הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה תשואות מעודכנות ל21/11/2023

-2.14

אוקטובר

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9823

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

3,583

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

50.39%

חשיפה למניות

55.46%

חשיפה לחו"ל

23.72%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	-1.63	8.81	10.25
מיטב מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.04	6.54	6.22
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	7.05	7.15
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	-2.14	4.28	4.17
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	-2.22	5.67	5.06

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-2.14

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

4.17

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.34

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

23.66

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.59

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

34.01

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.49

3 שנים ממוצעת

7.34

5 שנים ממוצעת

6.03

שנת 2019

12.84

שנת 2020

5.99

שנת 2021

15.57

שנת 2022

-4.37

מדד שארפ

-0.11

שארפ כל הקופות

-0.17

אלפא שנתית

2.28

יחס נזילות

79.7

סטיית תקן 36 חודשים

1.88

סטיית תקן 60 חודשים

2.23

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

1.52%

₪ 455,606

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.10%

₪ 30,274

מזומנים ושווי מזומנים

5.29%

₪ 1,585,721

אג"ח מיועדות

27.79%

₪ 8,323,415

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

32.54%

₪ 9,747,669

אג"ח ממשלתיות סחירות

10.45%

₪ 3,130,786

פיקדונות

0.04%

₪ 12,555

נכסים אחרים

16.28%

₪ 4,875,243

קרנות נאמנות

2.34%

₪ 700,270

הלוואות

3.65%

₪ 1,091,815

50.39%

חשיפה למניות

55.46%

חשיפה לחו"ל

23.72%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים	תכונות
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	-1.63	8.81	10.25			קופה פופולארית
מיטב מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.04	6.54	6.22	26	39.1	קופה פודה
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	7.05	7.15	15.24	32.68	קופה פודה
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	-2.14	4.28	4.17	23.66	34.01	קופה פופולארית
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	-2.22	5.67	5.06	24.49	34.69	קופה פופולארית
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.23	8.78	5.83			קופה פודה
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	-2.24	4.33	3.81	27.65	38.22	קופה פופולארית
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	-2.56	4.93	4.47	28.34	39.03	קופה פופולארית
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	-2.65	6.36	5.77	22.64	29.46	קופה פודה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	25.249	7563065.44
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.198	59352.84
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.036	10655.5
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.013	3922.74
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.038	11292.3
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.008	2262.68
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.015	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.009	2709.27
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	0.517	154824.26
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	4.96	1485833.26
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	1.361	407603.52
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.009	2681.18
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.013	3922.74
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	26.32
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.007	2082.01
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.014	4278.54
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.015	4497.71
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.013	0.012
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.022	6614.65
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.002	720.3
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.007	1989.21
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	0.66	197785.04
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.01	3107.51
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.091	27363.13
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.217	64953.86
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.597	178917.57
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	7.523	904742.83
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.021	904742.83
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.333	99689.94
מניות לא סחירות	0.986	0.986
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.68	503364.89
אופציה מסוג Warrant	0.001	329.81
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.001	-211.28
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.01	-2866.09
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.002	-545.24
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	13.268	3974261.57
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.185	55524.64
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.709	212244.48
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.134	40008.68
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	-0.01	-2866.09
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.002	-545.24
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-1.045	-313043.29
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.543	462051.58
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.001	340.89
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.004	-1105.11
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	329.81
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	24.85

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.266	79638.7
פח"ק/פר"י	0.729	218339.56
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.079	23649.51
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.196	58718.89
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.002	629.58
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.515	154291.2
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.607	481334.36
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.543	162516.12
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.516	154686.62
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	94.33
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.042	12460.95
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.015	4574.49
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.012	3544.48
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	3.221	964672.3
מק"מ	3.605	1079844.04
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.075	321981.11
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.839	2914911.3
קרנות הון סיכון	0.21	265605.08
חייבים שונים	3.355	1004891.59
זכאים	-0.098	-29336.66
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	9.732	2914911.3
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.887	265605.08
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.138	41195.85
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.125	37558.49
קרנות נדל"ן בחו"ל	3.023	905609.19
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.191	57078.8
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.015	4404.03
קרנות גידור	0.259	77676.03
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	0.158	47205.71
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	2.168	649519.62
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.34

פברואר

-0.85

מרץ

0.02

אפריל

1.55

מאי

0.78

יוני

1.95

יולי

2.17

אוגוסט

-0.46

ספטמבר

-1.05

אוקטובר

-2.14

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

4.28

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.47

פברואר

-0.05

מרץ

1.36

אפריל

-0.99

מאי

-1.60

יוני

-2.31

יולי

3.32

אוגוסט

-0.93

ספטמבר

-3.94

אוקטובר

2.48

נובמבר

1.85

דצמבר

-1.92

תשואה מצטברת

-4.37

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.78

פברואר

0.91

מרץ

1.98

אפריל

1.78

מאי

1.70

יוני

0.72

יולי

0.05

אוגוסט

2.15

ספטמבר

-0.56

אוקטובר

2.58

נובמבר

0.30

דצמבר

2.22

תשואה מצטברת

15.57

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.04

פברואר

-2.95

מרץ

-8.50

אפריל

5.57

מאי

1.36

יוני

-0.10

יולי

2.33

אוגוסט

3.03

ספטמבר

-1.26

אוקטובר

-0.08

נובמבר

5.23

דצמבר

1.96

תשואה מצטברת

5.99

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.06

פברואר

1.15

מרץ

0.84

אפריל

1.86

מאי

-1.72

יוני

2.62

יולי

0.34

אוגוסט

-0.53

ספטמבר

1.05

אוקטובר

1.48

נובמבר

1.17

דצמבר

0.91

תשואה מצטברת

12.84

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

50.39%

55.46%

23.72%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

50.39%

55.46%

23.72%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה