איך מעדכנים מוטבים בפוליסת חיסכון?

5 יום

בינוני

11 שלבים

הכנה מוקדמת

תהליך עדכון מוטבים בפוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה מצוין לכספים נזילים ומהווה חלק ניכר מהחלק הסחיר של הירושה, בדומה לפיקדונות בנקאיים או תיקי השקעות. לכן יש לוודא בכל עת שהמוטבים המעודכנים בפוליסה תואמים את הצרכים שלכם ובמידת הצורך לעדכן או לשנות.

תהליך עדכון המוטבים אינו נחשב לקשה במיוחד אך דורש תשומת לב לפרטים.

  • מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
  • זמן פנוי לשיחות טלפון
  • מצב רוח
עבודת הכנה ורישום מקדים
  • הכינו רשימה מסודרת של כל הנכסים הפיננסים העומדים לרשותכם. לחלק הפנסיוני תוכלו להיעזר במסלקה הפנסיונית.
  • בצעו חלוקה באחוזים בין כל המוטבים והיורשים שלכם ויישמו את החלוקה על פוליסת החיסכון באופן יחסי.
  • לאחר זיהוי המוטבים שיש לעדכן בפוליסה בהתאם לחלוקה הכללית של הנכסים, דאגו לרשום את הפרטים המלאים של המוטבים. מספר תעודת זהות, פרטי כתובת מלאה וקבועה ככל הניתן, פרטי התקשרות ועוד.
עדכון מוטבים בפועל
  • פנו לחברת הביטוח בה מנוהלת פוליסת החיסכון ובקשו מהם טפסים לעדכון מוטבים.
  • דאגו למלא את המסמכים והקפידו על מספר העמית שלכם, זהו נתון ייחודי לפוליסת החיסכון שלכם המשייך אותה לשמכם. תוכלו למצוא את הנתון הזה בדוח השנתי.
  • הוסיפו את פרטיהם המלאים של המוטבים שבחרתם לפי האחוזים שנקבעו בסעיפים הראשונים.
  • עברו שוב על הפרטים שכן טעות סופר בפרטים של המוטבים יכול לעורר בעיות בהמשך הדרך.
  • במידה וכל הפרטים נכונים, שלחו את המסמכים אל תיבת המייל הייעודית בחברת הביטוח בה מנוהלת פוליסת החיסכון שלכם והמתינו לקבל אישור קבלת בקשה.
מכתב אישור קבלה וביצוע
  • כל שינוי במוטבים של פוליסת חיסכון יכול לקחת עד 14 ימי עסקים בכפוף לתקנון הפוליסה, בסופו של תהליך, יישלח אליכם מכתב בדואר המאשר את ביצוע השינוי.
  • במקביל, ניתן להיכנס לאזור האישי שלכם באתר חברת הביטוח על מנת לעקוב אחר סטטוס הבקשה שלכם.
  • פוליסת חיסכון אינה ניתנת לניוד ולכן במידה ובחרתם לעבור לגוף אחר, חשוב לוודא שאתם מעדכנים את חברת הביטוח החדשה במוטבים העדכניים ביותר.

** המדריך נכתב כהדרכה כללית לעדכון מוטבים, ייתכנו שינויים ועדכונים מחברות ביטוח או בתי השקעות אשר ישפיעו על התהליך ולכן בכל שלב בו אתם מרגישים שהתהליך שונה מהכתוב במדריך, פנו אלינו. 

אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
מדריכים נוספים לפוליסת חיסכון

יש לכם פוליסת חיסכון? מעולה! ריכזנו עבורכם מדריכים מקצועיים לתפעול וניהול פוליסת חיסכון שלכם בצורה הטובה ביותר.

קשה

איך להוזיל דמי ניהול בפוליסת חיסכון?

פוליסת חיסכון היא אפיק ההשקעה הטוב ביותר כרגע לכספים נזילים, יחד עם זאת חשוב לוודא שאתם משלמים את דמי הניהול הטובים ביותר שאפשר.
#איש מקצוע