חברת הביטוח הראל לוגו

הראל פנסיה כללית - כללי

הראל חברת ביטוח

1.1
/
ינואר
עודף גירעון אקטוארי
0.75
מספר האוצר
2164
סוג קרן פנסיה
פנסיה כללית
התמחות
כללי
יתרת נכסים (במליונים)
1
צבירה נטו (במליונים)
-78
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

48.27%

חשיפה למניות

58.77%

חשיפה לחו"ל

22.11%

חשיפה למט"ח

#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים
1.28
1.28
14.04
1.17
1.17
14.42
1.1
1.10
12.14
תשואה חודשית
1.1
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
12.14
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.96
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
12.59
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.33
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
32.29
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.47
3 שנים ממוצעת
4.03
5 שנים ממוצעת
5.76
שנת 2019
12.24
שנת 2020
4.64
שנת 2021
14.41
שנת 2022
-8.07
שנת 2023
7.17
מדד שארפ
-2.22
שארפ כל הקופות
-0.84
אלפא שנתית
0.6
יחס נזילות
75
סטיית תקן 36 חודשים
1.68
סטיית תקן 60 חודשים
2.09
נתונים נוספים

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - כללי

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
10.69%
₪ 101,915
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.75%
₪ 7,140
מזומנים ושווי מזומנים
9.84%
₪ 93,790
אג"ח מיועדות
0.00%
₪ 0
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
29.31%
₪ 279,423
אג"ח ממשלתיות סחירות
15.69%
₪ 149,539
פיקדונות
0.01%
₪ 69
נכסים אחרים
17.43%
₪ 166,195
קרנות נאמנות
2.23%
₪ 21,241
הלוואות
14.05%
₪ 133,982

48.27%

חשיפה למניות

58.77%

חשיפה לחו"ל

22.11%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול כללי (3)
קופה פעילה
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
1.28
1.28
14.04
13.23
34.29
1.17
1.17
14.42
16.25
36.36
1.1
1.10
12.14
12.59
32.29

מחשבון תשואה של הראל פנסיה כללית - כללי

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00

רווח / הפסד

0.00
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

1.1% תשואה בחודש ינואר
הצטרפו להראל פנסיה כללית - כללי

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - כללי

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
1.221
11638.62
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.149
1419.77
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.127
1214.32
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.522
4976.16
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.024
230.08
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.031
290.92
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.034
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.063
600.95
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0
0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
13.238
126197.43
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
1.736
16550.44
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0.299
2845.96
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
0.249
2376.51
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.127
1214.32
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
-207.63
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.022
208
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.039
372.54
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0.114
0.011
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.499
4755.31
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.007
62.9
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
0.741
7059.35
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
4.185
39894.46
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.035
334.77
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.954
9098.99
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.941
8970.19
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.784
7478.11
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
7.739
29785.12
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
3.124
29785.12
מניות זרות הנסחרות בארץ
0.249
2370.63
מניות לא סחירות
0.595
0.595
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
1.498
14283.79
אופציה מסוג Warrant
0.004
34.23
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
0
-0.43
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.002
18.52
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.001
-7.4
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
10.3
98189.41
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
1.01
9629.21
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
0.72
6861.18
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0.181
1721.46
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0.002
18.52
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.003
25.11
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.001
-7.4
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.593
5656.67
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
2.074
19770.93
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0
0.62
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
0
-2.14
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות מסוג Warrants
0
34.23
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0.006
59.41
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0.239
2278.7
פח"ק/פר"י
3.309
31544.28
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0.123
1170.8
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
0.82
7815.83
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
4.776
45530.86
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
5.834
55619.12
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
0.721
6873.91
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0
0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
1.664
15863.54
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.007
68.68
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0
0
הלוואות לא מובטחות
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.251
2389.74
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0.001
4.86
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
1.37
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0.011
101.38
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
3.996
38090.91
מק"מ
0.165
1568.76
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
2.145
20449
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
1.202
94922.33
קרנות הון סיכון
0.247
7348.09
חייבים שונים
2.042
19465.31
זכאים
-0.861
-8209.34
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
9.957
94922.33
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.771
7348.09
זכאים מס הכנסה
0
0
זכויות במקרקעין מניבים
0.481
4581.16
זכויות במקרקעין לא מניבים
0
0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0
0
קרנות נדל"ן
0.178
1701.51
קרנות נדל"ן בחו"ל
2.145
20448.71
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0.266
2535.14
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
0
0
קרנות גידור בחו"ל
0.034
320.51
קרנות גידור
0.425
4053.84
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
1.384
13197.68
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
0.833
7941.54
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
0
0

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - כללי

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.14
פברואר
1.86
מרץ
2.28
אפריל
-1.24
מאי
0.99
יוני
0.66
יולי
1.30
אוגוסט
0.99
ספטמבר
1.55
אוקטובר
0.05
נובמבר
1.79
דצמבר
0.23
תשואה מצטברת
11.07
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
2.26
פברואר
-1.32
מרץ
-0.01
אפריל
1.45
מאי
0.92
יוני
1.53
יולי
1.80
אוגוסט
-0.28
ספטמבר
-1.14
אוקטובר
-2.49
נובמבר
2.67
דצמבר
1.70
תשואה מצטברת
7.17
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-1.74
פברואר
-0.72
מרץ
0.94
אפריל
-1.16
מאי
-2.41
יוני
-1.96
יולי
2.95
אוגוסט
-1.66
ספטמבר
-3.91
אוקטובר
1.90
נובמבר
1.47
דצמבר
-1.86
תשואה מצטברת
-8.07
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
0.89
פברואר
0.65
מרץ
2.22
אפריל
1.45
מאי
1.65
יוני
0.69
יולי
0.08
אוגוסט
1.99
ספטמבר
-0.45
אוקטובר
2.23
נובמבר
0.24
דצמבר
1.94
תשואה מצטברת
14.41
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.11
פברואר
-2.11
מרץ
-8.54
אפריל
5.11
מאי
1.33
יוני
-0.55
יולי
2.06
אוגוסט
2.81
ספטמבר
-1.20
אוקטובר
-0.08
נובמבר
4.51
דצמבר
1.81
תשואה מצטברת
4.64
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
2.88
פברואר
1.10
מרץ
0.85
אפריל
1.66
מאי
-1.49
יוני
2.28
יולי
0.62
אוגוסט
-0.32
ספטמבר
0.89
אוקטובר
1.45
נובמבר
0.88
דצמבר
0.87
תשואה מצטברת
12.24
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!