כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה תשואות מעודכנות ל19/02/2025

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

1.48

ינואר

עודף גירעון אקטוארי

0.52

מספר האוצר

9633

סוג קרן פנסיה

פנסיה כללית

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

55.66%

חשיפה למניות

49.26%

חשיפה לחו"ל

22.79%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	2.02	2.02	17.4
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	1.7	1.70	16.04
מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה	1.55	1.55	16.21
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה	1.48	1.48	15.44
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	1.41	1.41	14.07

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

1.48

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

15.44

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

1.2

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

15.85

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.41

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

37.81

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.54

3 שנים ממוצעת

5.03

5 שנים ממוצעת

6.62

שנת 2019

14.27

שנת 2020

5.92

שנת 2021

14.18

שנת 2022

-9.51

שנת 2023

8.83

מדד שארפ

-0.39

שארפ כל הקופות

0.32

אלפא שנתית

0.72

יחס נזילות

81.6

סטיית תקן 36 חודשים

2.06

סטיית תקן 60 חודשים

2.57

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

25.03%

₪ 386,590

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.93%

₪ 14,440

מזומנים ושווי מזומנים

6.21%

₪ 95,858

אג"ח מיועדות

0.00%

₪ 0

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

39.47%

₪ 609,652

אג"ח ממשלתיות סחירות

9.27%

₪ 143,095

פיקדונות

0.00%

₪ 0

נכסים אחרים

8.41%

₪ 129,916

קרנות נאמנות

5.91%

₪ 91,257

הלוואות

4.77%

₪ 73,598

55.66%

חשיפה למניות

49.26%

חשיפה לחו"ל

22.79%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (8)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	2.02	2.02	17.4
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	1.7	1.70	16.04	14.48	29.1
מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה	1.55	1.55	16.21	18.94	39.29
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה	1.48	1.48	15.44	15.85	37.81
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	1.41	1.41	14.07	14.97	34.75
מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה	1.4	1.40	15.61	17.59	39.7
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה	1.38	1.38	16.88	17.14	39.66
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	1.36	1.36	16.1

1.48% תשואה בחודש ינואר

הצטרפו לכלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.526	23560.4
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.576	8895.84
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.137	2109.6
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.027	423.47
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.053	821.96
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.429	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.485	7486.46
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.219	3385.01
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	5.91	91271.75
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	2.511	38782.42
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.046	706.15
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.579	8949.79
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.576	8895.84
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	493.35
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.284	4378.73
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.635	9808.76
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.023	353.84
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.667	10308.18
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.001	16.58
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.986	15230.08
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	13.537	209073.6
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.032	495.64
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	2.206	34064.64
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	2.975	45940.46
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.959	14807.16
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	9.057	81827.69
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	5.298	81827.69
מניות זרות הנסחרות בארץ	0	0
מניות לא סחירות	0.975	0.975
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	2.042	31538.98
אופציה מסוג Warrant	0.073	1132.52
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.003	-43.65
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.131	2023.2
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.074	1138.24
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.006	88.55
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0.1
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	13.31	205553.24
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.139	2146.78
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.659	25619.28
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.003	-40.16
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.131	2023.2
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.02	312.77
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0.006	88.55
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.194	2995.03
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.206	3185.54
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.044	673.14
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.008	-118.53
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0.002	1132.52
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.08	1237.85

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0	0
פח"ק/פר"י	2.13	32893.01
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.017	258.14
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	1.058	16345.73
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.69	10651.98
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.754	27086.76
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	1.139	17596.29
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.107	1659.44
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.84	12969.25
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.052	799.37
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0.441	6808.68
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0	0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	3.8	58680.73
מק"מ	0	0
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.277	4284.36
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.91	72167.65
קרנות הון סיכון	0.031	601.63
חייבים שונים	0.044	675.98
זכאים	0	0
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	4.673	72167.65
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.039	601.63
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.011	176.25
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.207	3192.31
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.036	559.88
קרנות נדל"ן בחו"ל	0.747	11534.82
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0	0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.429	6619.41
קרנות גידור	0.15	2318.73
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.91	29500.23
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.61	24870.45
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	2.388	36886.6

תשואות העבר של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.04

פברואר

2.59

מרץ

2.49

אפריל

-1.62

מאי

0.99

יוני

0.67

יולי

1.49

אוגוסט

1.46

ספטמבר

1.59

אוקטובר

0.47

נובמבר

2.33

דצמבר

0.58

תשואה מצטברת

13.81

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.45

פברואר

-2.08

מרץ

0.71

אפריל

1.28

מאי

0.50

יוני

2.04

יולי

2.31

אוגוסט

-0.68

ספטמבר

-1.31

אוקטובר

-3.41

נובמבר

3.98

דצמבר

2.97

תשואה מצטברת

8.83

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.83

פברואר

-0.42

מרץ

0.60

אפריל

-1.88

מאי

-2.63

יוני

-2.65

יולי

3.38

אוגוסט

-0.88

ספטמבר

-4.59

אוקטובר

2.29

נובמבר

1.14

דצמבר

-2.19

תשואה מצטברת

-9.51

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

1.44

פברואר

1.11

מרץ

1.45

אפריל

1.83

מאי

1.99

יוני

0.22

יולי

-0.44

אוגוסט

1.97

ספטמבר

-0.68

אוקטובר

2.88

נובמבר

-0.31

דצמבר

1.95

תשואה מצטברת

14.18

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

-0.19

פברואר

-2.65

מרץ

-10.50

אפריל

5.48

מאי

1.37

יוני

-0.33

יולי

2.67

אוגוסט

2.98

ספטמבר

-1.80

אוקטובר

0.21

נובמבר

6.57

דצמבר

3.07

תשואה מצטברת

5.92

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.39

פברואר

1.46

מרץ

0.91

אפריל

1.94

מאי

-1.74

יוני

2.32

יולי

0.82

אוגוסט

-0.58

ספטמבר

1.05

אוקטובר

1.75

נובמבר

0.95

דצמבר

1.24

תשואה מצטברת

14.27

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

55.66%

49.26%

22.79%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

55.66%

49.26%

22.79%

מחשבון תשואה של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

תשואות העבר של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה