חברת הביטוח כלל לוגו

כלל פנסיה לבני 50-60

כלל חברת ביטוח

0.39
/
דצמבר
עודף גירעון אקטוארי
-0.17
מספר האוצר
9655
סוג קרן פנסיה
פנסיה מקיפה
התמחות
50-60
יתרת נכסים (במליונים)
13
צבירה נטו (במליונים)
1,785
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

47.11%

חשיפה למניות

45.46%

חשיפה לחו"ל

22.29%

חשיפה למט"ח

תשואה חודשית
0.39
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
13.57
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
1.07
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
18.95
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.48
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
44.77
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.62
3 שנים ממוצעת
5.96
5 שנים ממוצעת
7.68
שנת 2019
12.05
שנת 2020
6.22
שנת 2021
14.58
שנת 2022
-3.97
שנת 2023
9.06
מדד שארפ
-0.07
שארפ כל הקופות
-0.16
אלפא שנתית
2.16
יחס נזילות
80.9
סטיית תקן 36 חודשים
1.54
סטיית תקן 60 חודשים
1.99
נתונים נוספים

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה לבני 50-60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
9.92%
₪ 1,308,859
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.79%
₪ 104,095
מזומנים ושווי מזומנים
4.14%
₪ 546,316
אג"ח מיועדות
26.91%
₪ 3,549,023
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
33.86%
₪ 4,466,056
אג"ח ממשלתיות סחירות
3.65%
₪ 481,409
פיקדונות
0.20%
₪ 26,636
נכסים אחרים
10.18%
₪ 1,342,263
קרנות נאמנות
5.87%
₪ 774,766
הלוואות
4.47%
₪ 590,139

47.11%

חשיפה למניות

45.46%

חשיפה לחו"ל

22.29%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (9)
קופה פעילה
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
0.98
11.43
18.73
36.5
0.93
15.17
22.08
47.68
0.85
15.08
0.66
14.34
21.59
53
0.55
13.23
19.69
43.47
0.39
13.57
18.95
44.77
0.27
12.08
17.53
40.8
0.12
13.92
-0.26
14.3
18.55
38.41

מחשבון תשואה של כלל פנסיה לבני 50-60

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00

רווח / הפסד

0.00
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

0.39% תשואה בחודש דצמבר
הצטרפו לכלל פנסיה לבני 50-60

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה לבני 50-60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
19.506
2572804.38
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
1.832
241621.78
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.142
18719.08
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.299
39385.6
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.024
3146.84
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.021
2754.37
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.385
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.119
15734.02
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0.377
49758.12
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
2.103
277376.72
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
1.036
136658.74
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0.016
2121.85
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
0.117
15493.09
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.142
18719.08
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
3145.71
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.074
9744.22
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.184
24217.53
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.005
710.35
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.585
77219.16
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.001
152.6
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
0.241
31829.96
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
3.774
497803.51
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.008
1028.82
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.491
64808.65
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.854
112578.82
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.786
103688.22
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
7.648
577668.35
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
4.38
577668.35
מניות זרות הנסחרות בארץ
0
0
מניות לא סחירות
0.976
0.976
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
1.83
241384.95
אופציה מסוג Warrant
0.045
5995.25
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
-0.001
-89.16
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.217
28581.77
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.075
9893.36
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.001
176.02
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0.004
543.49
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
11.241
1482687.36
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
0.032
4263.15
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
1.393
183763.85
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.001
-109.34
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0.217
28581.77
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.012
1616.38
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
0.001
176.02
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.254
33515.53
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
0.435
57339.8
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0.036
4743.27
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
-0.017
-2182.03
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות מסוג Warrants
0.003
5995.25
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0.065
8509.12
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0.201
26502.78
פח"ק/פר"י
1.261
166287.52
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
0.017
2289.35
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0.934
123189.61
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
0.621
81932.82
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
1.524
201012.29
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
1.08
142472.81
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0
0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
0.097
12739.36
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0.141
18588.29
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.061
8047.9
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0
0
הלוואות לא מובטחות
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.752
99138.3
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0.04
5294.53
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0.367
48381.02
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0
0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
2.37
312637.01
מק"מ
0
0
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
0.511
67391.37
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
0.817
743605.16
קרנות הון סיכון
0.089
24724.62
חייבים שונים
0.022
2923.92
זכאים
-0.076
-10011.35
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
5.638
743605.16
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.187
24724.62
זכאים מס הכנסה
0
0
זכויות במקרקעין מניבים
0.123
16268.71
זכויות במקרקעין לא מניבים
0.365
48084.94
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0
0
קרנות נדל"ן
0.162
21347.05
קרנות נדל"ן בחו"ל
1.466
193314.85
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0
0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
0
0
קרנות גידור בחו"ל
0.385
50724.03
קרנות גידור
0.1
13234.16
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
2.351
310152.2
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
1.334
175922.14
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
2.189
288692.1

תשואות העבר של כלל פנסיה לבני 50-60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.07
פברואר
2.18
מרץ
2.42
אפריל
-1.10
מאי
1.30
יוני
0.80
יולי
1.38
אוגוסט
1.22
ספטמבר
1.73
אוקטובר
0.43
נובמבר
2.03
דצמבר
0.39
תשואה מצטברת
13.57
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
1.94
פברואר
-0.88
מרץ
0.61
אפריל
1.19
מאי
0.59
יוני
1.84
יולי
1.94
אוגוסט
-0.28
ספטמבר
-0.75
אוקטובר
-2.06
נובמבר
2.50
דצמבר
2.18
תשואה מצטברת
9.06
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-1.08
פברואר
-0.04
מרץ
0.93
אפריל
-1.02
מאי
-1.43
יוני
-1.99
יולי
3.00
אוגוסט
-0.38
ספטמבר
-3.51
אוקטובר
1.93
נובמבר
1.11
דצמבר
-1.38
תשואה מצטברת
-3.97
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
1.31
פברואר
1.33
מרץ
1.54
אפריל
1.69
מאי
1.81
יוני
0.42
יולי
-0.15
אוגוסט
1.83
ספטמבר
-0.46
אוקטובר
2.47
נובמבר
0.02
דצמבר
1.93
תשואה מצטברת
14.58
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
-0.07
פברואר
-2.19
מרץ
-8.19
אפריל
4.26
מאי
1.27
יוני
0.10
יולי
2.13
אוגוסט
2.41
ספטמבר
-1.17
אוקטובר
0.17
נובמבר
5.53
דצמבר
2.50
תשואה מצטברת
6.22
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
2.60
פברואר
1.13
מרץ
0.83
אפריל
1.72
מאי
-1.22
יוני
2.12
יולי
0.41
אוגוסט
-0.44
ספטמבר
0.83
אוקטובר
1.54
נובמבר
0.95
דצמבר
1.02
תשואה מצטברת
12.05
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!