מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים תשואות מעודכנות ל19/03/2026

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

-0.06

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

0.15

מספר האוצר

8602

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

זכאים קיימים

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

-7

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

1.92%

חשיפה למניות

1.07%

חשיפה לחו"ל

0.73%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים	0.08	7.18	6.54
מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים	-0.06	7.38	6.57
מנורה מבטחים פנסיה קצבה לזכאים קיימים	-0.1	7.23	6.38
מסלול קצבה לזכאים קיימים	-0.03	5.46	5.58
הראל פנסיה - קצבה לזכאים קיימים	-0.12	7.12	6.23

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-0.06

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

6.57

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.53

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

21.5

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.54

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

37.54

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.53

3 שנים ממוצעת

6.71

5 שנים ממוצעת

6.58

שנת 2019

8.36

שנת 2020

4.30

שנת 2021

8.09

שנת 2022

4.02

שנת 2023

5.94

מדד שארפ

-1.26

שארפ כל הקופות

-1.27

אלפא שנתית

3.96

יחס נזילות

90.8

סטיית תקן 36 חודשים

0.67

סטיית תקן 60 חודשים

0.63

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות במגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

2.48%

₪ 1,846

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.12%

₪ 89

מזומנים ושווי מזומנים

1.29%

₪ 960

אג"ח מיועדות

79.70%

₪ 59,445

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

1.28%

₪ 953

אג"ח ממשלתיות סחירות

13.83%

₪ 10,314

פיקדונות

0.00%

₪ 0

נכסים אחרים

0.14%

₪ 106

קרנות נאמנות

0.01%

₪ 4

הלוואות

1.16%

₪ 867

1.92%

חשיפה למניות

1.07%

חשיפה לחו"ל

0.73%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול זכאים קיימים (8)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים	0.08	7.18	6.54	23.68	41.05
מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים	-0.06	7.38	6.57	21.5	37.54
מנורה מבטחים פנסיה קצבה לזכאים קיימים	-0.1	7.23	6.38	22.72	41.27
מסלול קצבה לזכאים קיימים	-0.03	5.46	5.58	20.31	35.27
הראל פנסיה - קצבה לזכאים קיימים	-0.12	7.12	6.23	20.82	35.27
מיטב פנסיה מקיפה קצבה לזכאים קיימים	-0.11	6.86	5.96	19.65	32.91
מיטב פנסיה מקיפה מקבלי קצבה קיימים	-0.15	6.75	5.88	18.23	28.93
הראל פנסיה- הלכה למקבלי קצבה קיימים	-0.17	6.06	5.3	15.84	27.85

-0.06% תשואה בחודש פברואר

הצטרפו למגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

פירוט אחזקות מלא של מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	39.593	29529.92
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.004	2.64
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.011	7.84
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.001	0.37
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.001
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	13.828	10313.72
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.018	13.4
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.026	19.55
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.09	66.79
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.168	124.94
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	1.625	1211.89
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.001	0.58
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.241	179.54
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.297	221.24
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.053	39.53
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	0.384	131.66
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	0.177	131.66
מניות זרות הנסחרות בארץ
מניות לא סחירות
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	0.081	60.75
אופציה מסוג Warrant		0.34
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.005	4
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.001	1.02
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	0.313	233.54
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.1	74.66
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.12	89.56
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.005	4
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP		0.08
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-0.46
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ		0.22
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long		0.24
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
אופציות מסוג Warrants		0.34
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.001	0.4

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
פח"ק/פר"י	0.201	150.16
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.185	137.95
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0.099	74.06
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.16	119.03
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.4	298.24
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	0.491	366.17
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.061	45.22
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.015	11.47
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0.003	2.08
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
הלוואות לא מובטחות	0.021	15.56
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0.012	8.83
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	0.717	534.76
מק"מ
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.02	14.81
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
קרנות השקעה אחרות
קרנות הון סיכון
חייבים שונים	0.011	7.9
זכאים	-0.036	-26.53
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
קרנות הון סיכון בחו"ל
זכאים מס הכנסה	-0.003	-2.56
זכויות במקרקעין מניבים
זכויות במקרקעין לא מניבים
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
קרנות נדל"ן
קרנות נדל"ן בחו"ל
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
קרנות גידור בחו"ל	0.001	1.01
קרנות גידור	0.005	4.07
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.006	4.42
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר

תשואות העבר של מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2026

חודש

תשואה

ינואר

0.34

פברואר

-0.06

מרץ

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

0.28

שנת 2025

חודש

תשואה

ינואר

0.10

פברואר

0.94

מרץ

-0.20

אפריל

1.02

מאי

0.86

יוני

1.10

יולי

0.49

אוגוסט

0.74

ספטמבר

1.19

אוקטובר

0.32

נובמבר

0.73

דצמבר

-0.14

תשואה מצטברת

7.38

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

-0.09

פברואר

0.67

מרץ

0.57

אפריל

0.29

מאי

0.62

יוני

0.30

יולי

0.88

אוגוסט

1.24

ספטמבר

0.93

אוקטובר

0.34

נובמבר

1.29

דצמבר

0.20

תשואה מצטברת

7.47

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

1.49

פברואר

-0.57

מרץ

0.96

אפריל

0.11

מאי

1.39

יוני

0.75

יולי

0.37

אוגוסט

0.18

ספטמבר

0.04

אוקטובר

-1.87

נובמבר

2.33

דצמבר

0.67

תשואה מצטברת

5.94

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-0.01

פברואר

-0.58

מרץ

1.04

אפריל

0.59

מאי

-0.17

יוני

0.89

יולי

0.98

אוגוסט

0.34

ספטמבר

-0.40

אוקטובר

0.79

נובמבר

0.82

דצמבר

-0.32

תשואה מצטברת

4.02

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.52

פברואר

-0.29

מרץ

0.90

אפריל

0.72

מאי

0.66

יוני

0.89

יולי

0.60

אוגוסט

1.03

ספטמבר

0.48

אוקטובר

1.23

נובמבר

1.11

דצמבר

-0.03

תשואה מצטברת

8.09

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.63

פברואר

0.73

מרץ

-1.97

אפריל

1.74

מאי

0.60

יוני

0.15

יולי

0.19

אוגוסט

0.95

ספטמבר

-0.35

אוקטובר

0.10

נובמבר

0.99

דצמבר

0.50

תשואה מצטברת

4.30

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

0.76

פברואר

0.46

מרץ

0.83

אפריל

1.02

מאי

0.39

יוני

1.28

יולי

0.57

אוגוסט

0.51

ספטמבר

0.70

אוקטובר

0.61

נובמבר

0.57

דצמבר

0.36

תשואה מצטברת

8.36

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

1.92%

1.07%

0.73%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות במגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

1.92%

1.07%

0.73%

מחשבון תשואה של מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

פירוט אחזקות מלא של מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

תשואות העבר של מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה