הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה תשואות מעודכנות ל20/03/2024

2.21

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9823

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

2,924

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

53.01%

חשיפה למניות

55.8%

חשיפה לחו"ל

23.12%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	2.93	3.00	14.68
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.52	2.90	12.83
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.51	3.08	15.9
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	2.43	2.52	11.09
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2.37	3.68	16.61

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

2.21

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

9.62

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.77

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

20.88

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.53

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

41.02

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.57

3 שנים ממוצעת

6.52

5 שנים ממוצעת

7.12

שנת 2019

12.84

שנת 2020

5.99

שנת 2021

15.57

שנת 2022

-4.37

שנת 2023

8.81

מדד שארפ

-0.08

שארפ כל הקופות

-0.15

אלפא שנתית

1.92

יחס נזילות

81.7

סטיית תקן 36 חודשים

1.76

סטיית תקן 60 חודשים

2.18

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

1.47%

₪ 482,427

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.07%

₪ 22,668

מזומנים ושווי מזומנים

8.06%

₪ 2,636,450

אג"ח מיועדות

26.69%

₪ 8,733,874

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

33.88%

₪ 11,087,805

אג"ח ממשלתיות סחירות

10.37%

₪ 3,394,398

פיקדונות

0.00%

₪ 127

נכסים אחרים

14.37%

₪ 4,701,435

קרנות נאמנות

2.04%

₪ 666,251

הלוואות

3.05%

₪ 997,456

53.01%

חשיפה למניות

55.8%

חשיפה לחו"ל

23.12%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	2.93	3.00	14.68	23.03	40.31
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.52	2.90	12.83	25.39	49.03
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.51	3.08	15.9
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	2.43	2.52	11.09	21.38	45.88
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2.37	3.68	16.61
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	2.21	2.29	12.09	21.86	42.6
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	2.21	2.22	9.62	20.88	41.02
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2.18	2.49	13.15	14.94	39.77
מיטב מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2	2.35	12.9	23.99	48.18

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	23.022	7533545.49
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.189	61963.39
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.02	6690.68
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.018	6030.36
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.048	15783.93
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.008	2528.83
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.013	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.01	3380.57
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	0.517	169187.5
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	6.431	2104548.87
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	1.23	402432.1
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.009	2785.92
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.018	6030.36
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.011	3635.08
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.014	4607.37
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.011	0.014
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.024	7929.19
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.001	387.9
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.007	2129.91
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	0.619	202468.2
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.006	2034.6
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.078	25629.07
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.204	66756.83
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.712	232906.77
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	8.192	1184398.35
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.619	1184398.35
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.367	120139.6
מניות לא סחירות	0.929	0.929
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	2.018	660412.99
אופציה מסוג Warrant	0.001	306.81
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	-61.02
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.002	672.54
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.006	-1921.08
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	12.998	4253236.72
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.181	59245.71
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.121	366976.51
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.145	47587.35
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.002	672.54
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.006	-1921.08
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.45	147395.74
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.168	382272
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.003	1131.42
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-150.74
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	306.81
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.001	313.07

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.242	79222.44
פח"ק/פר"י	1.062	347429.73
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.002	641.92
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.188	61360.9
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.002	669.23
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.546	178589.46
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.58	517036.69
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.207	67673.86
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.284	92903.35
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	126.66
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.013	4131.65
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.014	4461.18
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	4.114	1346207.03
מק"מ	2.186	715443.34
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	2.545	832660.6
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.72	2800111.51
קרנות הון סיכון	0.179	239123.48
חייבים שונים	0.306	100205.31
זכאים	-0.804	-263206.01
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	8.557	2800111.51
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.731	239123.48
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.126	41208.16
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.115	37497.36
קרנות נדל"ן בחו"ל	2.432	795758.75
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.335	109511.06
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.013	4417.53
קרנות גידור	0.232	75896.38
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	0.168	55017.67
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.854	606772.1
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

2.21

פברואר

2.21

מרץ

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

2.22

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.34

פברואר

-0.85

מרץ

0.02

אפריל

1.55

מאי

0.78

יוני

1.95

יולי

2.17

אוגוסט

-0.46

ספטמבר

-1.05

אוקטובר

-2.14

נובמבר

2.51

דצמבר

1.79

תשואה מצטברת

8.81

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.47

פברואר

-0.05

מרץ

1.36

אפריל

-0.99

מאי

-1.60

יוני

-2.31

יולי

3.32

אוגוסט

-0.93

ספטמבר

-3.94

אוקטובר

2.48

נובמבר

1.85

דצמבר

-1.92

תשואה מצטברת

-4.37

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.78

פברואר

0.91

מרץ

1.98

אפריל

1.78

מאי

1.70

יוני

0.72

יולי

0.05

אוגוסט

2.15

ספטמבר

-0.56

אוקטובר

2.58

נובמבר

0.30

דצמבר

2.22

תשואה מצטברת

15.57

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.04

פברואר

-2.95

מרץ

-8.50

אפריל

5.57

מאי

1.36

יוני

-0.10

יולי

2.33

אוגוסט

3.03

ספטמבר

-1.26

אוקטובר

-0.08

נובמבר

5.23

דצמבר

1.96

תשואה מצטברת

5.99

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.06

פברואר

1.15

מרץ

0.84

אפריל

1.86

מאי

-1.72

יוני

2.62

יולי

0.34

אוגוסט

-0.53

ספטמבר

1.05

אוקטובר

1.48

נובמבר

1.17

דצמבר

0.91

תשואה מצטברת

12.84

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

53.01%

55.8%

23.12%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

53.01%

55.8%

23.12%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה