הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 תשואות מעודכנות ל21/11/2023

-1.82

אוקטובר

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9827

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50-60

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

1,700

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

41.57%

חשיפה למניות

48.65%

חשיפה לחו"ל

24.19%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	-1.52	8.28	9.9
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	-1.65	6.60	6.96
הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60	-1.82	4.58	4.79
מיטב מקיפה 50-60	-1.82	6.20	5.9
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	-2.05	5.30	4.98

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-1.82

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

4.79

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.39

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

21.66

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.55

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

31.81

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.46

3 שנים ממוצעת

6.75

5 שנים ממוצעת

5.68

שנת 2019

11.39

שנת 2020

5.31

שנת 2021

13.76

שנת 2022

-3.46

מדד שארפ

-0.51

שארפ כל הקופות

-0.6

אלפא שנתית

2.4

יחס נזילות

79.1

סטיית תקן 36 חודשים

1.57

סטיית תקן 60 חודשים

1.88

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

5.52%

₪ 391,480

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.37%

₪ 26,315

מזומנים ושווי מזומנים

4.62%

₪ 328,079

אג"ח מיועדות

27.64%

₪ 1,961,824

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

27.24%

₪ 1,933,313

אג"ח ממשלתיות סחירות

10.80%

₪ 766,388

פיקדונות

0.13%

₪ 9,465

נכסים אחרים

12.96%

₪ 919,674

קרנות נאמנות

2.89%

₪ 205,424

הלוואות

7.83%

₪ 555,569

41.57%

חשיפה למניות

48.65%

חשיפה לחו"ל

24.19%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים	תכונות
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	-1.52	8.28	9.9			קופה פופולארית
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	-1.65	6.60	6.96	13.06	28.53	קופה פודה
הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60	-1.82	4.58	4.79	21.66	31.81	קופה פופולארית
מיטב מקיפה 50-60	-1.82	6.20	5.9	25.98	39.07	קופה פופולארית
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	-2.05	5.30	4.98	21.41	31.55	קופה פופולארית
כלל פנסיה לבני 50-60	-2.06	4.13	3.83	23.94	33.93	קופה פופולארית
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60	-2.25	10.46	7.59			קופה פודה
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 עד 60	-2.43	5.78	5.61	19.04	25.94	קופה פודה
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	-2.46	4.19	4.33	22.54	32.77	קופה פופולארית

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	25.155	1785415.73
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.37	97229.94
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.074	5286.62
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.037	2657.48
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.272	19337.25
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.024	1684.16
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.006	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.026	1835.4
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	1.492	105886.25
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	5.225	370813.89
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	1.176	83446.76
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.065	4606.35
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.037	2657.48
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.001	53.06
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.012	883.68
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.026	1815.95
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.043	3046.99
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.037	0.01
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.185	13095.21
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.005	357.37
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.118	8346.3
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	1.888	133990.45
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.03	2105.2
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.329	23379.26
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.505	35812.07
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.501	35575.55
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	6.314	180013.88
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	2.536	180013.88
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.279	19827.79
מניות לא סחירות	1.022	1.022
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.41	100056.99
אופציה מסוג Warrant	0.001	65.6
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.001	-42.03
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.008	-546.65
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.002	-111.63
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	10.68	758008.08
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.533	37846.49
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.595	42214.33
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.108	7630.83
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	-0.008	-546.65
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.002	-111.63
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.72	-51113.08
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.554	110318.82
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.001	67.8
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.003	-219.79
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	65.6
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	2.77

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.261	18549.03
פח"ק/פר"י	0.847	60149.13
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.066	4703.77
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.681	48338.88
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.007	468.61
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	1.859	131937.41
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	3.386	240313.67
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.771	54737.29
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.863	61224.44
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.003	190.15
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.131	9274.92
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.019	1371.64
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.01	704.98
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	2.642	187544.38
מק"מ	2.841	201634.71
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.913	64795.31
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.572	532392.83
קרנות הון סיכון	0.147	93541.29
חייבים שונים	2.55	180968.52
זכאים	-0.11	-7839.18
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	7.501	532392.83
קרנות הון סיכון בחו"ל	1.318	93541.29
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.081	5731.7
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.109	7716.91
קרנות נדל"ן בחו"ל	2.297	163006.21
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.153	10886.6
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.006	394.69
קרנות גידור	0.122	8678.84
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.139	80836.4
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.745	123882.4
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.13

פברואר

-0.72

מרץ

0.07

אפריל

1.50

מאי

0.88

יוני

1.64

יולי

1.95

אוגוסט

-0.17

ספטמבר

-0.89

אוקטובר

-1.82

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

4.58

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.23

פברואר

-0.16

מרץ

1.10

אפריל

-0.79

מאי

-1.39

יוני

-1.77

יולי

2.80

אוגוסט

-0.88

ספטמבר

-3.31

אוקטובר

2.06

נובמבר

1.66

דצמבר

-1.43

תשואה מצטברת

-3.46

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.80

פברואר

0.73

מרץ

1.79

אפריל

1.55

מאי

1.62

יוני

0.68

יולי

0.10

אוגוסט

1.88

ספטמבר

-0.35

אוקטובר

2.10

נובמבר

0.29

דצמבר

1.81

תשואה מצטברת

13.76

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.11

פברואר

-2.31

מרץ

-7.30

אפריל

4.79

מאי

1.18

יוני

-0.16

יולי

1.98

אוגוסט

2.57

ספטמבר

-0.96

אוקטובר

0.00

נובמבר

4.26

דצמבר

1.60

תשואה מצטברת

5.31

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

2.53

פברואר

1.00

מרץ

0.81

אפריל

1.59

מאי

-1.26

יוני

2.23

יולי

0.34

אוגוסט

-0.36

ספטמבר

0.89

אוקטובר

1.33

נובמבר

1.02

דצמבר

0.77

תשואה מצטברת

11.39

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

41.57%

48.65%

24.19%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

41.57%

48.65%

24.19%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה