הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה תשואות מעודכנות ל20/03/2024

2.26

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

0.49

מספר האוצר

9862

סוג קרן פנסיה

פנסיה כללית

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

221

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

51.5%

חשיפה למניות

57.41%

חשיפה לחו"ל

22.67%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה	2.59	2.63	11.34
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה	2.58	2.90	11.82
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	2.57	2.92	15.96
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	2.42	3.58	16.39
מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה	2.34	2.43	12.19

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

2.26

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

10.31

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.82

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

13.38

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.35

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

30.83

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.45

3 שנים ממוצעת

4.27

5 שנים ממוצעת

5.52

שנת 2019

13.30

שנת 2020

4.91

שנת 2021

14.06

שנת 2022

-9.42

שנת 2023

8.93

מדד שארפ

-0.75

שארפ כל הקופות

0.05

אלפא שנתית

0.24

יחס נזילות

80.6

סטיית תקן 36 חודשים

2.05

סטיית תקן 60 חודשים

2.47

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

14.14%

₪ 187,535

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.38%

₪ 5,033

מזומנים ושווי מזומנים

9.36%

₪ 124,099

אג"ח מיועדות

0.00%

₪ 0

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

32.96%

₪ 437,110

אג"ח ממשלתיות סחירות

17.25%

₪ 228,703

פיקדונות

0.00%

₪ 37

נכסים אחרים

12.48%

₪ 165,522

קרנות נאמנות

3.47%

₪ 46,010

הלוואות

9.95%

₪ 131,965

51.5%

חשיפה למניות

57.41%

חשיפה לחו"ל

22.67%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (8)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה	2.59	2.63	11.34	12.52	33.16
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה	2.58	2.90	11.82	13.84	33.38
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	2.57	2.92	15.96
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	2.42	3.58	16.39
מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה	2.34	2.43	12.19	14.39	32.93
מיטב כללית מסלול לבני 50 ומטה	2.33	4.64	14.91	15.58	35.42
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	2.26	2.33	10.31	13.38	30.83
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	2.22	2.52	12.14	6.55	26.22

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.771	23489.16
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.11	1459.8
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.16	2120.55
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.472	6264.39
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.043	565.32
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.09	1188.76
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	13.894	184236.91
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	2.696	35747.86
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.278	3681.36
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.083	1105.69
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.16	2120.55
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.053	707.58
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.068	896.84
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.092	0.013
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.174	2303.41
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.006	84.63
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.749	9937.44
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	5.369	71196.94
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.054	715.46
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.421	18848.44
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.361	18045.59
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.702	9305.34
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	8.083	47341.72
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.57	47341.72
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.362	4803.88
מניות לא סחירות	0.726	0.726
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.991	26397.01
אופציה מסוג Warrant	0.001	12.27
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	-2.44
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.002	26.6
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-17.57
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	12.686	168212.9
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	1.728	22915.78
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.107	14673.86
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.142	1881.96
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.002	26.6
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-17.57
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.529	7021.19
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.046	13869.99
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.003	45.21
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-6.02
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	12.27
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.001	9.07

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.068	906.83
פח"ק/פר"י	1.716	22753.04
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.002	25.67
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	1.06	14054.47
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.011	149.61
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	3.011	39932.1
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	4.082	54127.82
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.676	8963.08
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	1.043	13831.07
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.003	37.46
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.01	136.05
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.013	178.38
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	4.605	61067.02
מק"מ	0.296	3930.74
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	2.709	35921.91
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.614	85047.95
קרנות הון סיכון	0.092	8117.27
חייבים שונים	1.615	21416.33
זכאים	-0.762	-10107.15
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	6.414	85047.95
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.612	8117.27
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.078	1035.72
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.048	630.46
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.803	23910.55
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.327	4330.89
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0	0
קרנות גידור	0.074	987.2
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.647	21835.65
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.81	23996.31
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

2.26

פברואר

2.26

מרץ

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

2.33

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.66

פברואר

-1.56

מרץ

0.11

אפריל

1.63

מאי

0.76

יוני

1.89

יולי

2.50

אוגוסט

-0.62

ספטמבר

-1.49

אוקטובר

-2.89

נובמבר

3.52

דצמבר

2.30

תשואה מצטברת

8.93

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-2.03

פברואר

-0.70

מרץ

0.86

אפריל

-1.61

מאי

-2.72

יוני

-2.73

יולי

3.50

אוגוסט

-1.56

ספטמבר

-4.65

אוקטובר

2.34

נובמבר

1.74

דצמבר

-1.97

תשואה מצטברת

-9.42

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.81

פברואר

0.76

מרץ

1.91

אפריל

1.67

מאי

1.65

יוני

0.52

יולי

0.03

אוגוסט

1.98

ספטמבר

-0.77

אוקטובר

2.59

נובמבר

0.11

דצמבר

2.02

תשואה מצטברת

14.06

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.02

פברואר

-2.76

מרץ

-10.02

אפריל

5.77

מאי

1.66

יוני

-0.44

יולי

2.49

אוגוסט

3.28

ספטמבר

-1.70

אוקטובר

-0.12

נובמבר

5.55

דצמבר

2.08

תשואה מצטברת

4.91

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.35

פברואר

1.24

מרץ

0.90

אפריל

1.92

מאי

-1.86

יוני

2.50

יולי

0.67

אוגוסט

-0.52

ספטמבר

1.01

אוקטובר

1.53

נובמבר

0.99

דצמבר

0.92

תשואה מצטברת

13.30

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

51.5%

57.41%

22.67%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

51.5%

57.41%

22.67%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה