חברת הביטוח הראל לוגו

הראל פנסיה כללית - כללי

הראל חברת ביטוח

1.55
/
ספטמבר
עודף גירעון אקטוארי
0.75
מספר האוצר
2164
סוג קרן פנסיה
פנסיה כללית
התמחות
כללי
יתרת נכסים (במליונים)
1
צבירה נטו (במליונים)
-67
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

45.65%

חשיפה למניות

58.5%

חשיפה לחו"ל

26.89%

חשיפה למט"ח

#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים
1.4
8.79
11.43
1.47
9.38
12.3
1.55
8.81
10.79
תשואה חודשית
1.55
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
10.79
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.86
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
11.99
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.32
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
32.48
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.47
3 שנים ממוצעת
3.85
5 שנים ממוצעת
5.79
שנת 2019
12.24
שנת 2020
4.64
שנת 2021
14.41
שנת 2022
-8.07
שנת 2023
7.17
מדד שארפ
-2.02
שארפ כל הקופות
-0.5
אלפא שנתית
0.72
יחס נזילות
74.2
סטיית תקן 36 חודשים
1.74
סטיית תקן 60 חודשים
2.09
נתונים נוספים

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - כללי

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
10.72%
₪ 102,115
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.84%
₪ 7,957
מזומנים ושווי מזומנים
9.21%
₪ 87,720
אג"ח מיועדות
0.00%
₪ 0
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
29.24%
₪ 278,579
אג"ח ממשלתיות סחירות
15.51%
₪ 147,773
פיקדונות
0.16%
₪ 1,498
נכסים אחרים
17.16%
₪ 163,497
קרנות נאמנות
2.42%
₪ 23,047
הלוואות
14.74%
₪ 140,449

45.65%

חשיפה למניות

58.5%

חשיפה לחו"ל

26.89%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול כללי (3)
קופה פעילה
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
1.4
8.79
11.43
11.62
32.82
1.47
9.38
12.3
13.33
34.43
1.55
8.81
10.79
11.99
32.48

מחשבון תשואה של הראל פנסיה כללית - כללי

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00

רווח / הפסד

0.00
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - כללי

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.959
9137.05
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.184
1753.92
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.094
893.58
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.392
3736.31
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.025
236.23
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.032
301.33
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.027
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.064
607.18
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0
0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
10.824
103116.63
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
3.784
36049.69
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0.675
6430.51
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
0.046
439.17
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.094
893.58
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.038
366.17
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0.129
0.012
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.546
5198.53
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.009
84.34
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
0.845
8051.59
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
4.462
42503.52
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.04
379.84
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
1.088
10362.5
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.861
8206.86
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.601
5722.09
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
6.602
24630.33
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
2.585
24630.33
מניות זרות הנסחרות בארץ
0.283
2696.74
מניות לא סחירות
0.85
0.85
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
1.58
15052.52
אופציה מסוג Warrant
0.001
13.47
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
0
-1.47
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.004
35.62
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
-2.21
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
11.025
105028.41
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
1.264
12039.77
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
0.889
8467.56
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0.125
1194.72
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0.004
35.62
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
0
-2.21
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.119
-1136.32
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
2.439
23230.53
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
0
0
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות מסוג Warrants
0
13.47
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0
0.54
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0.254
2421.71
פח"ק/פר"י
3.542
33739.02
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0.001
14.02
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
0.897
8544.44
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
4.637
44171.48
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
5.795
55204.68
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
1.22
11624.38
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0
0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
1.94
18481.86
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0.149
1416.67
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.008
80.94
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0
0
הלוואות לא מובטחות
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.203
1938
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0.001
4.99
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0.97
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0.012
112.28
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
2.232
21259.77
מק"מ
0.182
1737.21
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
3.018
28747.73
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
1.266
99839.55
קרנות הון סיכון
0.208
7581.52
חייבים שונים
1.419
13518.36
זכאים
-1.021
-9724.06
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
10.48
99839.55
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.796
7581.52
זכאים מס הכנסה
0
0
זכויות במקרקעין מניבים
0.479
4559.8
זכויות במקרקעין לא מניבים
0
0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0
0
קרנות נדל"ן
0.164
1567
קרנות נדל"ן בחו"ל
2.414
22996.55
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0.416
3959.06
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
0
0
קרנות גידור בחו"ל
0.027
257.03
קרנות גידור
0.384
3659.1
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
0.951
9063.21
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
1.456
13871.3
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
0
0

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - כללי

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.14
פברואר
1.86
מרץ
2.28
אפריל
-1.24
מאי
0.99
יוני
0.66
יולי
1.30
אוגוסט
0.99
ספטמבר
1.55
אוקטובר
נובמבר
דצמבר
תשואה מצטברת
8.81
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
2.26
פברואר
-1.32
מרץ
-0.01
אפריל
1.45
מאי
0.92
יוני
1.53
יולי
1.80
אוגוסט
-0.28
ספטמבר
-1.14
אוקטובר
-2.49
נובמבר
2.67
דצמבר
1.70
תשואה מצטברת
7.17
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-1.74
פברואר
-0.72
מרץ
0.94
אפריל
-1.16
מאי
-2.41
יוני
-1.96
יולי
2.95
אוגוסט
-1.66
ספטמבר
-3.91
אוקטובר
1.90
נובמבר
1.47
דצמבר
-1.86
תשואה מצטברת
-8.07
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
0.89
פברואר
0.65
מרץ
2.22
אפריל
1.45
מאי
1.65
יוני
0.69
יולי
0.08
אוגוסט
1.99
ספטמבר
-0.45
אוקטובר
2.23
נובמבר
0.24
דצמבר
1.94
תשואה מצטברת
14.41
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.11
פברואר
-2.11
מרץ
-8.54
אפריל
5.11
מאי
1.33
יוני
-0.55
יולי
2.06
אוגוסט
2.81
ספטמבר
-1.20
אוקטובר
-0.08
נובמבר
4.51
דצמבר
1.81
תשואה מצטברת
4.64
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
2.88
פברואר
1.10
מרץ
0.85
אפריל
1.66
מאי
-1.49
יוני
2.28
יולי
0.62
אוגוסט
-0.32
ספטמבר
0.89
אוקטובר
1.45
נובמבר
0.88
דצמבר
0.87
תשואה מצטברת
12.24
מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!
הראל פנסיה כללית - כללי יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!