מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה תשואות מעודכנות ל19/03/2026

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

0.59

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

0.15

מספר האוצר

8803

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

60 ומעלה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

1,565

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

30.46%

חשיפה למניות

28.1%

חשיפה לחו"ל

14.12%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה	1.35	11.02	14.1
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	0.72	12.03	13.15
הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה	0.58	11.26	12.45
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	0.86	10.54	11.14
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה	0.59	11.24	12.06

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

0.59

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

12.06

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.95

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

34.41

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.82

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

43.37

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.6

3 שנים ממוצעת

10.36

5 שנים ממוצעת

7.47

שנת 2019

9.13

שנת 2020

4.39

שנת 2021

10.73

שנת 2022

-3.11

שנת 2023

8.18

מדד שארפ

-1.64

שארפ כל הקופות

-1.67

אלפא שנתית

1.56

יחס נזילות

84.3

סטיית תקן 36 חודשים

0.79

סטיית תקן 60 חודשים

0.99

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות במגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

17.46%

₪ 1,267,553

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.46%

₪ 33,557

מזומנים ושווי מזומנים

10.96%

₪ 796,037

אג"ח מיועדות

26.96%

₪ 1,957,919

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

20.32%

₪ 1,475,225

אג"ח ממשלתיות סחירות

11.90%

₪ 864,222

פיקדונות

0.00%

₪ 0

נכסים אחרים

6.80%

₪ 494,087

קרנות נאמנות

0.43%

₪ 31,295

הלוואות

4.70%

₪ 341,191

30.46%

חשיפה למניות

28.1%

חשיפה לחו"ל

14.12%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 60 ומעלה (10)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה	1.35	11.02	14.1	40.11
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	0.72	12.03	13.15	34.86	45.28
הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה	0.58	11.26	12.45	31.51	40.72
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	0.86	10.54	11.14	37.71
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה	0.59	11.24	12.06	34.41	43.37
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	1.04	11.30	12.69	40.64
מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה	0.5	11.93	12.67	37.44	46.78
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	0.49	11.67	11.94	35.84	44.59
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	0.17	9.11	9.5	30.71	35.32
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 60 ומעלה	0.74		8.35	13.8	26.92

0.59% תשואה בחודש פברואר

הצטרפו למגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

פירוט אחזקות מלא של מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	13.395	972619.08
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.034	75046.25
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.14	10195.76
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.113	8217.85
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.013	923.37
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.038	2745.87
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.033	2376.98
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.02
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.457	33172.53
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.603	43804.2
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	4.153	301588.94
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	7.145	518828.65
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.14	10195.76
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.115	8354.26
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.168	12186.19
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה		24.52
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.322	23393.72
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	1.061	77009.09
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	8.927	648170.1
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.005	362.84
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.452	105464.3
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.899	137918.01
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.803	58324.09
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	5.673	189201.58
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	2.606	189201.58
מניות זרות הנסחרות בארץ
מניות לא סחירות	0.261	0.261
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.202	87295.96
אופציה מסוג Warrant	0.007	485.56
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.086	6263.87
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.029	2080.8
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP		-3.21
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0.002	109.65
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	5.118	371603.17
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.665	48308.29
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.773	128711.08
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.086	6263.87
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.009	-646.19
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP		-3.21
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.295	21455.33
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.461	33478.72
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.005	345.87
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
אופציות מסוג Warrants		485.56
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.012	887.44

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
פח"ק/פר"י	1.172	85125.74
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	5.923	430074.33
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	1.897	137749.25
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.574	41692.94
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	1.156	83973.97
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.845	133959.1
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.218	15839.62
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.553	40128.78
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0.183	13292.24
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
הלוואות לא מובטחות	0.126	9149.07
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.014	1022.3
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0.043	3155.14
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	0.75	54483.08
מק"מ
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.153	11122.83
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
קרנות השקעה אחרות	0.066	250567.13
קרנות הון סיכון	0.207	85459.45
חייבים שונים	0.196	14200.09
זכאים	-0.645	-46866.3
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	3.451	250567.13
קרנות הון סיכון בחו"ל	1.177	85459.45
זכאים מס הכנסה
זכויות במקרקעין מניבים	0.457	33160.39
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.283	20542.07
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
קרנות נדל"ן	0.087	6338.32
קרנות נדל"ן בחו"ל	0.325	23616.6
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
קרנות גידור בחו"ל	0.02	1463.62
קרנות גידור	0.047	3427.36
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	0.334	24256.51
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.097	7038.52
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר

תשואות העבר של מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2026

חודש

תשואה

ינואר

1.43

פברואר

0.59

מרץ

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

2.03

שנת 2025

חודש

תשואה

ינואר

0.69

פברואר

0.59

מרץ

-0.55

אפריל

0.92

מאי

1.48

יוני

2.07

יולי

0.69

אוגוסט

0.84

ספטמבר

1.56

אוקטובר

0.91

נובמבר

0.94

דצמבר

0.58

תשואה מצטברת

11.24

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.16

פברואר

1.18

מרץ

1.73

אפריל

-0.55

מאי

0.91

יוני

0.58

יולי

1.06

אוגוסט

1.17

ספטמבר

1.34

אוקטובר

0.20

נובמבר

1.52

דצמבר

0.48

תשואה מצטברת

10.20

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

1.66

פברואר

-0.97

מרץ

0.86

אפריל

0.87

מאי

0.93

יוני

1.28

יולי

1.40

אוגוסט

0.30

ספטמבר

-0.57

אוקטובר

-1.69

נובמבר

2.33

דצמבר

1.57

תשואה מצטברת

8.18

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.20

פברואר

-0.32

מרץ

0.68

אפריל

-0.79

מאי

-1.09

יוני

-0.88

יולי

2.06

אוגוסט

-0.55

ספטמבר

-2.38

אוקטובר

1.43

נובמבר

0.77

דצמבר

-0.80

תשואה מצטברת

-3.11

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.77

פברואר

0.48

מרץ

1.31

אפריל

1.20

מאי

1.26

יוני

0.65

יולי

0.35

אוגוסט

1.46

ספטמבר

-0.15

אוקטובר

1.52

נובמבר

0.16

דצמבר

1.24

תשואה מצטברת

10.73

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.04

פברואר

-1.41

מרץ

-5.71

אפריל

3.42

מאי

1.24

יוני

-0.22

יולי

1.81

אוגוסט

1.88

ספטמבר

-0.82

אוקטובר

0.05

נובמבר

3.16

דצמבר

1.19

תשואה מצטברת

4.39

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

1.92

פברואר

0.86

מרץ

0.73

אפריל

1.14

מאי

-0.57

יוני

1.62

יולי

0.36

אוגוסט

-0.12

ספטמבר

0.69

אוקטובר

0.90

נובמבר

0.68

דצמבר

0.58

תשואה מצטברת

9.13

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

30.46%

28.1%

14.12%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות במגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

30.46%

28.1%

14.12%

מחשבון תשואה של מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

פירוט אחזקות מלא של מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

תשואות העבר של מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה