
0.56
דצמבר
0.07
תשואה מצטברת
4.47
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.34
פברואר
0.34
מרץ
-3.71
אפריל
2.05
מאי
0.86
יוני
-0.09
יולי
0.91
אוגוסט
0.86
ספטמבר
-0.46
אוקטובר
0.07
נובמבר
1.05
דצמבר
0.45
תשואה מצטברת
2.59
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
0.92
פברואר
0.57
מרץ
0.77
אפריל
0.60
מאי
0.41
יוני
0.93
יולי
0.66
אוגוסט
0.50
ספטמבר
0.40
אוקטובר
0.43
נובמבר
0.29
דצמבר
0.16
תשואה מצטברת
6.84
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

לא תודה, ארשם בהזדמנות אחרת
מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!