איך מעדכנים מוטבים בפוליסת חיסכון?

עדכון מוטבים בפוליסת חיסכון – התהליך

בפועל, עדכון מוטבים בפוליסת חיסכון הוא תהליך פשוט בתכלית, אם כי יתכן והוא יארך מעט זמן הודות למספר שלבים הנדרשים לביצוע. בשלב זה אתם נדרשים לפנות לכם מעט זמן בלו"ז ולבצע מספר צעדים בצורה מסודרת:

כך תעדכנו מוטבים בפוליסת חיסכון

בררו מהו גובה סכום החיסכון שלכם בפוליסת החיסכון ולא רק

ערכו טבלה ובה נתוני החיסכון וההשקעה שלכם בפוליסת החיסכון ובמכשירים פיננסיים נוספים. שלב זה הוא תנאי להמשך תהליך מסודר ומדויק יותר. חלקו תא הטבלה לשתי עמודות: כספים נזילים וכספים בלתי נזילים. כך תוכלו לקבל אינדיקציה על הסכומים העומדים לרשותכם בכל אחד מאפיקי ההשקעה שלכם.

הגדירו מי הם המוטבים שלכם וחלקו תא הנכסים בין המוטבים

חשבו מיהם האנשים הקרובים לכם אותם הייתם רוצים להגדיר כמקבלי כספי הצבירה שלכם בעתיד. חשוב לבצע חלוקה מדויקת של חלקי המוטבים בנכסים המניבים שלכם, זאת כדי לציין בפועל מהו אחוז החלוקה לכל מוטב בפוליסת החיסכון. כדי להמשיך את התהליך יש להגיש בקשה בחברת הביטוח בה אתם מנהלים את כספי הפוליסה לקבלת מסמכי עדכון מוטבים בצורה הנוחה לכם.

בררו מראש את פרטי המוטבים המעודכנים

טרם מילוי פרטי המוטבים בטפסים הרלוונטיים, מומלץ לברר איתם לגבי פרטים שהשתנו במהלך התקופה כגון: כתובת, מספרי טלפון ופרטים חשובים נוספים. במקרה שאתם מעוניינים לצרף לרשימת המוטבים הקיימים מוטבים חדשים עליכם להצטייד בכל הפרטים כולל: שם מלא, כתובת מלאה, מספר ת.ז, תאריך לידה ומספר טלפון להתקשרות.

מלאו את טפסי עדכון המוטבים

הטפסים של חברת הביטוח לעדכון מוטבים הגיעו? מצוין! כעת תוכלו למלא אותם לפי הפרטים שבידיכם. עדכנו את מספר העמית שלכם בטופס (מספר עמית ניתן לאיתור בדוחות שנתיים, במסלקה הפנסיונית או באזור האישי באתר חברת הביטוח). מספר זה הוא אישי לחשבון הפוליסה הספציפית שלכם.

בשלב הבא יש למלא את פרטי המוטב בדיוק מוחלט. ראשית יש לעדכן בפרטי חלוקת אחוזי הסכום שנצבר בחשבון ולאחר מכן למלא את הפרטים המלאים של המוטב.

כעת, יש לשלוח את הטפסים לחברת הביטוח ולקבל אישור כי התקבלו במשרדי החברה. לפני השליחה חשוב לוודא כי הטפסים מולאו בדייקנות ולא חסר בהם כל פרט וכן שהכתב בהם בהיר וקריא לחלוטין.

וודאו שפעולת העדכון בוצעה

פעולת עדכון ושינוי מוטבים אורכת עד 14 ימי עסקים בסיום התהליך המבוטח יקבל מכתב לאישור הפעולה. ניתן לבדוק במהלך ימי ההמתנה באזור האישי של אתר החברה האם הפעולה אכן בוצעה. בכל מקרה בו הודעת האישור מתמהמהת, יש ליצור קשר עם נציג חברת הביטוח ולוודא כי הבקשה בטיפול וכן בקשו פירוט בכתב של המוטבים אותם ביקשתם לעדכן.

חשוב להיות ערניים ולבדוק שהפעולה בוצעה בצורה מדויקת על הצד הטוב ביותר. למרות פשטות הפעולה, היא חשובה ביותר ויש לוודא שהמוטבים המעודכנים בפוליסת החיסכון אכן תואמים את רצון המבוטח.

לסיכום, תהליך עדכון מוטבים בפוליסת חיסכון

תהליך עדכון מוטבים כפי שהבנתם מהאמור לעיל, הוא תהליך פשוט שאינו דורש התעסקות רבה או ביצוע פעולות מורכבות. עם זאת, מומלץ לעבוד לפי שלבי התהליך המפורטים מעלה ולבצע את הפעולות בצורה דייקנית וסבלנית. שימו לב למשמעות החלוקה באחוזים של חלקי המוטבים בכספי הצבירה והתייחסו למכשירים פיננסים נוספים שברשותכם כחלק מתהליך החלוקה.
וודאו לאחר שליחת העדכון כי הוא אכן הוזן למערכת החברה כך שבבוא העת כספכם יעבור לידיים המתאימות ולא יחולק חלילה לגורמים בלתי רצויים מבחינתכם.