הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה תשואות מעודכנות ל19/02/2025

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

0.74

ינואר

עודף גירעון אקטוארי

-0.22

מספר האוצר

9829

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

60 ומעלה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

942

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

27.38%

חשיפה למניות

36.81%

חשיפה לחו"ל

14.83%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	1.15	1.15	11.8
מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה	0.88	0.88	11.89
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	0.78	0.78	11.74
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	0.76	0.76	10.95
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	0.75	0.75	12.24

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

0.74

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

9.96

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.79

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

15.17

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.39

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

31.02

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.45

3 שנים ממוצעת

4.82

5 שנים ממוצעת

5.55

שנת 2019

9.31

שנת 2020

4.19

שנת 2021

10.60

שנת 2022

-2.97

שנת 2023

6.64

מדד שארפ

-1.27

שארפ כל הקופות

-1.31

אלפא שנתית

1.68

יחס נזילות

80.3

סטיית תקן 36 חודשים

1.07

סטיית תקן 60 חודשים

1.37

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

18.78%

₪ 894,294

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.47%

₪ 22,487

מזומנים ושווי מזומנים

4.61%

₪ 219,507

אג"ח מיועדות

27.29%

₪ 1,299,392

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

16.88%

₪ 803,696

אג"ח ממשלתיות סחירות

11.08%

₪ 527,456

פיקדונות

0.00%

₪ 176

נכסים אחרים

7.23%

₪ 344,257

קרנות נאמנות

2.71%

₪ 128,880

הלוואות

10.95%

₪ 521,157

27.38%

חשיפה למניות

36.81%

חשיפה לחו"ל

14.83%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 60 ומעלה (10)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	1.15	1.15	11.8
מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה	0.88	0.88	11.89	20.65	37.14
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	0.78	0.78	11.74	18.98	36.3
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	0.76	0.76	10.95	17.31	35.81
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	0.75	0.75	12.24
הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה	0.74	0.74	9.96	15.17	31.02
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 60 ומעלה	0.74		8.35	13.8	26.92
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה	0.69	0.69	10.79	17.72	34.38
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	0.67	0.67	10.39	18.7	31.99
אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה	0.39	0.39	9.93

0.74% תשואה בחודש ינואר

הצטרפו להראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	19.314	919588.88
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.903	90603.34
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.092	4388.93
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.259	12351.46
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.841	40057.57
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.04	1913.25
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.016	746.81
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.005	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.128	6112.56
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	5.122	243880.42
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	5.659	269446.4
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.087	4148.95
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.205	9748.95
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.259	12351.46
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	-532.99
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.011	533.95
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.08	3789.26
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.188	0.006
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.254	12080.83
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.004	194.46
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.882	41983.26
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	8.195	390202.19
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.069	3274.3
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.331	63385.74
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.868	88923.2
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.433	20598.61
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	4.59	88235.91
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	1.853	88235.91
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.147	7022.78
מניות לא סחירות	0.617	0.617
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	0.889	42314.54
אופציה מסוג Warrant	0.002	101.42
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	-1.27
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.001	52.07
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	-12.67
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	5.801	276211.96
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	1.821	86717.99
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.427	20325.68
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.102	4842.54
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.001	52.07
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.006	273.14
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0	-12.67
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.368	17514.5
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.843	40119.64
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0	1.84
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-6.37
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	101.42
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.004	175.99

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.083	3955.5
פח"ק/פר"י	1.561	74326.38
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0	2.94
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	1.06	50478.08
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	3.361	160015.29
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	4.793	228203.69
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.846	40273.32
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.803	38231.1
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.004	176.29
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.34	16180.75
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.012	587.77
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.003	146.68
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.006	300.33
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	1.672	79618.46
מק"מ	0.005	231.19
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.227	58427.85
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.375	226556.39
קרנות הון סיכון	0.16	41212.88
חייבים שונים	0.745	35490.75
זכאים	-1.903	-90620.08
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	4.758	226556.39
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.866	41212.88
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.028	1326.3
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.094	4485.49
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.221	58121.6
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.15	7131.47
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.005	243.6
קרנות גידור	0.065	3082.36
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	2.231	106240.04
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.469	22339.88
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.16

פברואר

1.18

מרץ

1.49

אפריל

-0.58

מאי

0.86

יוני

0.49

יולי

1.16

אוגוסט

0.99

ספטמבר

1.35

אוקטובר

0.16

נובמבר

1.41

דצמבר

0.30

תשואה מצטברת

9.32

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

1.71

פברואר

-0.95

מרץ

0.30

אפריל

1.02

מאי

1.04

יוני

1.08

יולי

1.20

אוגוסט

0.13

ספטמבר

-0.62

אוקטובר

-1.60

נובמבר

1.98

דצמבר

1.22

תשואה מצטברת

6.64

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.05

פברואר

-0.48

מרץ

0.81

אפריל

-0.52

מאי

-1.17

יוני

-0.87

יולי

1.97

אוגוסט

-0.73

ספטמבר

-2.35

אוקטובר

1.31

נובמבר

1.12

דצמבר

-0.96

תשואה מצטברת

-2.97

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.65

פברואר

0.38

מרץ

1.35

אפריל

1.17

מאי

1.29

יוני

0.67

יולי

0.25

אוגוסט

1.46

ספטמבר

-0.13

אוקטובר

1.41

נובמבר

0.53

דצמבר

1.10

תשואה מצטברת

10.60

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.23

פברואר

-1.22

מרץ

-5.79

אפריל

3.65

מאי

0.94

יוני

-0.21

יולי

1.44

אוגוסט

1.83

ספטמבר

-0.59

אוקטובר

0.08

נובמבר

2.88

דצמבר

1.19

תשואה מצטברת

4.19

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

1.91

פברואר

0.83

מרץ

0.75

אפריל

1.18

מאי

-0.57

יוני

1.69

יולי

0.40

אוגוסט

-0.10

ספטמבר

0.68

אוקטובר

0.94

נובמבר

0.76

דצמבר

0.49

תשואה מצטברת

9.31

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

27.38%

36.81%

14.83%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

27.38%

36.81%

14.83%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה