איך להוזיל דמי ניהול בקרן פנסיה?

14 יום

בינוני

16 שלבים

הכנה מוקדמת

תהליך הוזלת דמי ניהול בקרן פנסיה

קרן פנסיה היא אפיק חיסכון מעולה לפרישה, מתוקף כך, חשוב לוודא שעלויות ניהול קרן פנסיה הינם נמוכים ככל שניתן על מנת לנסות להגדיל את סך החיסכון הצבור לפנסיה. מדריך הוזלת דמי ניהול לקרן פנסיה אינו מורכב כל כך אך יחד עם זאת דורש סבלנות ויסודיות.

אזהרת מסע: קרן פנסיה אינה מוצר מדף כמו טלפון סלולארי או שירותי טלוויזיה, היא כוללת כיסויים מורחבים של ביטוח, שארים וכדומה. ולכן שינוי חפוז ולא מקצועי בקרן פנסיה יכול לגרור נזקים ועלויות נכבדות בהמשך הדרך ולכן אנחנו בשום אופן לא ממליצים לבצע את המדריך שלנו ללא ליווי של איש מקצוע.

  • מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
  • זמן פנוי לשיחות טלפון
  • מצב רוח
בדיקה יסודית של מוצרים קיימים
  • בצעו שאילתא מסלקה פנסיונית וקבלו פירוט יסודי של מוצרים פנסיונים קיימים שלכם
  • פנו חברות הביטוח ובתי השקעות המנהלים את המוצרים שלכם ובקשו פירוט של דמי הניהול
  • שתפו את בני המשפחה הקרובה (חשוב להמשך)
  • בחרו את מנהל השקעות שתרצו להתמקד בו ולנהל את קרן הפנסיה אצלו
פנייה ראשונה בנימוס למנהל קרן הפנסיה
  • בצעו פנייה ראשונה לחברת הביטוח או בית השקעות שנבחר
  • בקשו הטבה או הנחה בדמי הניהול בקרן הפנסיה:
    • הציעו לרכז את קרנות הפנסיה של המשפחה באותו גוף
    • העברה וניוד של מוצרים נוספים (גמל, השתלמות)
    • שינוי הרכב הביטוחים בתוך קרן הפנסיה
    • נאמנות לטווח ארוך
פנייה שניה לחברת הביטוח או בית השקעות
  • במידה וחברת הביטוח או בית ההשקעות שמנהל את קרן הפנסיה סירב להוזיל את דמי הניהול
  • בקשו בנימוס לשוחח עם מנהל שירות ופרטו בפניו את הסיבות מהשלב הקודם
זה הזמן לאיתות נטישה קל
  • ערכו סקר שוק אל מול המתחרים בליווי איש מקצוע וגבשו הצעה כתובה
  • פנו שוב לגוף המנהל את קרן הפנסיה והציגו בפניו את ההצעה שקיבלתם
  • דרשו בנימוס מגוף המנהל את קרן הפנסיה שלכם להתאים את דמי הניהול להצעה שקיבלתם
  • חשוב להדגיש שאתם אכן מאמינים במוצר ובמנהל ההשקעות אך מבקשים עזרה בדמי הניהול
נטישה בפועל - בליווי איש מקצוע בלבד
  • קבעו פגישה עם משווק או נציג גוף מנהל מתחרה
  • אשרו וחתמו על קיט הצטרפות לקרן פנסיה מתחרה
  • המתינו לשיחת טלפון ממחלקת שימור לקוחות של קרן הפנסיה הקיימת
  • בקשו בנימוס הטבת דמי ניהול כמחווה של רצון טוב לבטל את העברת הקופות

** אין הבטחה כלשהי שגוף מנהל יוזיל את דמי הניהול בעקבות המדריך שלנו, יתרה מכך, אל תפנו לשלב האחרון של איתות נטישה למתקדמים אם אינכם שלמים עם העברת הכספים לגוף מתחרה (במידה ולא תקבלו הנחה בדמי הניהול). 

אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
מדריכים נוספים לקרן פנסיה

יש לכם קרן פנסיה פעילה? מעולה! ריכזנו עבורכם את כל המדריכים שלנו לתפעול וניהול של קרן פנסיה בצורה טובה ואיכותית.

לא נמצאו מדריכים מתאימים