הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 תשואות מעודכנות ל20/03/2025

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

-0.09

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

-0.22

מספר האוצר

9827

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50-60

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

1,762

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

46.66%

חשיפה למניות

48.01%

חשיפה לחו"ל

22.05%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	0.5	2.19	13.56
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	-0.88	0.57	12.47
מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60	0.05	1.31	13.39
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	0.56	1.80	14.34
כלל פנסיה לבני 50-60	0.49	1.71	12.97

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-0.09

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

11.16

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.89

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

20.48

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.52

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

45.54

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.63

3 שנים ממוצעת

6.41

5 שנים ממוצעת

7.79

שנת 2019

11.39

שנת 2020

5.31

שנת 2021

13.76

שנת 2022

-3.46

שנת 2023

8.62

מדד שארפ

-1.04

שארפ כל הקופות

-1.13

אלפא שנתית

1.8

יחס נזילות

82.6

סטיית תקן 36 חודשים

1.46

סטיית תקן 60 חודשים

1.81

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

3.08%

₪ 335,397

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.26%

₪ 28,052

מזומנים ושווי מזומנים

7.87%

₪ 857,508

אג"ח מיועדות

27.42%

₪ 2,986,854

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

28.40%

₪ 3,093,731

אג"ח ממשלתיות סחירות

14.12%

₪ 1,537,726

פיקדונות

0.00%

₪ 209

נכסים אחרים

11.69%

₪ 1,273,742

קרנות נאמנות

1.17%

₪ 127,053

הלוואות

5.98%

₪ 651,832

46.66%

חשיפה למניות

48.01%

חשיפה לחו"ל

22.05%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	0.5	2.19	13.56
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	-0.88	0.57	12.47	22.33	41.17
מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60	0.05	1.31	13.39	25.37	57.77
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	0.56	1.80	14.34	25.58	53.79
כלל פנסיה לבני 50-60	0.49	1.71	12.97	22.35	50.65
הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60	-0.09	1.09	11.16	20.48	45.54
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	0.41	1.52	12.73	23.38	49
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 עד 60	0.98		11.43	18.73	36.5
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60	0.08	1.04	12.61

-0.09% תשואה בחודש פברואר

הצטרפו להראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	18.998	2069261.28
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.339	36895.61
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.067	7317.54
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.054	5933.5
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.151	16429.87
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.018	1940.8
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.008	884.87
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.005	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.027	2933.03
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	1.457	158687.72
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	6.972	759377.93
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	2.562	279039.83
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.459	50014.03
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.054	5933.5
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	-627.42
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.006	634.98
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.007	730.07
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.016	1792
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.027	0.011
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.132	14372.92
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.003	320.48
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.129	14090.06
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	1.296	141180.67
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.011	1235.75
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.251	27370.38
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.339	36927.63
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.775	84437.72
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	8.008	357465.27
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.282	357465.27
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.276	30090.64
מניות לא סחירות	0.731	0.731
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.421	154813.76
אופציה מסוג Warrant	0.004	463.43
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	-0.76
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.011	-1240.05
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.007	-746.12
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	10.106	1100723.4
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.307	33410.42
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.761	82888.86
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.181	19719.19
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	-0.011	-1240.05
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.006	655.36
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.007	-746.12
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.028	3004.32
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.872	94943.82
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0	9.92
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-21.14
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	463.43
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.004	425.11

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.219	23856.51
פח"ק/פר"י	1.23	134012.5
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	3.914	426333.57
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.469	51123.65
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	1.652	179960.24
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	2.657	289363.33
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.405	44081.76
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.583	63446.79
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.002	208.97
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.153	16686.42
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.012	1354.51
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.004	396.62
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.011	1197.82
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	1.414	153977.41
מק"מ	2.668	290606.35
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.193	129953.75
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.538	682521.69
קרנות הון סיכון	0.226	138692.55
חייבים שונים	1.72	187351.71
זכאים	-0.261	-28478.39
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	6.266	682521.69
קרנות הון סיכון בחו"ל	1.273	138692.55
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.053	5770.42
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.099	10738.09
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.897	206654.82
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.121	13230.51
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.005	538.71
קרנות גידור	0.098	10724.52
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	0.363	39573.07
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.792	86282.37
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.08

פברואר

1.84

מרץ

2.26

אפריל

-1.04

מאי

1.33

יוני

0.77

יולי

1.35

אוגוסט

0.95

ספטמבר

1.85

אוקטובר

0.08

נובמבר

1.77

דצמבר

0.27

תשואה מצטברת

12.08

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.13

פברואר

-0.72

מרץ

0.07

אפריל

1.50

מאי

0.88

יוני

1.64

יולי

1.95

אוגוסט

-0.17

ספטמבר

-0.89

אוקטובר

-1.82

נובמבר

2.22

דצמבר

1.61

תשואה מצטברת

8.62

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.23

פברואר

-0.16

מרץ

1.10

אפריל

-0.79

מאי

-1.39

יוני

-1.77

יולי

2.80

אוגוסט

-0.88

ספטמבר

-3.31

אוקטובר

2.06

נובמבר

1.66

דצמבר

-1.43

תשואה מצטברת

-3.46

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.80

פברואר

0.73

מרץ

1.79

אפריל

1.55

מאי

1.62

יוני

0.68

יולי

0.10

אוגוסט

1.88

ספטמבר

-0.35

אוקטובר

2.10

נובמבר

0.29

דצמבר

1.81

תשואה מצטברת

13.76

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.11

פברואר

-2.31

מרץ

-7.30

אפריל

4.79

מאי

1.18

יוני

-0.16

יולי

1.98

אוגוסט

2.57

ספטמבר

-0.96

אוקטובר

0.00

נובמבר

4.26

דצמבר

1.60

תשואה מצטברת

5.31

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

2.53

פברואר

1.00

מרץ

0.81

אפריל

1.59

מאי

-1.26

יוני

2.23

יולי

0.34

אוגוסט

-0.36

ספטמבר

0.89

אוקטובר

1.33

נובמבר

1.02

דצמבר

0.77

תשואה מצטברת

11.39

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

46.66%

48.01%

22.05%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

46.66%

48.01%

22.05%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה