הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה תשואות מעודכנות ל21/11/2023

-1.6

אוקטובר

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9829

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

60 ומעלה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

769

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

22.61%

חשיפה למניות

35.01%

חשיפה לחו"ל

16.35%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	-0.78	6.96	8.71
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	-0.79	5.33	5.93
מיטב מקיפה 60 ומעלה	-1.25	5.14	5.4
הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה	-1.6	3.31	3.46
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	-1.61	3.41	3.51

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-1.6

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

3.46

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.28

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

15.41

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.4

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

24.47

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.37

3 שנים ממוצעת

4.89

5 שנים ממוצעת

4.48

שנת 2019

9.31

שנת 2020

4.19

שנת 2021

10.60

שנת 2022

-2.97

מדד שארפ

-0.73

שארפ כל הקופות

-0.76

אלפא שנתית

2.04

יחס נזילות

סטיית תקן 36 חודשים

1.14

סטיית תקן 60 חודשים

1.38

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

12.57%

₪ 400,696

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.70%

₪ 22,361

מזומנים ושווי מזומנים

3.13%

₪ 99,804

אג"ח מיועדות

27.18%

₪ 866,613

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

15.35%

₪ 489,333

אג"ח ממשלתיות סחירות

13.55%

₪ 432,056

פיקדונות

0.29%

₪ 9,283

נכסים אחרים

10.91%

₪ 347,679

קרנות נאמנות

2.75%

₪ 87,737

הלוואות

13.57%

₪ 432,617

22.61%

חשיפה למניות

35.01%

חשיפה לחו"ל

16.35%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 60 ומעלה (10)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים	תכונות
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	-0.78	6.96	8.71			קופה פופולארית
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	-0.79	5.33	5.93	11.49	26.57	קופה פודה
מיטב מקיפה 60 ומעלה	-1.25	5.14	5.4	17.13	26.67	קופה פופולארית
הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה	-1.6	3.31	3.46	15.41	24.47	קופה פופולארית
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	-1.61	3.41	3.51	18.84	27.9	קופה פופולארית
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 60 ומעלה	-1.67	4.44	4.49	14.12	20.95	קופה פודה
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה	-1.69	4.09	4.05	16.57	25.68	קופה פופולארית
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	-1.87	5.27	3.82			קופה פודה
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	-2	3.40	3.73	16.52	26.35	קופה פופולארית
אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה	-2.17	4.87	2.9			קופה פודה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	25.355	808374.92
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	2.223	70880.17
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.102	3237.41
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.083	2644.24
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.442	14100.42
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.068	2154.99
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.057	1826.26
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	7.641	243594.06
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	5.125	163406.58
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.249	7924.31
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.105	3347.92
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.083	2644.24
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.001	45.14
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.038	1214.05
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.078	2494.86
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.095	3031.81
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.082	0.005
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.349	11139.38
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.007	218.84
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.603	19220.75
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	4.182	133321.91
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.066	2094.71
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.401	44653.63
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.281	40839.09
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.264	8421.19
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	3.33	42738.87
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	1.341	42738.87
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.147	4697
מניות לא סחירות	0.941	0.941
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	0.743	23702.44
אופציה מסוג Warrant	0	15.54
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	-9.96
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.004	-126.31
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	-10.6
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	5.494	175153.55
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	1.459	46509.45
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.314	10000.13
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.055	1763.26
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	-0.004	-126.31
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0	-10.6
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.745	-23754.77
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.545	49267.54
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.001	16.06
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.002	-52.06
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	15.54
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	0

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.122	3892.19
פח"ק/פר"י	1.251	39869.62
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.035	1114.27
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	1.461	46564.88
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.014	460.86
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	3.909	124623.52
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	5.894	187915.78
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	1.005	32037.93
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	1.164	37121.44
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.005	161.77
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.286	9121.55
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.021	679.62
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.005	167
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	1.158	36913.4
מק"מ	0.432	13782.81
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.608	19391.48
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.496	215962.21
קרנות הון סיכון	0.12	54334.09
חייבים שונים	1.692	53937.47
זכאים	-0.587	-18706.44
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	6.774	215962.21
קרנות הון סיכון בחו"ל	1.704	54334.09
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.041	1317.39
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.102	3262.76
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.631	51985.68
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.079	2515.58
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0	0
קרנות גידור	0.088	2817.34
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.849	58944.63
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.898	28625.63
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

1.71

פברואר

-0.95

מרץ

0.30

אפריל

1.02

מאי

1.04

יוני

1.08

יולי

1.20

אוגוסט

0.13

ספטמבר

-0.62

אוקטובר

-1.60

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

3.31

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.05

פברואר

-0.48

מרץ

0.81

אפריל

-0.52

מאי

-1.17

יוני

-0.87

יולי

1.97

אוגוסט

-0.73

ספטמבר

-2.35

אוקטובר

1.31

נובמבר

1.12

דצמבר

-0.96

תשואה מצטברת

-2.97

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.65

פברואר

0.38

מרץ

1.35

אפריל

1.17

מאי

1.29

יוני

0.67

יולי

0.25

אוגוסט

1.46

ספטמבר

-0.13

אוקטובר

1.41

נובמבר

0.53

דצמבר

1.10

תשואה מצטברת

10.60

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.23

פברואר

-1.22

מרץ

-5.79

אפריל

3.65

מאי

0.94

יוני

-0.21

יולי

1.44

אוגוסט

1.83

ספטמבר

-0.59

אוקטובר

0.08

נובמבר

2.88

דצמבר

1.19

תשואה מצטברת

4.19

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

1.91

פברואר

0.83

מרץ

0.75

אפריל

1.18

מאי

-0.57

יוני

1.69

יולי

0.40

אוגוסט

-0.10

ספטמבר

0.68

אוקטובר

0.94

נובמבר

0.76

דצמבר

0.49

תשואה מצטברת

9.31

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

22.61%

35.01%

16.35%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

22.61%

35.01%

16.35%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה