אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60 תשואות מעודכנות ל19/03/2026

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

-0.21

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

0.27

מספר האוצר

9758

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50-60

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

47.12%

חשיפה למניות

36.7%

חשיפה לחו"ל

16.68%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
כלל פנסיה לבני 50-60	1.09	3.65	18.28
הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60	0.66	3.15	16.93
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	1.27	3.63	16.57
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	0.68	2.92	17.41
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	0.85	2.99	16.79

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-0.21

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

14.96

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

1.17

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

45.28

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

1.04

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

47.76

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.65

3 שנים ממוצעת

13.26

5 שנים ממוצעת

8.12

שנת 2019

14.37

שנת 2020

6.48

שנת 2021

9.64

שנת 2022

-7.61

שנת 2023

12.26

מדד שארפ

-0.71

שארפ כל הקופות

-0.73

אלפא שנתית

-1.08

יחס נזילות

90.8

סטיית תקן 36 חודשים

1.37

סטיית תקן 60 חודשים

1.78

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות באלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

0.95%

₪ 49,268

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.14%

₪ 7,198

מזומנים ושווי מזומנים

9.38%

₪ 484,011

אג"ח מיועדות

27.86%

₪ 1,437,489

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

28.47%

₪ 1,468,969

אג"ח ממשלתיות סחירות

31.15%

₪ 1,607,349

פיקדונות

0.00%

₪ 67

נכסים אחרים

-1.17%

₪ -60,297

קרנות נאמנות

2.36%

₪ 121,905

הלוואות

0.85%

₪ 43,848

47.12%

חשיפה למניות

36.7%

חשיפה לחו"ל

16.68%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
כלל פנסיה לבני 50-60	1.09	3.65	18.28	47.47	59.72
הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60	0.66	3.15	16.93	41.93	55.66
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	1.27	3.63	16.57	51.98
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	0.68	2.92	17.41	49.91	63.28
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	0.85	2.99	16.79	46.34	58.17
מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60	0.67	2.76	17.24	49.01	65.23
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60	1	3.05	16.63	53.82
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	-0.21	1.46	14.96	45.28	47.76
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 עד 60	0.98		11.43	18.73	36.5

-0.21% תשואה בחודש פברואר

הצטרפו לאלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

פירוט אחזקות מלא של אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	25.493	1315406.88
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.119	6161.11
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.005	271.5
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.001	59.71
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.158	1829.96
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.066	3388.13
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	3.887	200569.89
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	7.179	370438.92
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	3.465	178803.55
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות		2606.22
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.006	321.45
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.023	1189.06
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0.009	480.34
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות		4.97
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.02	1012
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	0.561	28942.6
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.078	4026.94
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.012	598.37
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.842	43431
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	9.048	71767.98
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	1.391	71767.98
מניות זרות הנסחרות בארץ
מניות לא סחירות	0.264	0.264
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	0.146	7550.12
אופציה מסוג Warrant	0.006	288.2
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.19	-9826.21
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל		-6.78
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.948	48918.81
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.001	68.44
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל		-10.7
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	3.431	177014.33
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.001	30.95
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)		6.78
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	-0.004	-212.43
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.008	-391.55
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.948	48918.81
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.031	-1599.36
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0.001	68.44
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.173	8951.87
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.023	1198.07
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.003	-142.3
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	-0.101	-0.101
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0.028	0.028
אופציות מסוג Warrants	0.003	288.2
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	-0.001	-29.57

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
פח"ק/פר"י
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	5.591	288478.25
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0.209	10781.76
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.002	98.16
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0.045	14943.99
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.004	193.08
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	0.336	17343.47
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0.29	14943.99
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.118	6090.72
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0.001	67.03
הלוואות לא מובטחות	0.026	1339.19
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.031	1595.91
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.182	9396.61
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0.029	1510.54
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	2.342	120839.42
מק"מ	16.554	854148.55
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.176	60682.16
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
קרנות השקעה אחרות	0.501	68697.29
קרנות הון סיכון	0.142	21319.96
חייבים שונים	0.191	9860.98
זכאים	-5.066	-261370.04
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	1.331	68697.29
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.413	21319.96
זכאים מס הכנסה
זכויות במקרקעין מניבים
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.008	402.15
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
קרנות נדל"ן	0.06	3090.4
קרנות נדל"ן בחו"ל	0.671	34635.87
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
קרנות גידור בחו"ל	0.158	8139.52
קרנות גידור	0.104	5381.05
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0.095	4919.3
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	2.267	116986.14
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר

תשואות העבר של אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2026

חודש

תשואה

ינואר

1.67

פברואר

-0.21

מרץ

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

1.46

שנת 2025

חודש

תשואה

ינואר

1.46

פברואר

-0.88

מרץ

-1.14

אפריל

0.70

מאי

3.51

יוני

3.20

יולי

0.99

אוגוסט

1.11

ספטמבר

2.62

אוקטובר

1.03

נובמבר

0.68

דצמבר

-0.03

תשואה מצטברת

13.96

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.32

פברואר

1.88

מרץ

2.90

אפריל

-0.93

מאי

2.35

יוני

1.56

יולי

0.76

אוגוסט

0.97

ספטמבר

2.45

אוקטובר

-0.11

נובמבר

1.63

דצמבר

-0.26

תשואה מצטברת

14.30

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.51

פברואר

-0.39

מרץ

0.37

אפריל

1.95

מאי

0.52

יוני

2.08

יולי

2.64

אוגוסט

-0.36

ספטמבר

-1.15

אוקטובר

-1.65

נובמבר

2.84

דצמבר

2.40

תשואה מצטברת

12.26

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.76

פברואר

-0.79

מרץ

1.10

אפריל

-2.30

מאי

-1.76

יוני

-4.17

יולי

4.49

אוגוסט

-1.10

ספטמבר

-4.04

אוקטובר

2.45

נובמבר

2.16

דצמבר

-1.78

תשואה מצטברת

-7.61

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

1.03

פברואר

0.67

מרץ

1.26

אפריל

2.19

מאי

0.65

יוני

0.86

יולי

-0.06

אוגוסט

0.70

ספטמבר

-1.70

אוקטובר

2.61

נובמבר

-0.15

דצמבר

1.25

תשואה מצטברת

9.64

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.78

פברואר

-2.17

מרץ

-7.03

אפריל

4.45

מאי

1.59

יוני

0.67

יולי

2.58

אוגוסט

2.09

ספטמבר

-0.72

אוקטובר

-0.10

נובמבר

3.05

דצמבר

1.60

תשואה מצטברת

6.48

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.38

פברואר

1.32

מרץ

0.66

אפריל

2.15

מאי

-1.48

יוני

2.05

יולי

0.92

אוגוסט

-0.19

ספטמבר

1.36

אוקטובר

1.21

נובמבר

1.36

דצמבר

0.84

תשואה מצטברת

14.37

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

47.12%

36.7%

16.68%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות באלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

47.12%

36.7%

16.68%

מחשבון תשואה של אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

פירוט אחזקות מלא של אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

תשואות העבר של אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה