הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה תשואות מעודכנות ל21/11/2023

-2.89

אוקטובר

עודף גירעון אקטוארי

0.49

מספר האוצר

9862

סוג קרן פנסיה

פנסיה כללית

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

261

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

49.8%

חשיפה למניות

57.1%

חשיפה לחו"ל

23.36%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	-1.95	6.47	5.78
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	5.38	4.9
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.31	7.25	4.42
מיטב כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.65	4.27	3.19
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	-2.89	2.86	2.59

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-2.89

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

2.59

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.21

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

14.5

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.38

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

22.16

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.33

3 שנים ממוצעת

4.62

5 שנים ממוצעת

4.08

שנת 2019

13.30

שנת 2020

4.91

שנת 2021

14.06

שנת 2022

-9.42

מדד שארפ

-1.15

שארפ כל הקופות

-0.06

אלפא שנתית

0.36

יחס נזילות

78.7

סטיית תקן 36 חודשים

2.14

סטיית תקן 60 חודשים

2.5

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

13.34%

₪ 153,787

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.72%

₪ 8,304

מזומנים ושווי מזומנים

7.55%

₪ 87,124

אג"ח מיועדות

0.00%

₪ 0

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

32.25%

₪ 371,924

אג"ח ממשלתיות סחירות

17.21%

₪ 198,496

פיקדונות

0.25%

₪ 2,898

נכסים אחרים

12.28%

₪ 141,614

קרנות נאמנות

4.10%

₪ 47,224

הלוואות

12.30%

₪ 141,828

49.8%

חשיפה למניות

57.1%

חשיפה לחו"ל

23.36%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (8)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים	תכונות
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	-1.95	6.47	5.78			קופה פודה
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	5.38	4.9	6.34	19.71	קופה פודה
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.31	7.25	4.42			קופה פודה
מיטב כללית מסלול לבני 50 ומטה	-2.65	4.27	3.19	14.54	23.21	קופה פודה
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	-2.89	2.86	2.59	14.5	22.16	קופה פופולארית
מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה	-3.15	3.61	2.59	15.17	23.7	קופה פופולארית
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה	-3.41	1.64	0.55	15.36	23.49	קופה פופולארית
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה	-3.87	1.42	0.59	13.96	22.07	קופה פופולארית

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	2.315	26702.34
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.121	1392.8
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.086	997.22
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.462	5333.01
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.045	514.27
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.06	688.73
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	13.343	153865.98
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	2.471	28496.51
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.462	5329.07
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.11	1266.24
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.086	997.22
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.002	18.42
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.034	394.16
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.07	810
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.099	1143.38
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.085	0.012
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.393	4537.43
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.008	94.15
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.757	8733.96
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	4.36	50279.1
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.069	789.97
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.631	18810.1
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.25	14411.23
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.607	7003.96
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	7.657	35442.16
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.073	35442.16
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.339	3906.53
מניות לא סחירות	0.778	0.778
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.709	19713.51
אופציה מסוג Warrant	0.001	12.92
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.001	-8.29
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.009	-109.4
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-7.13
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	13.155	151701.17
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	1.556	17942.28
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.721	8317.19
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.132	1527.09
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	-0.009	-109.4
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-7.13
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-1.06	-12219.24
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.339	15438.58
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.001	13.34
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.004	-43.3
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	12.92
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	0

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.082	950.2
פח"ק/פר"י	1.97	22714.78
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.08	926.75
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	1.307	15068.21
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.012	143.09
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	3.696	42626.5
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	5.121	59051.81
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.779	8982.63
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	1.301	15005.7
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.006	66.03
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.246	2832.16
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.013	150.63
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.012	138.9
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	3.997	46095.89
מק"מ	0.827	9538.1
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.319	15207.98
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.516	75156.68
קרנות הון סיכון	0.116	8582.62
חייבים שונים	4.318	49792.03
זכאים	-0.202	-2334.73
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	6.517	75156.68
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.744	8582.62
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.09	1035.41
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.051	583.32
קרנות נדל"ן בחו"ל	2.192	25277.53
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.189	2178.64
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0	0
קרנות גידור	0.085	985.36
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.933	22293.84
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	2.15	24791.53
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.66

פברואר

-1.56

מרץ

0.11

אפריל

1.63

מאי

0.76

יוני

1.89

יולי

2.50

אוגוסט

-0.62

ספטמבר

-1.49

אוקטובר

-2.89

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

2.86

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-2.03

פברואר

-0.70

מרץ

0.86

אפריל

-1.61

מאי

-2.72

יוני

-2.73

יולי

3.50

אוגוסט

-1.56

ספטמבר

-4.65

אוקטובר

2.34

נובמבר

1.74

דצמבר

-1.97

תשואה מצטברת

-9.42

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.81

פברואר

0.76

מרץ

1.91

אפריל

1.67

מאי

1.65

יוני

0.52

יולי

0.03

אוגוסט

1.98

ספטמבר

-0.77

אוקטובר

2.59

נובמבר

0.11

דצמבר

2.02

תשואה מצטברת

14.06

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.02

פברואר

-2.76

מרץ

-10.02

אפריל

5.77

מאי

1.66

יוני

-0.44

יולי

2.49

אוגוסט

3.28

ספטמבר

-1.70

אוקטובר

-0.12

נובמבר

5.55

דצמבר

2.08

תשואה מצטברת

4.91

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.35

פברואר

1.24

מרץ

0.90

אפריל

1.92

מאי

-1.86

יוני

2.50

יולי

0.67

אוגוסט

-0.52

ספטמבר

1.01

אוקטובר

1.53

נובמבר

0.99

דצמבר

0.92

תשואה מצטברת

13.30

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

49.8%

57.1%

23.36%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

49.8%

57.1%

23.36%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה