הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 תשואות מעודכנות ל20/03/2024

1.84

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9827

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50-60

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

1,767

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

43.86%

חשיפה למניות

48.98%

חשיפה לחו"ל

24.02%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 עד 60	2.4	2.52	13.19
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60	2.24	3.26	17.12
כלל פנסיה לבני 50-60	2.18	2.25	10.36
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.16	2.54	11.67
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.05	2.51	14.8

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

1.84

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

9.19

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.74

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

19.75

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.5

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

37.73

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.53

3 שנים ממוצעת

6.19

5 שנים ממוצעת

6.61

שנת 2019

11.39

שנת 2020

5.31

שנת 2021

13.76

שנת 2022

-3.46

שנת 2023

8.62

מדד שארפ

-0.75

שארפ כל הקופות

-0.84

אלפא שנתית

2.16

יחס נזילות

סטיית תקן 36 חודשים

1.49

סטיית תקן 60 חודשים

1.84

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

6.28%

₪ 507,564

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.29%

₪ 23,105

מזומנים ושווי מזומנים

6.93%

₪ 560,316

אג"ח מיועדות

26.60%

₪ 2,149,759

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

28.27%

₪ 2,284,621

אג"ח ממשלתיות סחירות

10.44%

₪ 843,820

פיקדונות

0.00%

₪ 212

נכסים אחרים

11.42%

₪ 923,061

קרנות נאמנות

2.64%

₪ 213,256

הלוואות

7.13%

₪ 575,906

43.86%

חשיפה למניות

48.98%

חשיפה לחו"ל

24.02%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 עד 60	2.4	2.52	13.19	20.64	35.5
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60	2.24	3.26	17.12
כלל פנסיה לבני 50-60	2.18	2.25	10.36	19.53	40.76
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.16	2.54	11.67	21.63	42.06
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.05	2.51	14.8
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	1.88	2.21	12.36	14.28	35.13
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	1.85	1.97	11.15	20.14	38.32
הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60	1.84	1.92	9.19	19.75	37.73
מיטב מקיפה 50-60	1.81	2.17	12.09	24.29	47.43

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	23.002	1858964.53
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.201	97075.95
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.069	5541.46
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.072	5824.06
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.319	25790.43
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.024	1956.31
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.005	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.04	3264.92
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	1.511	122099.65
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	6.33	511587.85
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	1.075	86881.12
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.056	4565.87
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.072	5824.06
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.02	1626.61
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.026	2061.69
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.041	0.011
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.161	13038.69
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.004	321.27
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.117	9424.38
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	2.42	195541.63
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.024	1964.99
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.288	23239.35
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.576	46548.71
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.591	47748.09
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	6.802	242963.94
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.006	242963.94
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.305	24635.78
מניות לא סחירות	0.913	0.913
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.675	135372.1
אופציה מסוג Warrant	0.001	62.92
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	-12.52
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.002	135.72
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.005	-414.74
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	10.62	858283.12
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.634	51252.57
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.931	75252.13
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.119	9602.9
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.002	135.72
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.005	-414.74
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.362	29264.98
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.167	94289.2
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.003	232.02
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-30.91
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	62.92
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.001	56.12

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.237	19116.88
פח"ק/פר"י	1.184	95669.51
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.002	131.63
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.639	51657.74
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.006	517.72
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	1.92	155176.08
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	3.233	261245.22
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.411	33222.78
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.68	54969.96
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.003	211.56
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.015	1238.85
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.011	914.81
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	3.55	286882.07
מק"מ	1.469	118685.66
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.925	155534.1
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.506	530921.83
קרנות הון סיכון	0.118	87852.58
חייבים שונים	0.332	26834.31
זכאים	-0.742	-59949.48
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	6.569	530921.83
קרנות הון סיכון בחו"ל	1.087	87852.58
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.071	5733.41
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.095	7674.09
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.811	146346.78
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.273	22098.82
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.005	397.72
קרנות גידור	0.104	8383.43
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.112	89897.1
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.515	122443.73
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

1.84

פברואר

1.84

מרץ

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

1.92

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.13

פברואר

-0.72

מרץ

0.07

אפריל

1.50

מאי

0.88

יוני

1.64

יולי

1.95

אוגוסט

-0.17

ספטמבר

-0.89

אוקטובר

-1.82

נובמבר

2.22

דצמבר

1.61

תשואה מצטברת

8.62

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.23

פברואר

-0.16

מרץ

1.10

אפריל

-0.79

מאי

-1.39

יוני

-1.77

יולי

2.80

אוגוסט

-0.88

ספטמבר

-3.31

אוקטובר

2.06

נובמבר

1.66

דצמבר

-1.43

תשואה מצטברת

-3.46

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.80

פברואר

0.73

מרץ

1.79

אפריל

1.55

מאי

1.62

יוני

0.68

יולי

0.10

אוגוסט

1.88

ספטמבר

-0.35

אוקטובר

2.10

נובמבר

0.29

דצמבר

1.81

תשואה מצטברת

13.76

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.11

פברואר

-2.31

מרץ

-7.30

אפריל

4.79

מאי

1.18

יוני

-0.16

יולי

1.98

אוגוסט

2.57

ספטמבר

-0.96

אוקטובר

0.00

נובמבר

4.26

דצמבר

1.60

תשואה מצטברת

5.31

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

2.53

פברואר

1.00

מרץ

0.81

אפריל

1.59

מאי

-1.26

יוני

2.23

יולי

0.34

אוגוסט

-0.36

ספטמבר

0.89

אוקטובר

1.33

נובמבר

1.02

דצמבר

0.77

תשואה מצטברת

11.39

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

43.86%

48.98%

24.02%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

43.86%

48.98%

24.02%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה