איך מעדכנים מוטבים בקופת גמל להשקעה?

14 יום

בינוני

11 שלבים

הכנה מוקדמת

תהליך עדכון מוטבים בקופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה היא מוצר מעולה לחיסכון לטווח זמן שונים, החל מקצר מועד ועד חיסכון ייעודי לפנסיה. על כן, חשוב לוודא שסעיף המוטבים בקופת הגמל מעודכנת ומשקפת את המבנה המשפחתי שלכם.

תהליך עדכון מוטבים אינו מורכב במיוחד אך דורש סבלנות, סדר וקפדנות על הפרטים הקטנים.

  • מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
  • זמן פנוי לשיחות טלפון
  • מצב רוח
הכינו מפת דרכים
  • ראשית בדקו ורשמו לפניכם היכן נמצאים כל הכספים העומדים לרשותכם (לא רק גמל להשקעה)
  • בצעו חישוב וחלוקה של הנכסים בין המוטבים באחוזים כך שתדעו איזה מוצר לעדכן וכיצד לחלק את הסכום באחוזים בין המוטבים.
  • פנו לגוף המנהל של קופת גמל להשקעה ובקשו טפסים רלוונטיים לעדכון מוטבים.
  • דאגו להכין מראש את כל הפרטים המלאים אודות המוטבים הרלוונטיים כגון: שם מלא, ת.ז, כתובת מלאה, טלפון ותאריכי לידה.
תפעול, טפסים ובירוקרטיה
  • גשו למלא את הטפסים שקיבלתם, ראשית דאגו לעדכן את מספר העמית שלכם. זהו נתון חד ערכי המיוחס לקופת גמל להשקעה הבלעדית על שמכם (ניתן למצוא אותו בדוח השנתי, אזור אישי או מסלקה פנסיונית)
  • מלאו את פרטי המוטבים, ראשית החלוקה באחוזים של הסכום הצבור בגמל להשקעה בין המוטבים ולאחר מכן פרטי המוטבים.
  • שלחו את המסמכים החתומים באופן מלא לחברת הביטוח או בית ההשקעות המנהל באופן קריא והמתינו לקבלת מסמך המאשר את ביצוע הפעולה.
בדיקה לביצוע הפעולה
  • עדכון ושינוי מוטבים בקופת גמל להשקעה יכול לקחת גם עד 14 ימי עסקים, בסופו של תהליך אתם אמורים לקבל מכתב בדואר המאשר את השינוי
  • בזמן הזה, בדקו מעת לעת את האזור האישי שלכם באתר החברה המנהלת, לעיתים ניתן לראות את השינוי כבר באתר בזמן קצר.
  • במידה ועבר זמן סביר ואינכם מקבלים אישור בדואר, פנו לגוף המנהל בבקשה לקבל פירוט כתוב של המוטבים החדשים.
  • חשוב לזכור, לעיתים בעת ניוד או שינוי מהותי במבנה קופת גמל להשקעה, נספח המוטבים אינו עובר בצורה נכונה ולכן תצטרכו לבצע את הפעולה הזאת בשנית. .

** המדריך נכתב כהדרכה כללית לעדכון מוטבים, ייתכנו שינויים ועדכונים מחברות ביטוח או בתי השקעות אשר ישפיעו על התהליך ולכן בכל שלב בו אתם מרגישים שהתהליך שונה מהכתוב במדריך, פנו אלינו. 

אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
מדריכים נוספים לגמל להשקעה

מנהלים קופת גמל להשקעה? מעולה, בוודאי המדריכים הנוספים שלנו יוכלו לעזור לכם להפיק את המיטב מכספכם. 

קשה

איך להוזיל דמי ניהול בקופת גמל להשקעה?

דמי ניהול בקופת גמל להשקעה הוא נושא חשוב לכל חוסך, כיצד ניתן להוזיל את דמי הניהול מבלי לפחות באיכות ניהול ההשקעות?
#מהבית #חינם
קל

עדכון אמצעי הפקדה לקופת גמל להשקעה

יש לכם קופת גמל להשקעה אליה אתם מפקידים מדי חודש וצריכים לשנות אמצעי תשלום? אין בעיה, כתבנו עבורכם מדריך כיצד לעדכן אמצעי הפקדה.
#מהבית #חינם