איך להוזיל דמי ניהול בקרן השתלמות?

14 יום

קשה

16 שלבים

הכנה מוקדמת

תהליך הוזלת דמי ניהול בקרן השתלמות

קרן השתלמות הפכה בשנים האחרונות מהטבה בלעדית למנהלים בכירים בחברות לאפיק השקעה פנטסטי לכל מטרה. בפרט קרן השתלמות משמשת בעיקר למינוף השקעות באמצעות הלוואה והשקעה חוזרת. על מנת להקטין את מרווחי המינוף, מומלץ לוודא את האפשרות להוזיל את דמי הניהול וכך להתאים את מרווחי הסיכון בקרן ההשתלמות לאורך זמן.

תהליך הוזלת דמי ניהול אינו מובטח, כל גוף מנהל יכול לבחור את טווח דמי הניהול שלו בהתאם לתקנון משרד האוצר.

  • מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
  • זמן פנוי לשיחות טלפון
  • מצב רוח
בדיקת מלאי ראשונית
  • הכינו רשימה של כל המוצרים הפיננסים אשר ברשותכם (לא רק קרן השתלמות)
  • פנו לגופים המנהלים ובדקו ראשית מהו גובה דמי הניהול המשולמים כרגע
  • שתפו את בני המשפחה הקרובה (חשוב להמשך)
  • הביטו ברשימה ובחרו על סמך ביצועים ותשואות, מיהו הגוף המועדף בו תרצו להתרכז
פנייה ראשונה למנהלי ההשקעות
  • בצעו פנייה ראשונה מנומסת למנהל ההשקעות שבחרתם
  • בקשו הטבה בדמי ניהול והאזנו בסיבות הבאות:
    • ריכוז בני משפחה , הציעו להעביר את בני המשפחה
    • הציעו לנייד מוצרים פיננסים נוספים אשר ברשותכם (גמל, השתלמות)
    • הציעו לבצע הפקדה נוספת לטובת מדרג דמי הניהול
    • נאמנות לטווח ארוך
פנייה שניה לאותו מנהל השקעות
  • במידה ולא צלחתם בשיחה הראשונה עם נציג השירות, פנו שנית לבית ההשקעות
  • בקשו לשוחח עם מנהל והציגו בפניו את הסיבות מהשלב הקודם
הביעו רצון קל לעזוב
  • בצעו בדיקה מול המתחרים והשיגו הצעה כתובת (חייבת להיות כתובה) מגוף מתחרה
  • צרו קשר עם מנהל ההשקעות מהשלבים הקודמים ובקשו להציג פניו את ההצעה
  • בקשו בנימוס רב לקבל דמי ניהול תואמים או דומים להצעה שקיבלתם
  • דאגו להסביר שאתם אכן מרגישים מחוברים לגוף המנהל ורוצים להישאר לטווח ארוך, אך נושא העלויות מקשה עליכם
עזיבה בפועל - למתקדמים בלבד
  • קבעו פגישה עם משווקים של גוף מתחרה
  • חתמו על כל טפסי הצטרפות והעברה ממנהל ההשקעות הקיים לגוף מתחרה
  • צפו לשיחת שימור לקוחות בימים הקרובים
  • נהלו משא ומתן מנומס על דמי הניהול כתנאי להשאיר את הכספים בגוף המנהל

** אין הבטחה כלשהי שגוף מנהל יוזיל את דמי הניהול בעקבות המדריך שלנו, יתרה מכך, אל תפנו לשלב האחרון של איתות נטישה למתקדמים אם אינכם שלמים עם העברת הכספים לגוף מתחרה (במידה ולא תקבלו הנחה בדמי הניהול). 

אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
מדריכים נוספים לקרן השתלמות

יש ברשותכם קרן השתלמות? מעולה, יש לנו לא מעט מדריכים שיעזרו לכם לתפעל את קרן ההשתלמות בקלות.

בינוני

איך מעדכנים מוטבים בקרן השתלמות?

קרן השתלמות משמשת אותנו לחיסכון והשקעה לטווח בינוני-ארוך ולכן חשוב לוודא שאנחנו מעדכנים את רשימת המוטבים שלנו ככל שהחיים שלנו משתנים.
#מהבית #חינם