כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה תשואות מעודכנות ל21/11/2023

-3.41

אוקטובר

עודף גירעון אקטוארי

0.8

מספר האוצר

9633

סוג קרן פנסיה

פנסיה כללית

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

383

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

47.84%

חשיפה למניות

44.88%

חשיפה לחו"ל

25.94%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	-1.95	6.47	5.78
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	5.38	4.9
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.31	7.25	4.42
מיטב כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.65	4.27	3.19
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	-2.89	2.86	2.59

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-3.41

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

0.55

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.05

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

15.36

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.4

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

23.49

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.35

3 שנים ממוצעת

4.88

5 שנים ממוצעת

4.31

שנת 2019

14.27

שנת 2020

5.92

שנת 2021

14.18

שנת 2022

-9.51

מדד שארפ

-1.03

שארפ כל הקופות

-0.08

אלפא שנתית

0.72

יחס נזילות

86.1

סטיית תקן 36 חודשים

2.25

סטיית תקן 60 חודשים

2.57

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

31.53%

₪ 357,501

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.87%

₪ 9,839

מזומנים ושווי מזומנים

15.40%

₪ 174,612

אג"ח מיועדות

0.00%

₪ 0

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

34.81%

₪ 394,702

אג"ח ממשלתיות סחירות

10.04%

₪ 113,849

פיקדונות

0.13%

₪ 1,456

נכסים אחרים

0.69%

₪ 7,814

קרנות נאמנות

3.44%

₪ 39,025

הלוואות

3.10%

₪ 35,185

47.84%

חשיפה למניות

44.88%

חשיפה לחו"ל

25.94%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (8)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים	תכונות
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	-1.95	6.47	5.78			קופה פודה
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	5.38	4.9	6.34	19.71	קופה פודה
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.31	7.25	4.42			קופה פודה
מיטב כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.65	4.27	3.19	14.54	23.21	קופה פודה
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	-2.89	2.86	2.59	14.5	22.16	קופה פופולארית
מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה	-3.15	3.61	2.59	15.17	23.7	קופה פופולארית
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה	-3.41	1.64	0.55	15.36	23.49	קופה פופולארית
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה	-3.87	1.42	0.59	13.96	22.07	קופה פופולארית

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.674	18980.35
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	1.108	12564.73
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.115	1308.28
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.087	990.37
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.302	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.378	4283.02
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	4.347	49292.34
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	3.422	38809.71
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.51	5785.41
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	1.339	15185.15
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	1.108	12564.73
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	519.7
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.11	1243.49
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.455	5157.97
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.038	433.09
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.579	6566.53
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.002	17.78
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	2.874	32589.84
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	16.874	191343.05
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.092	1040.51
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	2.179	24708.32
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	3.048	34559.6
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.668	7577.59
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	8.653	37797.92
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.333	37797.92
מניות זרות הנסחרות בארץ	0	0
מניות לא סחירות	0.595	0.595
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.408	15967.84
אופציה מסוג Warrant	0.006	73.64
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.097	-1103.69
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.243	-2750.84
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.169	-1911.34
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0.001	9.44
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	12.184	138169.28
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.536	6076.04
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.649	18693.81
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	-0.243	-2750.84
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.002	17.27
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.943	-10692.12
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.332	3764.47
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.034	379.96
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.006	-68.87
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0.004	0.004
אופציות מסוג Warrants	0.001	73.64
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.021	239.14

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0	0
פח"ק/פר"י	3.668	41599.44
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.028	316.68
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0.965	10939.15
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.241	2728.21
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.115	12646.03
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.546	6189.68
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.209	2364.85
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0.128	1455.62
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0.233	2645.39
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0	0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	9.055	102686.16
מק"מ	0.421	4776.21
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	2.674	30326.3
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.251	16460.82
קרנות הון סיכון	0.048	281.96
חייבים שונים	0.021	242.94
זכאים	-0.147	-1668.6
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	1.452	16460.82
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.025	281.96
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.016	185.84
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.11	1252.22
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.027	305.13
קרנות נדל"ן בחו"ל	0.36	4083.19
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0	0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.302	3427.19
קרנות גידור	0.111	1254.76
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.629	18473.92
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.717	8127.9
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	1.096	12423.01

תשואות העבר של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.45

פברואר

-2.08

מרץ

0.71

אפריל

1.28

מאי

0.50

יוני

2.04

יולי

2.31

אוגוסט

-0.68

ספטמבר

-1.31

אוקטובר

-3.41

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

1.64

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.83

פברואר

-0.42

מרץ

0.60

אפריל

-1.88

מאי

-2.63

יוני

-2.65

יולי

3.38

אוגוסט

-0.88

ספטמבר

-4.59

אוקטובר

2.29

נובמבר

1.14

דצמבר

-2.19

תשואה מצטברת

-9.51

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

1.44

פברואר

1.11

מרץ

1.45

אפריל

1.83

מאי

1.99

יוני

0.22

יולי

-0.44

אוגוסט

1.97

ספטמבר

-0.68

אוקטובר

2.88

נובמבר

-0.31

דצמבר

1.95

תשואה מצטברת

14.18

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

-0.19

פברואר

-2.65

מרץ

-10.50

אפריל

5.48

מאי

1.37

יוני

-0.33

יולי

2.67

אוגוסט

2.98

ספטמבר

-1.80

אוקטובר

0.21

נובמבר

6.57

דצמבר

3.07

תשואה מצטברת

5.92

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.39

פברואר

1.46

מרץ

0.91

אפריל

1.94

מאי

-1.74

יוני

2.32

יולי

0.82

אוגוסט

-0.58

ספטמבר

1.05

אוקטובר

1.75

נובמבר

0.95

דצמבר

1.24

תשואה מצטברת

14.27

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

47.84%

44.88%

25.94%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

47.84%

44.88%

25.94%

מחשבון תשואה של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

תשואות העבר של כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה