קטגוריית מקבלי קצבה מציגה פיזור משמעותי בין קרנות בסיסיות למקיפות: המקיפות מתגבלות סביב 3-4% השנה, בעוד הבסיסיות וקרנות עוקבי מדדים עולות ל-6-8.7%. מסלול בסיסי למקבלי קצבה בולט בהובלה עקבית בכל תקופה, עם תשואה של 13.54% ל-12 חודשים, בעוד מור פנסיה מקיפה מפגרת בעקביות.
תשואות קרנות פנסיה
לוח התשואות והשוואת קרנות פנסיה הגדול בישראל. בחינת מסלולים, דמי ניהול ותשואות לאורך זמן בעזרת כלי ניתוח מתקדמים.
תשואות הקופות
קרן פנסיה מקיפה — מקבלי קצבה
מציג 10/21 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה | +1.60% | +8.58% | — | — |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים למקבלי קצבה | +1.29% | — | — | — |
| כלל פנסיה מסלול בסיסי למקבלי קצבה | +1.08% | +6.13% | +29.51% | +47.30% |
| מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה | +1.05% | +5.44% | +30.89% | +46.99% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה למקבלי קצבה קיימים | +1.05% | +4.28% | +28.38% | +47.22% |
| מסלול בסיסי למקבלי קצבה | +1.03% | +8.69% | +38.58% | — |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה | +0.99% | +4.69% | +28.22% | +45.79% |
| מנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה | +0.90% | +5.53% | +30.56% | +48.52% |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים למקבלי קצבה | +0.81% | +6.52% | — | — |
| הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה | +0.77% | +5.15% | +28.05% | +44.10% |
| ממוצע | +0.77% | +5.10% | +25.85% | +38.43% |
קרן פנסיה מקיפה — מניות
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות | +2.71% | +9.08% | +54.71% | +54.81% |
| אינפיניטי פנסיה מקיפה מניות | +2.01% | +10.79% | — | — |
| מיטב פנסיה מקיפה מניות | +1.87% | +9.09% | +58.52% | +68.80% |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול מניות | +1.74% | +9.30% | +60.39% | +73.91% |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מניות | +1.44% | +8.99% | +60.61% | +68.95% |
| הראל פנסיה - מניות | +1.39% | +9.50% | +56.51% | +68.79% |
| מור פנסיה מקיפה - מניות | +1.06% | +13.03% | +67.00% | |
| מגדל מקפת אישית מניות | +0.99% | +9.28% | +59.55% | +69.71% |
| כלל פנסיה מניות | +0.82% | +10.80% | +60.43% | +68.47% |
| ממוצע | +1.56% | +9.98% | +59.71% | +67.63% |
Lirot AI
קרנות המניות מציגות התכנסות חזקה: בשנה האחרונה כל הקרנות הניבו 9-14%, עם פיזור צר סביב 10%. מור פנסיה בולטת בעליונות עקבית (13% השנה, 21.5% לשנים עשר חודשים), בעוד כלל פנסיה גם היא עולה על הממוצע בשתי התקופות הארוכות.
קרן פנסיה מקיפה — פרישה בשנה מסויימת
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול לבני 50 ומטה | +1.59% | +8.44% | +50.28% | +64.32% |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול לבני 50-60 | +1.38% | +7.53% | +43.50% | +56.78% |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול לבני 60 ומעלה | +1.16% | +6.28% | +32.52% | +44.12% |
| מנורה מבטחים פנסיה יעד לפרישה 2065 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2025 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2035 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2045 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2050 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2060 | — | — | — | — |
| ממוצע | +1.38% | +7.41% | +42.10% | +55.08% |
Lirot AI
קרנות הפרישה מציגות התכנסות הדוקה באוגוסט אך פיזור הולך וגדל לאורך השנה, כשהתשואות נעות בין 6.3% ל-8.4% בשנה ו-11% ל-16.5% בשנים עשר חודשים. מנורה מבטחים פנסיה בשלוש גרסאותיה מציגות דפוס עקבי של הבדלים בביצועים, כאשר הגרסה השלישית מובילה בכל תקופה.
קרן פנסיה מקיפה — מדדים גמיש
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | +2.26% | +5.37% | +29.57% | — |
| מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים גמיש | +1.65% | +7.10% | +40.30% | — |
| הראל פנסיה- עוקב מדדים גמיש | +1.58% | +7.69% | +44.92% | — |
| אינפיניטי פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | +0.84% | +5.15% | +41.92% | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | +0.51% | +4.29% | +21.98% | — |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | +0.35% | +6.74% | +31.28% | — |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדדים - גמיש | +0.23% | +2.94% | +17.91% | — |
| כלל פנסיה עוקב מדדים גמיש | +0.17% | +3.04% | +21.24% | — |
| מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש | -0.28% | +3.47% | +15.26% | — |
| ממוצע | +0.81% | +5.09% | +29.38% | — |
Lirot AI
קטגוריית מדדים גמיש מציגה פיזור משמעותי בתשואות השנה, כאשר הראל פנסיה מובילה בחד בכ-7.7% לעומת ממוצע קטגוריה של 5.1%, בעוד כלל פנסיה ומגדל נשארות מאחור בחד. בטווח 12 חודשים הפער מתרחב עוד יותר — מ-4.2% עד 14.3% — מה שמעיד על הבדלים משמעותיים בהרכב תיקים בין הקרנות.
קרן פנסיה מקיפה — מדד s&p500
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 | +1.24% | +5.65% | +34.99% | |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 | +1.03% | +5.46% | +34.93% | +63.41% |
| מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S&P500 | +0.95% | +5.54% | +34.49% | |
| הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 | +0.84% | +5.41% | +34.10% | +63.18% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | +0.79% | +5.07% | — | |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | +0.76% | +5.47% | +35.02% | +63.77% |
| כלל פנסיה עוקב מדד S&P 500 | +0.73% | +5.54% | +34.30% | +62.05% |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | +0.70% | +5.35% | +34.25% | +63.61% |
| מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | +0.60% | +5.36% | — | — |
| ממוצע | +0.85% | +5.43% | +34.58% | +63.20% |
Lirot AI
קרנות S&P 500 בישראל מציגות התכנסות חזקה סביב התשואות הצפויות, עם פיזור צר במיוחד בתקופות הארוכות. אינפיניטי הובילה בחודש האחרון (1.24%), בעוד אלטשולר שחם ומור נשארו מאחור, אך ההבדלים בשנה וב-12 חודשים הם זניחים — כל הקרנות מתכנסות לתשואה דומה של כ-5.4% ו-7.5% בהתאמה.
קרן פנסיה מקיפה — הלכתי
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה | +2.01% | +6.55% | +39.90% | +44.71% |
| אינפיניטי מקיפה הלכה | +1.40% | +5.86% | +31.49% | |
| הראל פנסיה - הלכה | +1.39% | +8.07% | +43.79% | +54.72% |
| מיטב פנסיה מקיפה הלכה | +1.04% | +6.88% | +40.88% | +49.32% |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול הלכה | +0.90% | +6.44% | +36.98% | +41.16% |
| מגדל מקפת אישית הלכה | +0.77% | +6.79% | +41.94% | +51.42% |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה | +0.70% | +6.91% | +42.81% | +53.57% |
| כלל פנסיה הלכה | +0.68% | +7.30% | +42.43% | +51.94% |
| מור פנסיה מקיפה הלכה | +0.67% | — | — | — |
| ממוצע | +1.06% | +6.85% | +40.03% | +49.55% |
Lirot AI
קרנות הלכה מציגות התכנסות חזקה בחודש האחרון, כאשר 8 מתוך 9 קרנות הניבו תשואה דומה סביב 0.9%, בעוד אלטשולר שחם בולטת בעלייה של 2%. בשנה, הקבוצה מתחלקת לשתי קבוצות: הראל מובילה בחוזקה עם 8.07%, בעוד אינפיניטי ומור משנות בצד השני של הטווח.
קרן פנסיה מקיפה — משולב סחיר
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה משולב סחיר | +1.96% | +6.59% | +40.29% | — |
| מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר | +1.07% | +9.60% | +95.43% | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר | +1.06% | +7.05% | +43.53% | — |
| מגדל מקפת אישית משולב סחיר | +0.85% | +7.65% | +43.49% | — |
| אינפיניטי פנסיה מקיפה משולב סחיר | +0.66% | +7.78% | — | |
| הראל פנסיה- משולב סחיר | +0.59% | +6.78% | +19.20% | — |
| מור פנסיה מקיפה - משולב סחיר | +0.49% | +8.11% | +48.07% | — |
| מנורה מבטחים פנסיה משולב סחיר | +0.07% | +5.52% | +30.42% | — |
| כלל פנסיה משולב סחיר | -0.17% | +8.50% | +74.25% | — |
| ממוצע | +0.73% | +7.51% | +49.33% | — |
Lirot AI
קטגוריית משולב סחיר מציגה פיזור משמעותי בתשואות 12 חודשים, כאשר מיטב וכלל עולות בעיקר בגלל חשיפה גבוהה יותר לנכסים סחירים, בעוד מנורה נשארת מאחור עם ביצועים צנועים. בחודש אוגוסט הקבוצה הייתה יחסית הומוגנית, מה שמצביע על התפזרות התשואות לאורך זמן.
קרן פנסיה מקיפה — מניות סחיר
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר | +1.28% | — | — | — |
| מיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר | +1.08% | +8.64% | — | — |
| מנורה מבטחים פנסיה מניות סחיר | +0.80% | — | — | |
| הראל פנסיה מניות סחיר | +0.68% | +7.08% | — | — |
| מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר | +0.63% | +12.17% | — | — |
| מגדל מקפת אישית מניות סחיר | -0.02% | +9.01% | — | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר | -0.08% | +7.41% | — | — |
| כלל פנסיה מניות סחיר | -0.66% | +10.08% | — | — |
| ממוצע | +0.46% | +9.06% | — | — |
Lirot AI
קבוצת מניות סחיר מציגה התבדלות משמעותית: בעוד רוב הקרנות הניבו כ-8-10% השנה, מנורה ואלטשולר שחם נשארו בעיצומן עם תשואות חלקיות או שליליות, מה שמעלה שאלות על זמינות הנתונים שלהן. בטווח 12 חודשים הקבוצה מתכנסת בחוזקה סביב 20%, מה שמצביע על התנהגות משותפת חזקה בתקופה זו.
קרן פנסיה מקיפה — מדדי מניות
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | +3.34% | +11.82% | +65.34% | +94.73% |
| מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדי מניות | +2.77% | +11.69% | +39.19% | +56.57% |
| כלל פנסיה עוקב מדדי מניות | +1.55% | +6.76% | — | — |
| אינפיניטי מקיפה עוקב מדדי מניות | +1.29% | +18.07% | +58.46% | — |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | +1.25% | +10.51% | +46.25% | |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | +1.20% | +5.05% | — | — |
| הראל פנסיה עוקב מדדי מניות | +0.97% | +6.59% | — | |
| מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדי מניות | +0.53% | +8.29% | +33.50% | |
| ממוצע | +1.61% | +9.85% | +48.55% | +75.65% |
Lirot AI
קרנות מדדי המניות מציגות פיזור משמעותי בתשואות השנה, כאשר אינפיניטי עולה בחדות (18%) בעוד הפניקס וכלל נחוצות משמעותית (6%). בחודש אוגוסט הקבוצה הראתה התכנסות יחסית סביב 1.5%, מה שמעיד על שוק יציב בתקופה זו.
קרן פנסיה מקיפה — הלכתי למקבלי קצבה
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה | +0.98% | +4.56% | — | — |
| הראל פנסיה - הלכה למקבלי קצבה | +0.95% | +5.28% | +29.40% | +46.99% |
| מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה | +0.72% | +5.52% | +31.44% | +48.34% |
| מיטב פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה | +0.72% | +6.29% | +33.99% | +49.64% |
| כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה | +0.58% | +5.16% | +29.47% | +46.16% |
| מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים | +0.50% | +3.51% | +19.44% | +29.85% |
| כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה קיימים | +0.48% | +3.18% | +18.06% | +27.69% |
| הראל פנסיה- הלכה למקבלי קצבה קיימים | +0.44% | +2.86% | +15.72% | +26.00% |
| ממוצע | +0.67% | +4.55% | +25.36% | +39.24% |
Lirot AI
קטגוריה זו מציגה פיזור משמעותי בתשואות, כאשר הקרנות נעות בטווח רחב של כ-5 אחוזים בכל תקופה. מיטב פנסיה מקיפה מובילה ברוב התקופות עם תשואה עקבית גבוהה, בעוד הראל פנסיה (המסלול הראשון) נשארת בזנב בעקביות. הקבוצה כולה הראתה תאוצה מאוגוסט לשנה, מה שמצביע על שיפור כללי בביצועים.
קרן פנסיה מקיפה — 60 ומעלה
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה | +1.28% | +5.88% | +34.66% | +43.90% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה | +1.17% | +4.81% | +28.46% | +35.38% |
| כלל פנסיה לבני 60 ומעלה | +0.94% | +6.87% | +33.97% | +43.01% |
| מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה | +0.90% | +7.04% | +34.93% | |
| הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה | +0.82% | +5.82% | +29.93% | +37.10% |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה | +0.71% | +5.31% | +33.39% | +41.88% |
| מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה | +0.66% | +5.52% | +31.42% | +39.37% |
| אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה | +0.65% | +5.70% | +33.98% | |
| ממוצע | +0.89% | +5.87% | +32.59% | +40.11% |
Lirot AI
קטגוריית 60 ומעלה מציגה התכנסות חזקה — כל 8 הקרנות נעות בטווח צר וקרוב לממוצע בכל תקופה, עם מור בהובלה השנתית וכלל פנסיה בתשואה 12 חודשית. הפיזור המינימלי משקף אסטרטגיות דומות וסביבה השקעתית אחידה לקבוצה זו.
קרן פנסיה מקיפה — 50-60
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60 | +1.92% | +6.91% | +42.56% | +47.28% |
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 | +1.75% | +7.51% | +45.23% | +57.67% |
| אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60 | +1.26% | +7.44% | +43.37% | |
| כלל פנסיה לבני 50-60 | +1.17% | +8.86% | +46.09% | +56.28% |
| הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 | +1.14% | +7.64% | +39.74% | +50.61% |
| מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 | +1.11% | +9.39% | +48.01% | |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 | +0.96% | +7.04% | +46.50% | +58.52% |
| מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60 | +0.88% | +7.11% | +42.21% | +52.70% |
| ממוצע | +1.27% | +7.74% | +44.21% | +53.84% |
Lirot AI
קבוצת קרנות הפנסיה לגיל 50-60 מציגה התכנסות חזקה בכל התקופות, עם פיזור צר וביצועים עקביים. מור בולטת בהובלה השנתית (9.39%), בעוד אלטשולר שחם מפגרת בעדיפות בטוחה יותר, אך הקבוצה כולה נעה בהרמוניה סבירה.
קרן פנסיה מקיפה — 50 ומטה
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה | +2.17% | +7.83% | +47.06% | +50.56% |
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה | +1.97% | +8.33% | +50.36% | +61.78% |
| אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה | +1.44% | +7.62% | +48.38% | |
| הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה | +1.31% | +8.83% | +45.21% | +56.40% |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה | +1.23% | +7.48% | +50.92% | +65.38% |
| כלל פנסיה לבני 50 ומטה | +1.10% | +9.50% | +51.38% | +62.67% |
| מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה | +1.01% | +10.67% | +55.05% | |
| מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה | +1.01% | +8.15% | +47.66% | +58.83% |
| ממוצע | +1.41% | +8.55% | +49.50% | +59.27% |
Lirot AI
קרנות הפנסיה בקטגוריה 50 ומטה מציגות התכנסות חזקה באוגוסט אך פיזור משמעותי בתשואות שנתיות, כאשר מור וכלל מובילות בהשנה בעוד אלטשולר שחם והפניקס מפגרות. הקבוצה כולה הראתה עלייה עקבית לאורך התקופות, מממוצע 1.41% בחודש לכ-15% בשנה.
קרן פנסיה מקיפה — אשראי ואג״ח
מציג 7/7 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח | +0.60% | +3.68% | +21.67% | +29.18% |
| מנורה מבטחים פנסיה אשראי ואג"ח | +0.54% | +4.05% | +23.67% | +36.54% |
| הראל פנסיה - אשראי ואג"ח | +0.50% | +3.87% | +18.91% | +22.87% |
| כלל פנסיה אשראי ואג"ח | +0.42% | +4.03% | +22.11% | +27.24% |
| מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח | +0.38% | +3.42% | +19.72% | +23.13% |
| מור פנסיה מקיפה - אשראי ואג"ח | +0.36% | +4.03% | +26.10% | |
| הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח | +0.29% | +3.29% | +20.56% | +27.19% |
| ממוצע | +0.44% | +3.77% | +21.82% | +27.69% |
Lirot AI
קטגוריית אשראי ואג״ח מציגה התכנסות חזקה בכל התקופות, כאשר כל 7 הקרנות נעות בטווח צר וממוצע יציב. מנורה מבטחים הובילה בשנה האחרונה (7.37%) בעוד הפניקס פיגרה בעדינות, אך ההבדל בין הקיצוניות נשאר מינימלי — משקף שוק אג״ח יציב וללא תנודתיות משמעותית.
קרן פנסיה מקיפה — זכאים קיימים
מציג 6/6 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מסלול קצבה לזכאים קיימים | +0.62% | +4.12% | +20.04% | +34.16% |
| מנורה מבטחים פנסיה קצבה לזכאים קיימים | +0.61% | +3.90% | +22.18% | +40.49% |
| הראל פנסיה - קצבה לזכאים קיימים | +0.57% | +3.85% | +20.60% | +34.28% |
| מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים | +0.57% | +3.90% | +21.26% | +35.86% |
| מיטב פנסיה מקיפה קצבה לזכאים קיימים | +0.55% | +3.45% | +19.06% | +31.27% |
| כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים | +0.52% | +4.38% | +23.26% | +39.93% |
| ממוצע | +0.57% | +3.94% | +21.07% | +36.00% |
Lirot AI
קטגוריית זכאים קיימים מציגה התכנסות חזקה בכל התקופות, כאשר כל 6 הקרנות נעות בטווח צר מאוד (אוגוסט: 0.52%–0.62%, השנה: 3.45%–4.38%). כלל פנסיה בולטת בהובלה עקבית בשנה וב-12 חודשים, בעוד מיטב מפגרת בשתי התקופות הארוכות, אך ההבדלים קטנים מעיד על שוק מאוד מתואם.
קרן פנסיה מקיפה — כספי שקלי
מציג 5/5 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| כלל פנסיה כספי (שקלי) | +0.44% | +3.67% | +18.10% | +27.36% |
| מור פנסיה מקיפה - כספי (שקלי) | +0.42% | +3.28% | +16.47% | — |
| הראל פנסיה - כספי (שקלי) | +0.42% | +3.24% | +16.67% | +24.97% |
| מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) | +0.41% | +3.37% | +16.86% | +24.58% |
| הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) | +0.40% | +3.33% | +16.70% | +24.96% |
| ממוצע | +0.42% | +3.38% | +16.96% | +25.47% |
Lirot AI
קבוצת הקרנות הכספיות השקליות מציגה התכנסות חזקה בכל התקופות, עם פיזור צר של פחות מ-0.5% בחודש האחרון. כלל פנסיה כספי מוביל עקביות בשלוש התקופות, בעוד שהיתר נשמרות בטווח צפוי לקטגוריה שמרנית זו.
קרן פנסיה מקיפה — כללי
מציג 5/5 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה - כללי | +1.29% | +7.45% | +44.27% | +57.67% |
| הראל פנסיה - מנוף כללי | +1.17% | +7.84% | +40.02% | +51.75% |
| הראל פנסיה - גילעד כללי | +1.16% | +7.97% | +39.98% | +51.45% |
| כלל פנסיה כללי | +0.96% | +8.53% | +45.39% | +55.70% |
| מגדל מקפת אישית כללי | +0.86% | +7.45% | +42.65% | +56.78% |
| ממוצע | +1.09% | +7.85% | +42.46% | +54.67% |
Lirot AI
קרנות הפנסיה הכללית מציגות התכנסות חזקה בכל התקופות, עם פיזור צר של פחות מ-2% בשנה וב-12 חודשים. כלל פנסיה כללי מובילה בעקביות בכל אופקים, בעוד מגדל מקפת אישית כללי נשארת בזנב, מה שמעיד על דינמיקה יציבה בקטגוריה.
קרן פנסיה מקיפה — אג״ח סחיר
מציג 5/5 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר | +0.47% | +3.87% | — | — |
| הראל פנסיה אג"ח סחיר | +0.44% | +3.68% | — | — |
| כלל פנסיה אג"ח סחיר | +0.29% | +3.65% | — | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר | +0.20% | +4.79% | — | — |
| מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר | -1.53% | -2.72% | — | — |
| ממוצע | -0.03% | +2.65% | — | — |
Lirot AI
קטגוריית אג״ח סחיר מציגה התכנסות חזקה: כל חמש הקרנות חיוביות בשנה וב-12 חודשים, עם פיזור צר סביב ממוצע 2.65% ו-4.84% בהתאמה. מיטב פנסיה בולטת כחריגה שלילית בכל תקופה, בעוד הפניקס מובילה עקביות בכל אופק.
קרן פנסיה מקיפה — מדדי אג״ח
מציג 4/4 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח | -0.90% | -3.00% | — | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח | -0.99% | -3.31% | +1.11% | +7.41% |
| מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח | -1.13% | -2.94% | — | — |
| הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח | -1.29% | -2.72% | — | — |
| ממוצע | -1.08% | -2.99% | +1.11% | +7.41% |
Lirot AI
קרנות מדדי האג״ח נסגרות בחודש זה בירידה עקבית על כל הקרנות, כאשר כל ארבע הקרנות מציגות הפסדים דומים בטווח צר של כ-1% בחודש האחרון. מור פנסיה מובילה בפיגור השנתי בעוד הראל פנסיה מתנהלת בצד החזק יותר, אך ההבדלים קטנים וממשיכים להצטמצם.
קרן פנסיה מקיפה — קיימות
מציג 3/3 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה מקיפה קיימות | +2.97% | +9.98% | +36.78% | — |
| מנורה מבטחים פנסיה קיימות | +0.59% | +7.53% | +13.76% | — |
| הראל פנסיה- קיימות | +0.43% | +4.40% | +9.79% | — |
| ממוצע | +1.33% | +7.31% | +20.11% | — |
Lirot AI
קטגוריית הקיימות מציגה פיזור משמעותי בתשואות: מיטב עדיפה בכל התקופות בעוד מנורה נופלת לאחור בשנה האחרונה. הקבוצה כולה הראתה תאוצה מהירה מאוגוסט לשנה שלמה, אך ההבדלים בין הקרנות מתגברים.
קרן פנסיה מקיפה — אגח
מציג 1/1 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות | +0.42% | +3.29% | — | — |
| ממוצע | +0.42% | +3.29% | — | — |
Lirot AI
מנורה מבטחים פנסיה מסל אגח מחזיקה בתשואה עקבית וחיובית בכל התקופות, עם תאוצה ברורה מאוגוסט (0.42%) לשנה (3.29%) ו-12 חודשים (5.17%). הקרן היחידה בקטגוריה מציגה ביצועים יציבים ללא תנודתיות.
קרן פנסיה כללית — מקבלי קצבה
מציג 10/19 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה | +2.49% | +10.26% | — | — |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה | +1.37% | +9.70% | — | — |
| מסלול בסיסי למקבלי קצבה | +1.22% | +6.67% | — | — |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים | +1.13% | +3.94% | +14.72% | +6.26% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | +1.08% | +3.76% | +16.54% | +7.37% |
| מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | +1.08% | +5.52% | +36.16% | +35.50% |
| כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה | +0.84% | +7.00% | +37.63% | +37.52% |
| מנורה מבטחים משלימה - בסיסי למקבלי קצבה | +0.70% | +4.55% | +26.49% | +27.81% |
| הראל פנסיה כללית - בסיסי למקבלי קצבה | +0.68% | +5.00% | +34.20% | +33.95% |
| מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה | +0.60% | +5.56% | +29.54% | +27.52% |
| ממוצע | +0.72% | +4.46% | +20.07% | +14.83% |
Lirot AI
קטגוריית מקבלי קצבה מציגה פיזור משמעותי בין קרנות שמרניות לאגרסיביות: בעוד הקרנות הכלליות הקלאסיות מחזיקות בתשואות צנועות (1-3.7% לשנה), הקרנות הבסיסיות והעוקבות מתפזרות בטווח רחב של 4-18%, כשמנורה עוקבי קצבה ומיטב עוקבי קצבה מובילות בהשראת חשיפה גבוהה יותר. הדפוס מעיד על הבדל ברור בפרופיל סיכון בין מסלולים, לא רק בביצועים.
קרן פנסיה כללית — מדדי מניות
מציג 10/10 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | +4.44% | +14.47% | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדי מניות | +3.48% | +14.12% | +44.04% | +58.49% |
| מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי מניות | +2.73% | +5.47% | — | |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות | +2.18% | +5.37% | — | |
| כלל פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות | +1.88% | +7.40% | — | — |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | +1.48% | +12.91% | +58.01% | |
| הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות | +1.34% | +5.10% | — | — |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | +1.11% | +7.22% | — | |
| אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות | +0.58% | +20.86% | +74.10% | — |
| מור פנסיה כללית - עוקב מדדי מניות | +0.25% | +9.54% | +37.75% | — |
| ממוצע | +1.95% | +10.25% | +53.48% | +58.49% |
Lirot AI
קרנות מדדי המניות הציגו פיזור משמעותי בשנה האחרונה, כאשר התשואות נעות בין 5.1% ל-20.9%, מה שמעיד על הבדלים גדולים בחשיפה או בעלויות. אינפיניטי ומיטב הובילו בעקביות בכל התקופות, בעוד קרנות מגדל הפנסיה נשארו בחלק התחתון של הטווח.
קרן פנסיה כללית — מניות
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות | +3.37% | +10.06% | +65.77% | +54.15% |
| מיטב פנסיה כללית מניות | +2.48% | +11.12% | +76.01% | +77.04% |
| מנורה מבטחים משלימה מניות | +2.19% | +11.25% | +73.96% | — |
| הראל פנסיה כללית מניות | +1.85% | +11.88% | +73.28% | +74.01% |
| מור פנסיה כללית - מניות | +1.79% | +15.19% | +83.12% | |
| הפניקס פנסיה משלימה - מניות | +1.73% | +10.38% | +76.07% | +76.40% |
| אינפיניטי פנסיה כללית מניות | +1.67% | +10.01% | — | — |
| מגדל מקפת משלימה מניות | +1.16% | +11.07% | +75.87% | +76.65% |
| כלל פנסיה משלימה מניות | +0.96% | +13.21% | +77.67% | |
| ממוצע | +1.91% | +11.57% | +75.22% | +71.65% |
Lirot AI
קבוצת קרנות המניות מציגה התכנסות חזקה בתשואות החודשיות והשנתיות, כשרוב הקרנות נעות בטווח צר סביב הממוצע. עם זאת, בתקופת 12 החודשים נראית פיזור משמעותי יותר, כאשר מור וכלל מובילות בעקביות, בעוד אינפיניטי משום מהסיבות הטכניות מפגרת משמעותית.
קרן פנסיה כללית — פרישה בשנה מסויימת
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה מסלול לבני 50 ומטה | +1.48% | +7.86% | +48.27% | +51.99% |
| מנורה מבטחים משלימה מסלול לבני 50-60 | +1.30% | +6.73% | +39.84% | +43.43% |
| מנורה מבטחים משלימה מסלול לבני 60 ומעלה | +1.09% | +5.84% | +32.19% | +34.62% |
| מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2065 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2025 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2035 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2045 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה -יעד לפרישה 2050 | — | — | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2060 | — | — | — | — |
| ממוצע | +1.29% | +6.81% | +40.10% | +43.35% |
Lirot AI
קבוצת קרנות הפרישה מציגה התכנסות חזקה בתשואות — כל שלוש הקרנות נעות בטווח צר וקבוע בכל תקופה, מה שמעיד על התנהגות סינכרונית וחשיפה דומה. התשואות עלו בעקביות מאוגוסט (1.29% ממוצע) דרך השנה (6.81%) ל-12 חודשים (13.45%), מה שמשקף מגמת עלייה יציבה בקטגוריה.
קרן פנסיה כללית — מדדים גמיש
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש | +2.25% | +2.70% | +25.33% | — |
| אינפיניטי פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש | +1.87% | +9.93% | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש | +1.55% | +6.51% | +38.54% | — |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש | +1.49% | +7.01% | +41.94% | — |
| הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש | -0.40% | +0.03% | +7.51% | — |
| כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש | -0.48% | +0.26% | +11.89% | — |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש | -0.63% | +2.48% | +20.94% | — |
| מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים - גמיש | -0.79% | -0.61% | +6.63% | — |
| מור פנסיה כללית - עוקב מדדים גמיש | -1.04% | +0.68% | +9.15% | — |
| ממוצע | +0.42% | +3.22% | +20.24% | — |
Lirot AI
מדדים גמיש מציגים פיזור רחב משמעותי: בעוד אינפיניטי והראל הובילו בתשואות דו־ספרתיות לשנה, קרנות כמו כלל ומגדל נשארו כמעט ללא תנועה. בחודש אוגוסט הפיזור צמצם משמעותית עם רוב הקרנות בטווח צר סביב אפס, מה שמצביע על התכנסות זמנית בקטגוריה.
קרן פנסיה כללית — משולב סחיר
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית משולב סחיר | +1.90% | +6.06% | +36.29% | — |
| מיטב פנסיה כללית משולב סחיר | +1.22% | +11.45% | +129.57% | — |
| הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר | +0.88% | +6.13% | +38.93% | — |
| אינפיניטי פנסיה כללית משולב סחיר | +0.82% | +5.29% | — | — |
| מגדל מקפת משלימה משולב סחיר | +0.73% | +7.19% | +42.55% | — |
| מור פנסיה כללית - משולב סחיר | +0.73% | +6.92% | +41.94% | — |
| מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר | -0.05% | +4.61% | +28.96% | — |
| הראל פנסיה כללית משולב סחיר | -0.19% | +5.28% | +12.71% | — |
| כלל פנסיה משלימה משולב סחיר | -0.30% | +8.08% | +70.66% | — |
| ממוצע | +0.64% | +6.78% | +50.20% | — |
Lirot AI
קרנות משולב סחיר מציגות פיזור משמעותי בתשואות שנתיות, כאשר מיטב בולטת עם 11.45% לעומת 4.61% של מנורה, בעוד אוגוסט היה חודש יציב וצר עם כל הקרנות בטווח של 2.2 אחוזים. התבדלות זו בתוך שנה מצביעה על הבדלים משמעותיים בחשיפה לנכסים סחירים בין הקרנות.
קרן פנסיה כללית — מדד s&p500
מציג 9/9 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אינפיניטי כללית עוקב מדד S&P 500 | +1.46% | +5.94% | +38.29% | — |
| מגדל מקפת משלימה עוקב מדד S&P500 | +1.15% | +5.67% | +38.31% | +66.73% |
| מנורה מבטחים משלימה עוקב מדד S&P500 | +1.04% | +5.66% | +37.38% | |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P | +0.91% | +5.61% | +37.43% | +67.40% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 | +0.83% | +5.21% | — | |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S&P500 | +0.79% | +5.77% | +39.18% | +67.02% |
| כלל פנסיה משלימה עוקב מדד s&p500 | +0.75% | +5.74% | — | |
| הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 | +0.72% | +5.70% | +38.32% | +69.12% |
| מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | +0.60% | +5.22% | — | — |
| ממוצע | +0.92% | +5.61% | +38.15% | +67.57% |
Lirot AI
קרנות S&P 500 בקטגוריה מציגות התכנסות חזקה סביב התשואות הצפויות, עם פיזור צר במיוחד השנה (0.73 נקודות אחוז בלבד). אינפיניטי הובילה בעקביות בכל התקופות, בעוד מור ואלטשולר שחם נשארו בתחתית, מה שמשקף הבדלים בעלויות או בדיוק העקיבה.
קרן פנסיה כללית — מניות סחיר
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות סחיר | +1.80% | — | — | — |
| מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר | +1.27% | +14.10% | — | — |
| מיטב פנסיה כללית מניות סחיר | +1.23% | +10.04% | — | — |
| מנורה מבטחים משלימה מניות סחיר | +0.87% | — | — | |
| הראל פנסיה כללית מניות סחיר | +0.67% | +9.01% | — | — |
| מגדל מקפת משלימה מניות סחיר | -0.27% | +10.17% | — | — |
| הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר | -0.32% | +8.49% | — | — |
| כלל פנסיה משלימה מניות סחיר | -1.11% | +11.87% | — | — |
| ממוצע | +0.52% | +10.62% | — | — |
Lirot AI
קבוצת מניות סחיר מציגה ביצועים חזקים ועקביים — שבע מתוך שמונה קרנות הניבו תשואה דו-ספרתית השנה, עם פיזור צר סביב חציון של 9.5%. מנורה מבטחים חריגה בעליל עם 0.51% בלבד, בעוד שהשאר מתקדמות בהרמוניה, מה שמעיד על כוח שוק חזק בסקטור זה.
קרן פנסיה כללית — 50 ומטה
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה | +2.12% | +6.96% | +44.25% | +37.79% |
| מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה | +1.91% | +7.74% | +48.68% | +50.30% |
| אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה | +1.54% | +9.20% | +50.88% | |
| הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה | +1.24% | +8.20% | +45.98% | +47.83% |
| כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה | +1.08% | +9.52% | +50.56% | +50.87% |
| מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה | +1.06% | +10.81% | +54.43% | |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה | +0.98% | +7.11% | +48.22% | +49.40% |
| מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה | +0.95% | +7.74% | +46.19% | +47.98% |
| ממוצע | +1.36% | +8.41% | +48.65% | +47.36% |
Lirot AI
קבוצת קרנות הפנסיה הכללית בקטגוריה זו מציגה התכנסות חזקה — כל 8 הקרנות מתקבצות בטווח צר של 1% בחודש האחרון וכ-4% בשנה. כלל פנסיה משלימה ומור פנסיה בולטות בעליית שנתית של 9.5% ו-10.8% בהתאמה, בעוד אלטשולר שחם מפגרת בצמוד ל-7% בשנה.
קרן פנסיה כללית — 50-60
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 עד 60 | +1.90% | +6.44% | +39.67% | +35.62% |
| מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60 | +1.57% | +6.77% | +42.93% | +44.72% |
| הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60 | +1.19% | +7.20% | +38.73% | +39.65% |
| אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 עד 60 | +1.13% | +7.10% | +42.31% | |
| מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 עד 60 | +1.08% | +8.82% | +46.50% | |
| כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 | +1.01% | +8.38% | +43.65% | +44.11% |
| מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60 | +0.83% | +6.80% | +40.40% | +41.41% |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 עד 60 | +0.82% | +5.95% | +41.70% | +40.16% |
| ממוצע | +1.19% | +7.18% | +41.99% | +40.95% |
Lirot AI
קבוצת קרנות הפנסיה בקטגוריה 50-60 מציגה התכנסות חזקה — כל שמונה הקרנות מתקבצות בטווח צר של כ-2% בכל תקופה, עם כלל פנסיה בהובלה עקבית והפניקס בפיגור. הפיזור הדוק מעיד על ניהול דומה בקטגוריה זו, כשהשונות בתשואות משקפת בעיקר הבדלי טיימינג וחשיפה קטנים.
קרן פנסיה כללית — 60 ומעלה
מציג 8/8 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה | +1.22% | +4.56% | +26.26% | +23.45% |
| מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה | +1.05% | +5.04% | +31.83% | +33.34% |
| כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה | +0.92% | +6.52% | +32.24% | +31.14% |
| הראל פנסיה כללית - גילאי 60 ומעלה | +0.82% | +5.11% | +28.27% | +26.68% |
| מור פנסיה כללית - מסלול לבני 60 ומעלה | +0.71% | +6.81% | +34.10% | |
| מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה | +0.67% | +5.27% | +30.11% | +29.11% |
| אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה | +0.65% | +6.26% | +31.96% | — |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 60 ומעלה | +0.56% | +3.82% | +28.41% | +26.41% |
| ממוצע | +0.82% | +5.42% | +30.40% | +28.35% |
Lirot AI
קטגוריית הפנסיה הכללית (60 ומעלה) מציגה התכנסות חזקה בשנה האחרונה, כאשר כל 8 הקרנות נעות בטווח צר של 3.8% עד 6.8% עם ממוצע 5.42%. כלל פנסיה משלימה מובילה בעקביות בשתי התקופות הארוכות, בעוד הפניקס פנסיה משלימה נשארת בזנב בשתיהן, מה שמצביע על דפוסי ביצוע יציבים בקטגוריה.
קרן פנסיה כללית — הלכתי
מציג 6/6 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה | +2.01% | +5.86% | +35.81% | +35.88% |
| אינפיניטי כללית הלכה | +1.68% | +5.56% | +32.72% | — |
| הראל פנסיה כללית הלכה | +1.05% | +6.63% | +35.13% | |
| הפניקס פנסיה משלימה הלכה | +1.03% | +6.52% | — | — |
| מיטב פנסיה כללית הלכה | +0.85% | +5.21% | +34.91% | +38.77% |
| מגדל מקפת משלימה הלכה | +0.78% | +6.26% | +39.01% | +38.60% |
| ממוצע | +1.23% | +6.01% | +35.52% | +37.75% |
Lirot AI
קרנות הלכה מציגות התכנסות חזקה סביב ממוצע 6% השנה, עם פיזור צר של כ-1.4% בלבד בין הנמוכה לגבוהה. הראל פנסיה כללית הלכה מובילה בעקביות בשתי התקופות הארוכות, בעוד מיטב פנסיה כללית הלכה נשארת בזנב, מה שמצביע על הבדלים עקביים בניהול בין הקרנות.
קרן פנסיה כללית — אשראי ואג״ח
מציג 6/6 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח | +0.48% | +3.44% | +20.71% | +28.33% |
| מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח | +0.48% | +3.09% | +20.05% | +20.17% |
| הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח | +0.38% | +3.19% | — | — |
| מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח | +0.29% | +2.92% | +17.01% | +13.52% |
| הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח | +0.10% | +2.24% | +15.39% | +12.15% |
| מור פנסיה כללית - אשראי ואג"ח | +0.01% | +3.25% | +20.96% | — |
| ממוצע | +0.29% | +3.02% | +18.82% | +18.54% |
Lirot AI
קבוצת אשראי ואג״ח מציגה התכנסות חזקה בתשואות, כשכל שש הקרנות נעות בטווח צר וממוצע יציב של 3% השנה. מנורה מבטחים משלימה מובילה בעקביות בכל תקופה, בעוד הפניקס פנסיה משלימה נשארת בקצה התחתון, אך ההבדל בין הקרנות נשאר מינימלי וממחיש קטגוריה הומוגנית.
קרן פנסיה כללית — כספי שקלי
מציג 5/5 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| כלל פנסיה משלימה כספי(שקלי) | +0.34% | +3.19% | +15.52% | +19.36% |
| הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) | +0.32% | +2.67% | +13.90% | +16.91% |
| מגדל מקפת משלימה כספי (שקלי) | +0.30% | +2.83% | +14.06% | +16.40% |
| הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) | +0.28% | +2.76% | +13.72% | +16.68% |
| מור פנסיה כללית - כספי (שקלי) | +0.21% | +2.64% | +13.50% | — |
| ממוצע | +0.29% | +2.82% | +14.14% | +17.34% |
Lirot AI
קבוצת הכספי השקלי מציגה התכנסות חזקה בכל התקופות, עם כל הקרנות הנסחרות בטווח צר של כ-0.13% באוגוסט וכ-0.55% בשנה. כלל פנסיה משלימה מובילה עקביות בתשואות, בעוד מור פנסיה נשארת בקצה התחתון, אך ההבדלים מינימליים ומשקפים בעיקר הבדלי ניהול דקים בקטגוריה הומוגנית זו.
קרן פנסיה כללית — אג״ח סחיר
מציג 4/4 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר | +0.35% | +3.22% | — | — |
| הראל פנסיה כללית אג"ח סחיר | +0.35% | +3.33% | — | — |
| כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר | +0.18% | +3.35% | — | — |
| הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר | 0.00% | +4.12% | — | — |
| ממוצע | +0.22% | +3.50% | — | — |
Lirot AI
קטגוריה אג״ח סחיר מציגה התכנסות חזקה בחודש האחרון עם כל הקרנות בטווח צר של 0.35%, אך הפניקס פנסיה משלימה בולטת בתשואה גבוהה משמעותית על בסיס שנתי וחודשי (8.92% ו-12 חודשים), בעוד שלוש הקרנות האחרות נעות בהתאמה הדוקה. הפיזור הגדל בתקופות ארוכות יותר מעיד על הבדלים בחשיפה או ניהול סיכון בין הקרנות.
קרן פנסיה כללית — מדדי אג״ח
מציג 4/4 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח | -1.43% | -5.15% | — | — |
| מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח | -1.54% | -6.08% | — | — |
| מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח | -1.74% | +5.94% | — | — |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח | -2.06% | -5.27% | — | — |
| ממוצע | -1.69% | -2.64% | — | — |
Lirot AI
קטגוריה מדדי אג״ח סובלת מפיזור קיצוני — בעוד מור עלתה 5.94% השנה, מגדל נפלה 6.08%, מה שמעיד על הבדלים משמעותיים בהרכב תיקים. בחודש האחרון כל הקרנות ירדו בהתאמה, אך ההתבדלות השנתית משקפת חשיפות שונות לסוגי אג״ח.
קרן פנסיה כללית — מנייתי למקבלי קצבה
מציג 4/4 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה | +1.84% | — | — | — |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבה | +1.18% | +6.62% | +40.46% | +58.20% |
| מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה | +1.06% | — | — | — |
| כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה | +0.73% | — | — | — |
| ממוצע | +1.20% | +6.62% | +40.46% | +58.20% |
Lirot AI
קבוצה זו מציגה פיזור רחב משמעותי השנה, עם מגדל מקפת משלימה בהובלה בעוד אחרות נתקעות או אפילו שליליות. בחודש האחרון הקרנות התכנסו לטווח צר של כ-1%, מה שמצביע על יציבות לטווח קצר למרות ההבדלים בביצועים השנתיים.
קרן פנסיה כללית — הלכתי למקבלי קצבה
מציג 4/4 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה | +1.21% | +4.06% | — | — |
| מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה | +0.96% | +5.83% | +26.00% | |
| הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבה | +0.81% | +5.52% | +32.98% | |
| מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה | +0.50% | +3.87% | +24.85% | |
| ממוצע | +0.87% | +4.82% | +27.94% | — |
Lirot AI
קרנות הלכה למקבלי קצבה מציגות התכנסות חזקה בתשואות השנתיות (פיזור צר של 2%), כאשר מיטב פנסיה מובילה בעקביות על פני כל התקופות. מגדל מקפת נשארת בזנב בשלוש התקופות, מה שמצביע על דפוס עקבי של ביצוע נמוך בקטגוריה זו.
קרן פנסיה כללית — כללי
מציג 3/3 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| הראל פנסיה כללית - כללי | +0.95% | +6.58% | +35.85% | +38.28% |
| כלל פנסיה משלימה - כללי | +0.87% | +8.31% | +43.46% | +44.93% |
| מגדל מקפת משלימה כללי | +0.82% | +6.95% | +41.25% | +43.46% |
| ממוצע | +0.88% | +7.28% | +40.19% | +42.22% |
Lirot AI
קבוצת הקרנות הכללית מציגה התכנסות חזקה בכל התקופות, עם פיזור צר של תשואות ודפוס עקבי של עלייה מאוגוסט דרך השנה ל-12 חודשים. כלל פנסיה משלימה מובילה בעקביות בכל תקופה, בעוד שהשתיים האחרות נשמרות קרוב יותר לממוצע הקבוצה.
קרן פנסיה כללית — קיימות
מציג 3/3 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה כללית קיימות | +3.93% | +12.21% | +45.38% | — |
| הראל פנסיה כללית קיימות | +0.53% | +4.90% | +4.45% | — |
| מנורה מבטחים משלימה קיימות | — | — | — | — |
| ממוצע | +2.23% | +8.55% | +24.92% | — |
Lirot AI
מיטב פנסיה כללית קיימות עדיפה בכל תקופה, עם פער של כ-3% באוגוסט וכ-7% בשנה. שתי הקרנות נעות בכיוון זהה, אך מיטב מציגה ביצועים עקביים וחזקים יותר בקטגוריה הקטנה הזו.
קרן פנסיה כללית — שריעה
מציג 1/1 קופות מובילות
| שם | ||||
|---|---|---|---|---|
| הפניקס פנסיה משלימה- שריעה | +1.76% | +8.38% | +42.58% | — |
| ממוצע | +1.76% | +8.38% | +42.58% | — |
Lirot AI
הפניקס פנסיה משלימה היא הקרן היחידה בקטגוריית השריעה, ותשואותיה עולות בהדרגה: 1.76% באוגוסט, 8.38% השנה ו-12.4% בשנים האחרונות. הדפוס עולה זה מצביע על ביצועים עקביים וחיוביים לאורך כל התקופות.