איך מעדכנים מוטבים בקרן השתלמות?

14 יום

בינוני

13 שלבים

הכנה מוקדמת

תהליך עדכון מוטבים בקרן השתלמות

קרן השתלמות היא כנראה אפיק ההשקעה הטוב ביותר לחיסכון בטווח זמן בינוני-ארוך וזוכה לשבחים בזכות ההטבות השונות שלה. יחד עם זאת, קרן ההשתלמות מתוקף התקנון שלה, תלווה אותנו לפחות 6 שנים. כתוצאה מכך ייתכן שהחיים שלנו ישתנו ונצטרך לעדכן או לשנות את המוטבים בקרן.

התהליך עצמו אינו קשה או מורכב במיוחד, אך דורש סבלנות יתרה ותשומת לב לפרטים.

 

  • מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
  • זמן פנוי לשיחות טלפון
  • מצב רוח
מתחילים עם רשימה מסודרת
  • בדקו היכן נמצאים הכספים שאתם מנהלים, פנסיוני, נדל"ן, פיננסים וכדומה.
  • חשבו את ערך הנכסים ובצעו את החלוקה למוטבים באחוזים.
  • יישמו את החלוקה על קרן ההשתלמות וודאו שהאחוזים מהסכום הצבור משקפים את הרצון שלכם.
  • הכינו מראש את כל הפרטים הרלוונטיים של המוטבים שבחרתם, תעודות זהות, כתובת מלאה, פרטי התקשרות.
ניירת ועוד ניירת
  • בקשו מבית ההשקעות או חברת הביטוח המנהלים את קרן ההשתלמות שלכם, טפסים לשינוי מוטבים.
  • מלאו בצורה יסודית את פרטי קרן ההשתלמות, כולל מס עמית. זהו נתון חד ערכי הייחודי לקופה אשר על שמכם, תוכלו למצוא אותו בדוח השנתי, מסלקה הפנסיונית ועוד. )
  • עברו שוב על הפרטים, ודאו שפרטי המוטבים נכונים ומדויקים. לאחר מכן השלימו את הטופס והחתימות הנדרשות.
  • שלחו את קיט המסמכים בצירוף צילום תעודת זהות וספח אל תיבת המייל הייעודית של בית ההשקעות או חברת הביטוח והמתינו לאישור קבלה.
  • שלחו את המסמכים המלאים אל מייל התפעול של החברה , המתינו לקבל אישור בקשה.
אישור ביצוע עדכון
  • פעולה עדכון או שינוי מוטבים יכול לקחת עד כ-14 ימי עסקים לפי התקנון של מרבית הגופים, בתום העדכון ישלח אליכם מכתב בדואר המאשר את ביצוע הפעולה.
  • בינתיים דאגו לבדוק באזור האישי שלכם באתר החברה מעת לעת מה סטטוס הבקשה שלכם.
  • במידה ולא קיבלתם מכתב או אישור ביצוע פעולה תוך זמן סביר, דאגו לפנות לגוף המנהל של קרן ההשתלמות ולבקש מכתב פירוט מוטבים לתיעוד.
  • במקרה שבחרתם להעביר את קרן ההשתלמות לגוף חדש, דאגו לבקש פירוט מוטבים לאחר השלמת ההעברה על מנת לוודא שהם אכן מעודכנים נכון.

** המדריך נכתב כהדרכה כללית לעדכון מוטבים, ייתכנו שינויים ועדכונים מחברות ביטוח או בתי השקעות אשר ישפיעו על התהליך ולכן בכל שלב בו אתם מרגישים שהתהליך שונה מהכתוב במדריך, פנו אלינו. 

אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
מדריכים נוספים לקרן השתלמות

יש לכם קרן השתלמות? מצוין! ריכזנו עבורכם את כל המדריכים שלנו לתפעול וניהול נכון של קרן השתלמות

קשה

איך להוזיל דמי ניהול בקרן השתלמות?

קרן השתלמות משמשת אותנו בחיסכון לטווח בינוני-ארוך ולכן עליכם לדאוג שאתם משלמים את דמי הניהול ההוגנים והטובים ביותר.
#מהבית #חינם