חברת הביטוח הראל לוגו

הראל פנסיה - אשראי ואג"ח

הראל חברת ביטוח

0.65
/
פברואר
עודף גירעון אקטוארי
-0.22
מספר האוצר
2174
סוג קרן פנסיה
פנסיה מקיפה
התמחות
אגח
יתרת נכסים (במליונים)
0
צבירה נטו (במליונים)
-26
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

7.19%

חשיפה למניות

27.46%

חשיפה לחו"ל

7.73%

חשיפה למט"ח

תשואה חודשית
0.65
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
6.37
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.52
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
11.36
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.3
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
18.07
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.28
3 שנים ממוצעת
3.65
5 שנים ממוצעת
3.38
שנת 2019
6.28
שנת 2020
3.01
שנת 2021
4.89
שנת 2022
-0.67
שנת 2023
3.63
מדד שארפ
-1.13
שארפ כל הקופות
-1.14
אלפא שנתית
1.08
יחס נזילות
72.8
סטיית תקן 36 חודשים
0.58
סטיית תקן 60 חודשים
0.71
נתונים נוספים

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - אשראי ואג"ח

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
26.36%
₪ 66,674
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.66%
₪ 1,671
מזומנים ושווי מזומנים
4.79%
₪ 12,105
אג"ח מיועדות
27.83%
₪ 70,379
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
5.07%
₪ 12,826
אג"ח ממשלתיות סחירות
1.12%
₪ 2,833
פיקדונות
0.00%
₪ 8
נכסים אחרים
9.19%
₪ 23,232
קרנות נאמנות
3.25%
₪ 8,233
הלוואות
21.73%
₪ 54,965

7.19%

חשיפה למניות

27.46%

חשיפה לחו"ל

7.73%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול אגח (11)
קופה פעילה
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
0.75
1.78
9.81
0.97
1.50
0.37
4.48
9.81
14.44
0.8
1.17
7.71
16.55
27.13
0.72
1.02
8
17
24.63
0.65
0.95
6.37
11.36
18.07
1.05
1.34
8.1
16.06
22.44
0.83
1.04
0.92
1.09
7.55
13.55
18.98
0.31
-0.26

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - אשראי ואג"ח

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00

רווח / הפסד

0.00
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

0.65% תשואה בחודש פברואר
הצטרפו להראל פנסיה - אשראי ואג"ח

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - אשראי ואג"ח

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
19.277
48757.57
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
2.97
7511.96
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.206
521.01
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.221
557.99
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
1.313
3319.79
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.078
198.27
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.014
34.43
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.027
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.109
275.83
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0
0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
0.04
102.39
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
0.147
371.46
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0.03
75.43
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
0.84
2124.51
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.221
557.99
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
-24.41
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.01
24.7
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.027
68.66
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.067
168.52
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0.265
0.001
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.224
566.49
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.009
22.82
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
1.608
4067.85
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
11.571
29266.06
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.101
256.16
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
2.106
5326.47
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
2.358
5964.9
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.079
198.96
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
0.813
842.29
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
0.333
842.29
מניות זרות הנסחרות בארץ
0.028
70.97
מניות לא סחירות
0.884
0.884
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
0.144
364.79
אופציה מסוג Warrant
0
1.09
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.001
-3.36
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
-0.05
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
1.175
2973.13
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
2.588
6546.62
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
0.077
195.32
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0.021
53.41
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
-0.001
-3.36
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0.64
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
0
-0.05
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.126
318.79
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
1.294
3274.06
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0
0.03
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
0
-0.06
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות מסוג Warrants
0
1.09
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0
0.99
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0.538
1361.1
פח"ק/פר"י
1.238
3132.01
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0.095
240.78
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
1.877
4748.2
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
6.492
16419.93
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
8.322
21047.97
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
1.967
4974.22
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0
0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
2.536
6413.81
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.003
8.13
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0
0
הלוואות לא מובטחות
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.626
1582.07
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0.001
2.82
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
2.098
5306.04
מק"מ
0.063
159.65
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
1.341
3390.65
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
0.068
6961.45
קרנות הון סיכון
0
0
חייבים שונים
0.288
729.11
זכאים
-0.58
-1468.05
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
2.752
6961.45
קרנות הון סיכון בחו"ל
0
0
זכאים מס הכנסה
0
0
זכויות במקרקעין מניבים
0.45
1137.14
זכויות במקרקעין לא מניבים
0
0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0
0
קרנות נדל"ן
0.099
250.56
קרנות נדל"ן בחו"ל
5.087
12866.09
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0.014
35.83
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
0
0
קרנות גידור בחו"ל
0.027
67.92
קרנות גידור
0.023
58.95
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
3.161
7996.06
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
0.092
233.73
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
0
0

תשואות העבר של הראל פנסיה - אשראי ואג"ח

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.28
פברואר
0.09
מרץ
0.82
אפריל
0.12
מאי
0.28
יוני
0.41
יולי
0.82
אוגוסט
1.09
ספטמבר
0.76
אוקטובר
0.33
נובמבר
0.55
דצמבר
0.07
תשואה מצטברת
5.76
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
1.15
פברואר
-1.00
מרץ
-0.07
אפריל
0.87
מאי
0.93
יוני
0.44
יולי
-0.18
אוגוסט
0.32
ספטמבר
-0.17
אוקטובר
-0.95
נובמבר
1.41
דצמבר
0.86
תשואה מצטברת
3.63
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-0.60
פברואר
-0.71
מרץ
0.35
אפריל
-0.23
מאי
-0.58
יוני
0.53
יולי
0.81
אוגוסט
-0.21
ספטמבר
-0.88
אוקטובר
0.26
נובמבר
0.68
דצמבר
-0.07
תשואה מצטברת
-0.67
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
0.46
פברואר
-0.31
מרץ
0.42
אפריל
0.44
מאי
0.64
יוני
0.60
יולי
0.41
אוגוסט
0.62
ספטמבר
0.16
אוקטובר
0.43
נובמבר
0.80
דצמבר
0.12
תשואה מצטברת
4.89
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.39
פברואר
0.19
מרץ
-2.90
אפריל
2.23
מאי
0.62
יוני
-0.34
יולי
0.88
אוגוסט
0.77
ספטמבר
0.08
אוקטובר
0.22
נובמבר
0.69
דצמבר
0.22
תשואה מצטברת
3.01
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
0.85
פברואר
0.52
מרץ
0.70
אפריל
0.66
מאי
0.37
יוני
0.90
יולי
0.47
אוגוסט
0.28
ספטמבר
0.29
אוקטובר
0.53
נובמבר
0.35
דצמבר
0.19
תשואה מצטברת
6.28
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!