כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 תשואות מעודכנות ל19/03/2026

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

0.98

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

0.89

מספר האוצר

9634

סוג קרן פנסיה

פנסיה כללית

התמחות

50-60

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

210

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

49.26%

חשיפה למניות

36.79%

חשיפה לחו"ל

19.23%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 עד 60	1.51	4.44	18.16
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60	0.98	3.54	17.6
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60	0.73	3.23	17.16
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 עד 60	1.07	3.53	15.82
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 עד 60	0.58	2.84	16.65

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

0.98

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

17.6

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

1.36

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

45.35

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

1.04

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

46.57

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.64

3 שנים ממוצעת

13.28

5 שנים ממוצעת

7.95

שנת 2019

12.69

שנת 2020

5.10

שנת 2021

12.52

שנת 2022

-8.63

שנת 2023

8.05

מדד שארפ

-0.88

שארפ כל הקופות

-0.36

אלפא שנתית

-0.6

יחס נזילות

85.5

סטיית תקן 36 חודשים

1.39

סטיית תקן 60 חודשים

1.63

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

24.86%

₪ 273,353

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.55%

₪ 6,048

מזומנים ושווי מזומנים

9.62%

₪ 105,761

אג"ח מיועדות

0.00%

₪ 0

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

37.68%

₪ 414,298

אג"ח ממשלתיות סחירות

13.66%

₪ 150,159

פיקדונות

0.85%

₪ 9,341

נכסים אחרים

5.07%

₪ 55,699

קרנות נאמנות

4.21%

₪ 46,303

הלוואות

3.51%

₪ 38,627

49.26%

חשיפה למניות

36.79%

חשיפה לחו"ל

19.23%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (8)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 עד 60	1.51	4.44	18.16	54.09
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60	0.98	3.54	17.6	45.35	46.57
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60	0.73	3.23	17.16	41.95	43.4
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 עד 60	1.07	3.53	15.82	51.49
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 עד 60	0.58	2.84	16.65	45.93	45.15
מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60	0.8	3.00	16.68	44.68	46.22
מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60	0.7	2.85	17.15	47.42	49.75
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 עד 60	-0.15	1.67	14.79	42.19	37.13

0.98% תשואה בחודש פברואר

הצטרפו לכלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.032	11343.43
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.423	4655.15
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.128	1410.82
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.015	167.99
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.035	380.25
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.297
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.352	3868.78
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.22	2415.17
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	7.782	85575.08
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	5.594	61514.29
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה		0.92
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.059	653.68
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.423	4655.15
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות		239.4
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.441	4849.86
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.654	7195.72
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.043	472.22
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.391	4304.83
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות		4.22
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	1.397	15358.76
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	14.294	157169.86
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.022	245.36
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	2.359	25942.59
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	2.592	28496.85
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	1.197	13163.79
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	10.709	57407.98
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	5.221	57407.98
מניות זרות הנסחרות בארץ
מניות לא סחירות	0.567	0.567
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.946	21399.94
אופציה מסוג Warrant	0.101	1115.94
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.011	-119.47
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0.009	97.19
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.376	4138.54
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.011	122.72
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל		2.56
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0.462	5081.14
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	12.26	134811.76
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.135	1482.68
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.275	14018.93
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-11.38
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.376	4138.54
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-16.22
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.455	5008.35
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.166	1825.38
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0.009	0.009
אופציות מסוג Warrants	0.001	1115.94
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.025	277.26

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
פח"ק/פר"י	1.741	19143.04
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.012	127.16
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0.645	7093.63
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.564	6196.37
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.514	16645.1
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.782	8600.14
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.003	32.94
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0.849	9340.8
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
הלוואות לא מובטחות	-0.006	-68.38
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.821	9023.29
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.066	720.35
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0.306	3364.69
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	7.696	84622.02
מק"מ		0.2
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.182	1995.96
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
קרנות השקעה אחרות	0.267	21109.93
קרנות הון סיכון	0.027	464.16
חייבים שונים	0.16	1761.4
זכאים
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	1.92	21109.93
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.042	464.16
זכאים מס הכנסה
זכויות במקרקעין מניבים
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.019	211.69
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
קרנות נדל"ן
קרנות נדל"ן בחו"ל	0.177	1946.17
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
קרנות גידור בחו"ל	0.297	3265.09
קרנות גידור	0.21	2307.11
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.14	12536.46
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.197	13159.7
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	1.874	20607.29

תשואות העבר של כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2026

חודש

תשואה

ינואר

2.54

פברואר

0.98

מרץ

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

3.54

שנת 2025

חודש

תשואה

ינואר

1.30

פברואר

0.50

מרץ

-1.63

אפריל

0.82

מאי

2.27

יוני

3.66

יולי

0.83

אוגוסט

0.95

ספטמבר

2.19

אוקטובר

1.55

נובמבר

1.20

דצמבר

1.05

תשואה מצטברת

15.62

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.04

פברואר

2.28

מרץ

2.33

אפריל

-1.54

מאי

0.82

יוני

0.60

יולי

1.45

אוגוסט

1.37

ספטמבר

1.41

אוקטובר

0.49

נובמבר

2.09

דצמבר

0.68

תשואה מצטברת

12.63

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.15

פברואר

-1.87

מרץ

0.78

אפריל

1.13

מאי

0.60

יוני

1.74

יולי

1.96

אוגוסט

-0.42

ספטמבר

-1.28

אוקטובר

-3.05

נובמבר

3.51

דצמבר

2.73

תשואה מצטברת

8.05

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.60

פברואר

-0.49

מרץ

0.39

אפריל

-1.62

מאי

-2.45

יוני

-2.06

יולי

2.82

אוגוסט

-0.91

ספטמבר

-3.86

אוקטובר

1.87

נובמבר

0.82

דצמבר

-1.70

תשואה מצטברת

-8.63

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

1.29

פברואר

0.90

מרץ

1.34

אפריל

1.53

מאי

1.79

יוני

0.24

יולי

-0.35

אוגוסט

1.76

ספטמבר

-0.55

אוקטובר

2.50

נובמבר

-0.23

דצמבר

1.69

תשואה מצטברת

12.52

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

-0.07

פברואר

-2.07

מרץ

-9.48

אפריל

5.02

מאי

1.34

יוני

-0.38

יולי

2.34

אוגוסט

2.57

ספטמבר

-1.54

אוקטובר

0.20

נובמבר

5.39

דצמבר

2.53

תשואה מצטברת

5.10

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

2.83

פברואר

1.32

מרץ

0.92

אפריל

1.62

מאי

-1.27

יוני

1.99

יולי

0.82

אוגוסט

-0.30

ספטמבר

0.86

אוקטובר

1.54

נובמבר

0.71

דצמבר

1.03

תשואה מצטברת

12.69

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

49.26%

36.79%

19.23%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

49.26%

36.79%

19.23%

מחשבון תשואה של כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

תשואות העבר של כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה