איך מעדכנים מוטבים בקופת גמל?

14 יום

בינוני

11 שלבים

הכנה מוקדמת

תהליך עדכון מוטבים בקופת גמל

קופת גמל הינה אפיק החיסכון הפופולארי לפנסיה, היא כוללת את מרבית הסכום אשר ממנו נקבל קצבה בעת פרישה. מכאן ישנה חשיבות עליונה שנדאג לעדכן את המוטבים לקופת גמל במידת הצורך על מנת לשמר את זכויות היורשים.

התהליך עצמו אינו קשה במיוחד אך כולל תשומת לב לפרטים קטנים ויכולת מעקב אחרי שינויים בהמשך.

  • מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
  • זמן פנוי לשיחות טלפון
  • מצב רוח
מכינים את הקרקע ואוספים מידע
  • הכינו טבלה של כל המוצרים והנכסים הפיננסים ופנסיונים אשר ברשותכם.
  • חשבו את החלוקה בין המוטבים מסך כל הנכסים שלכם ולאחר מכן יישמו את אותה חלוקה על קופת הגמל.
  • חלקו באחוזים את הסכום הצבור בקופת הגמל כך שישקף את הסכום הקיים ותשואה עתידית.
  • הכינו את פרטי המוטבים כגון תעודות זהות, כתובת מגורים מלאה ופרטי התקשרות.
מבצעים את השינוי
  • בקשו מהגוף המנהל של קופת הגמל את הטפסים העדכניים לשינוי מוטבים.
  • עברו על הטפסים ומלאו את הפרטים הרלוונטיים, התחילו במספר עמית של הקופה. זהו מספר ייחודי לקופה הרשומה על שמכם.
  • מלאו את פרטי המוטבים שלכם לפי החלוקה והאחוזים שהחלטתם, חשוב לרשום פרטי התקשרות וכתובת קבועה ככל שניתן.
  • לאחר סיום הטפסים, שלחו את הקיט במלואו לגוף המנהל של קופת הגמל בצירוף צילום תעודת זהות שלכם וספח והמתינו לאישור קבלה.
אישור ביצוע הפעולה
  • תהליך עדכון או שינוי מוטבים עלול להמשך עד 14 ימי עסקים בהתאם לתקנון של חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים. בסופו של תהליך, ישלח אליכם בדואר מכתב רשמי המאשר את ביצוע הפעולה.
  • במקביל ניתן לבדוק את האזור האישי באתר החברה את סטטוס הבקשה והאם היא בוצעה.
  • במקרה של העברה, הפקדה או פדיון, למעשה כל שינוי מהותי לקופת הגמל, יש לבדוק מחדש את המוטבים המעודכנים שכן לעיתים הם משתנים.

** המדריך נכתב כהדרכה כללית לעדכון מוטבים, ייתכנו שינויים ועדכונים מחברות ביטוח או בתי השקעות אשר ישפיעו על התהליך ולכן בכל שלב בו אתם מרגישים שהתהליך שונה מהכתוב במדריך, פנו אלינו. 

אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
מדריכים נוספים לקופת גמל

מנהלים קופת גמל כחיסכון לפנסיה? מעולה, יש לנו את כל המדריכים המקצועים שתצטרכו על מנת לנהל קופת גמל בצורה אופטימלית

קשה

איך להוזיל דמי ניהול בקופת גמל?

דמי ניהול בקופת גמל משחק תפקיד חשוב מאוד בגובה הצבירה והחיסכון שיחכה לכם ברגע הפרישה, דאגו לבדוק שהינכם משלמים דמי ניהול הוגנים
#מהבית #חינם