הצטרפות לקרן השתלמות בהפניקס: טופס מקוון ו-4 דרכי הפקדה
בהפניקס מצטרפים לקרן השתלמות בטופס מקוון. כאן התנאים לעצמאים, הטופס לשכירים וארבע דרכי ההפקדה, כולל קוד המוסד.
בהפניקס, מי שרוצה קרן השתלמות כעצמאי צריך קודם לעמוד בתנאי: הכנסה מעסק או ממשלח יד, ותעודת עוסק מורשה או פטור שבתוקף לשנה הנוכחית. אם זה מסתדר, ההצטרפות לקרן השתלמות בהפניקס היא בטופס מקוון, ועצמאים מפקידים בארבע דרכים. שכירים ממלאים את הטופס עם חתימת המעסיק, ועוד טופס הצטרפות מעסיק.
איך מצטרפים לקרן השתלמות בהפניקס כעצמאי
- בודקים שיש לכם הכנסה מעסק או ממשלח יד ותעודת עוסק מורשה או פטור בתוקף לשנה הנוכחית.
- נכנסים לעמוד ההצטרפות של הפניקס וממלאים את טופס ההצטרפות המקוון.
- מצרפים צילום תעודת זהות, ובוחרים מסלול השקעה.
- בוחרים איך מפקידים, לפי הדרכים שבהמשך.
ארבע דרכים להפקיד כעצמאי
- הפקדה דיגיטלית מחשבון הבנק.
- העברה בנקאית: אחריה מדווחים בממשק הדיגיטלי או שולחים אסמכתא במייל.
- המחאה: נמסרת לסוכן, נשלחת בדואר או מופקדת בסניף של בנק מזרחי טפחות.
- הוראת קבע חודשית: מקימים הרשאה לחיוב חשבון באתר הבנק עבור קוד מוסד 8234, ואז בוחרים הפקדה חודשית קבועה בתהליך הדיגיטלי של הפניקס.
רוצים שמישהו יעבור איתכם על ארבע הדרכים? אפשר לדבר עם מומחה של לירות פיננסים ולעבור על זה ביחד.
ואם אני שכיר
שכירים ממלאים טופס הצטרפות עמית, מחתימים את המעסיק במקום המיועד ומצרפים צילום תעודת זהות. בנוסף, ממלאים טופס הצטרפות מעסיק. לפי חוק קופות גמל, אתם רשאים לבחור את הקרן, והמעסיק לא יכול להתנות את ההפקדה בקרן מסוימת.
מה קורה אחרי שהטופס נשלח
לפי חוזר ההצטרפות של רשות שוק ההון, ההצטרפות מושלמת כשהחברה קיבלה טופס שכל שדות החובה בו מלאים, ואישרה אותו. אם חסר משהו, היא צריכה להודיע תוך 14 ימי עסקים. הודעת הצטרפות עם שם הקרן, המסלול ושיעורי דמי הניהול מגיעה תוך 10 ימי עסקים מהשלמת ההצטרפות.
כבר יש לכם קרן השתלמות?
פותחים קרן חדשה? הוותק לפטור ממס נספר מהתשלום הראשון לאותו חשבון, ולכן לחשבון חדש יש ותק משלו. רוצים לרכז הכול במקום אחד? אפשר להצטרף ואז להגיש טופס העברה. מי שלא בטוח איפה יש לו קרנות יכול לבדוק במסלקה הפנסיונית.
שאלות נפוצות
אפשר להצטרף בלי תעודת עוסק?
לקרן לעצמאים של הפניקס רשאים להצטרף מי שיש להם הכנסה מעסק או ממשלח יד, ותעודת עוסק מורשה או פטור בתוקף לשנה הנוכחית.
איזה קוד מוסד רושמים בהוראת קבע?
8234, בהרשאה לחיוב חשבון שמקימים באתר הבנק.
את התקרות, ההטבות במס והכללים לכל המעמדות תמצאו במדריך לפתיחת קרן השתלמות: שכירים, עצמאים והטבות מס.
עוד מדריכים של הפניקס
- הלוואה מקרן השתלמות בהפניקס: בקשה מקוונת ותנאים
- ניוד קרן השתלמות להפניקס: הטופס והמייל לשליחה
- איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
הפרטים לפי עמודי ההצטרפות והקרן לעצמאים של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
משיכת כסף מקרן השתלמות: מתי, כמה מס ואיך מבקשים
מתי קרן השתלמות נזילה, כמה מס משלמים על משיכה, מה קורה לחשבון אחרי משיכה, ומה הסדר הכללי. בסוף בוחרים חברה.
טופס קוביות הפניקס: איך מקבלים אותו בכל מוצר
בהפניקס טופס הקוביות שונה בכל מוצר. כך מקבלים אותו בקרן פנסיה, בהשתלמות ובגמל.
טפסים של מור: איזה טופס לכל פעולה
כל הטפסים של מור גמל ופנסיה במקום אחד: איזה טופס ממלאים להצטרפות, ניוד, משיכה, מוטבים, שינוי מסלול ותביעות בפנסיה, אילו פעולות עוברות דרך האזור האישי, ולאן שולחים את הערכות.
איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם
איך משנים מסלול באלטשולר שחם: טופס לכל מוצר, דוא"ל ופקס לשליחה, ומועדי הביצוע.
