מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏
  • מקום 40
  • מתחת לממוצע
  • קופה פודה

אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה

אלטשולר שחם בית השקעות

2.96
/
ספטמבר
עודף גירעון אקטוארי
0.61
מספר האוצר
9761
סוג קרן פנסיה
פנסיה כללית
התמחות
50 ומטה
יתרת נכסים (במליונים)
1
צבירה נטו (במליונים)
-10
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה
  • 4.8 שביעות רצון

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

  • ציר התשואה לעיתים מציג יותר מדי ספרות עשרוניות. הנתונים תקינים אך אנחנו עובדים על זה.
// פיזור השקעות
הצג קבוצות השקעה ראשיות

58.63%

חשיפה למניות

52.89%

חשיפה לחו"ל

22.45%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים
טבלת קופות מלאה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה
2.96
13.25
14.65
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה
2.5
13.28
17.14
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה
2.46
12.11
14.73
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה
2.35
14.01
19.44
מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה
2.3
12.70
16.8
// נתונים חשובים
תשואה חודשית
2.96
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
14.65
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
1.15
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
47.86
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
1.09
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
45.58
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.63
3 שנים ממוצעת
13.92
5 שנים ממוצעת
7.8
שנת 2019
16.83
שנת 2020
5.67
שנת 2021
10.91
שנת 2022
-14.50
שנת 2023
11.52
מדד שארפ
-0.38
שארפ כל הקופות
-0.06
אלפא שנתית
-2.76
יחס נזילות
91.6
סטיית תקן 36 חודשים
1.82
סטיית תקן 60 חודשים
2.29
נתונים נוספים
// גביעים והצלחות
הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים
אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות באלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
3.97%
₪ 18,663
אג"ח קונצרניות לא סחירות
0.15%
₪ 724
מזומנים ושווי מזומנים
3.76%
₪ 17,703
אג"ח מיועדות
0.00%
₪ 0
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
28.96%
₪ 136,171
אג"ח ממשלתיות סחירות
55.27%
₪ 259,940
פיקדונות
0.00%
₪ 9
נכסים אחרים
5.19%
₪ 24,428
קרנות נאמנות
1.98%
₪ 9,310
הלוואות
0.71%
₪ 3,336

58.63%

חשיפה למניות

52.89%

חשיפה לחו"ל

22.45%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (8)
קופה פעילה
  • הטבלה נראת טוב יותר לרוחב
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה
2.96
13.25
14.65
47.86
45.58
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה
2.5
13.28
17.14
41.97
59.57
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה
2.46
12.11
14.73
40.31
52.84
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה
2.35
14.01
19.44
46.51
מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה
2.3
12.70
16.8
46.2
59.03
מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה
2.29
12.31
16.13
43.87
57.19
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה
2.18
12.56
17.55
44.41
59.87
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה
1.88
12.96
17.31
48.3

מחשבון תשואה של אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00
₪

רווח / הפסד

0.00
₪
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

2.96% תשואה בחודש ספטמבר
הצטרפו לאלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה
077-996-8501

פירוט אחזקות מלא של אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.305
1436.41
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.002
11.39
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.18
472.71
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0.152
716.93
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
10.957
51527.24
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
15.863
74601.3
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
4.691
22060.91
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.032
149.49
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.053
248.62
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0.012
55.63
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0.004
18.62
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.001
4.91
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
2.565
12064.85
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.355
1670.1
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
0.024
113.61
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
0.664
3121.45
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
8.986
6707.04
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
1.426
6707.04
מניות זרות הנסחרות בארץ
0
0
מניות לא סחירות
0.327
0.327
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
0
0
אופציה מסוג Warrant
0.016
74.49
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
-0.253
-1189.97
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
-0.002
-11.55
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.37
1742.39
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.094
441.96
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0.009
42.25
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
-0.002
-10.56
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0
1.65
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
2.53
11898.52
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
0
0
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
0
0
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0.002
7.41
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
0.039
183.09
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0.37
1742.39
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.011
-53.27
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
0.094
441.96
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.22
1033.23
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
0.062
290.42
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
0
0
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
-0.59
-0.59
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0.532
0.532
אופציות מסוג Warrants
0.005
74.49
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0.002
9.13
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0
0
פח"ק/פר"י
0
0
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0.022
105.41
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0.89
4184.46
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
0.002
9.29
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0.036
1286.55
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
0.006
29.29
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
0.292
1374.91
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
0
0
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0.274
1286.55
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
0.042
196.69
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0.002
9.39
הלוואות לא מובטחות
0.034
160.06
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.124
581.95
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.184
865.09
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0.024
110.69
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0
0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
-0.099
-466.16
מק"מ
23.61
111033.58
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
2.881
13549.4
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
0.636
7266.89
קרנות הון סיכון
0.186
2695.39
חייבים שונים
6.263
29455.74
זכאים
-6.037
-28392.6
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
1.545
7266.89
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.573
2695.39
זכאים מס הכנסה
-0.015
-70.24
זכויות במקרקעין מניבים
0
0
זכויות במקרקעין לא מניבים
0.011
50.72
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0.015
70.96
קרנות נדל"ן
0.085
400.92
קרנות נדל"ן בחו"ל
0.587
2758.57
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0
0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
0
0
קרנות גידור בחו"ל
0.18
846.72
קרנות גידור
0.125
587.57
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
1.98
9309.72
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
0
0

תשואות העבר של אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

השוואת קרן פנסיה
שנת 2025
חודש
תשואה
ינואר
1.70
פברואר
-1.21
מרץ
-1.73
אפריל
0.75
מאי
3.89
יוני
4.08
יולי
1.00
אוגוסט
1.25
ספטמבר
2.96
אוקטובר
נובמבר
דצמבר
תשואה מצטברת
13.25
שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
0.29
פברואר
2.22
מרץ
3.11
אפריל
-1.37
מאי
2.47
יוני
1.48
יולי
0.72
אוגוסט
0.93
ספטמבר
2.56
אוקטובר
-0.32
נובמבר
1.82
דצמבר
-0.25
תשואה מצטברת
14.43
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
3.00
פברואר
-1.02
מרץ
0.21
אפריל
2.03
מאי
0.38
יוני
2.31
יולי
3.00
אוגוסט
-0.80
ספטמבר
-1.64
אוקטובר
-2.05
נובמבר
3.05
דצמבר
2.69
תשואה מצטברת
11.52
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-3.08
פברואר
-1.41
מרץ
0.86
אפריל
-3.21
מאי
-2.86
יוני
-5.30
יולי
5.31
אוגוסט
-2.30
ספטמבר
-5.35
אוקטובר
2.78
נובמבר
2.22
דצמבר
-2.62
תשואה מצטברת
-14.50
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
1.20
פברואר
0.60
מרץ
1.61
אפריל
2.59
מאי
0.74
יוני
0.77
יולי
-0.03
אוגוסט
0.88
ספטמבר
-2.47
אוקטובר
3.38
נובמבר
-0.25
דצמבר
1.50
תשואה מצטברת
10.91
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
0.79
פברואר
-3.01
מרץ
-10.05
אפריל
5.66
מאי
1.94
יוני
0.65
יולי
2.95
אוגוסט
2.92
ספטמבר
-1.46
אוקטובר
-0.17
נובמבר
4.09
דצמבר
2.17
תשואה מצטברת
5.67
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
4.32
פברואר
1.70
מרץ
0.80
אפריל
2.34
מאי
-1.96
יוני
2.27
יולי
1.36
אוגוסט
-0.54
ספטמבר
1.67
אוקטובר
1.31
נובמבר
1.50
דצמבר
1.01
תשואה מצטברת
16.83
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

לא תודה, ארשם בהזדמנות אחרת
מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!