כלים ודפי עבודה
משאבים משותפים — דפי עבודה, כלים ומדריכים
14 מדריכים
המדריכים בנושא
- טפסים לפרישה: הטפסים הרשמיים לפי המשימה שלכםכל הטפסים לפרישה במקום אחד, לפי המשימה: טופס 161 בסיום העבודה, 161ג לחזרה מרצף, 161ד לקיבוע זכויות, 116ג לפריסת מס, תיאום מס ותביעה לקצבת אזרח ותיק, עם קישור לדף הרשמי של כל אחד.
- מחשבון משיכה חודשית: מה הוא מראה, ומה הוא לא מבטיחמחשבון משיכה חודשית מראה כמה אפשר למשוך בכל חודש ולכמה זמן יספיק הכסף, אבל הוא מניח תשואה קבועה, לפני מס ולפני דמי ניהול. כך קוראים את התוצאה נכון ומה בודקים לפני שמכניסים אותה לתוכנית הפרישה.
- חיסכון לפרישה עם מחשבון יעד: כמה להפקיד בכל חודש ומה התוצאה לא אומרתאיך משתמשים במחשבון יעד חיסכון לקראת פרישה: מגדירים מטרה, בודקים את היתרה ואת התקציב, קוראים נכון את התשואה ואת המס, ומבינים מה התוצאה לא יודעת על הפרישה שלכם.
- נתוני קרנות פנסיה לפגישת פרישה: מה להביא מלירות ואיך לקרוא אותםאילו נתוני קרנות פנסיה כדאי להביא לפגישת פרישה: איך מזהים את המסלול שלכם, למה התשואה באתר היא ברוטו לפני דמי ניהול, ואיך קוראים דמי ניהול, סיכון ודירוג בהקשר.
- השוואת תרחישי פרישה: עבודה חלקית, פרישה מוקדמת או דחייהפרישה מוקדמת, משרה חלקית או דחייה בשנה? דף עבודה להשוואת תרחישי פרישה: אותן הנחות, אותה תקופה, הכנסה נטו בתקופת המעבר, יתרות וההגנות למשפחה.
- שאלות לפני פרישה: רשימה אישית לפגישת התכנוןאילו שאלות כדאי לשאול לפני פרישה? דף הכנה לפגישת התכנון: שאלות על ההכנסה החודשית, החסכונות, המס, המשפחה וזמינות הכסף, וטבלה לבחירת השאלות החשובות לכם.
- יומן החלטות לפרישה: מה הוחלט, על סמך מה ומה עוד פתוחיומן החלטות לפרישה שומר לצד כל החלטה את הסיבה, החלופות שנבדקו, המסמכים שעליהם נשענה ומה עוד פתוח. דף עבודה עם טבלאות מוכנות למילוי.
- חובות לפני פרישה: מפת ההתחייבויות שלכםדף עבודה לריכוז חובות לפני פרישה, עם דגש על הלוואה כנגד קרן השתלמות, קופת גמל או פוליסה, ועל השאלה אם לסגור חוב מכספי החיסכון ומה יישאר אחרי זה.
- מה חשוב לכם בפרישה? שאלון לשיחה אישית או זוגיתשאלון פתוח, בלי ציון, שעוזר להחליט מה עושים בפנסיה: זמן, עבודה, בית, משפחה וביטחון כלכלי. בסופו תהיה לכם רשימה קצרה של העדפות ושאלות לשיחה.
- חוברת תכנון פרישה: כל התמונה שלכם במקום אחדחוברת תכנון פרישה שמחברת בעמודים ספורים את החסכונות, החובות, התקציב, לוח ההכנסות וההחלטות הפתוחות, ומסתיימת בעמוד סיכום אחד לשיחה הבאה.
- תיק מידע משפחתי לחירום: מה לרשום ואיפה לשמורדף עבודה להכנת תיק מידע משפחתי לחירום: אנשי קשר, מיקום המסמכים החשובים, החסכונות הפנסיוניים וההרשאות הקיימות, כך שמי שבחרתם יידע איפה הכול נמצא, בלי לשמור בתיק סיסמאות או קודי גישה.
- מפת הכנסות לפרישה: מתי כל מקור מתחיל ומתי הוא נגמרדף עבודה שפורס את כל מקורות ההכנסה בפרישה על ציר זמן אחד: שכר, קצבה מקרן הפנסיה, קצבת אזרח ותיק ומשיכות מחיסכון. כך רואים מראש באילו שנים ובאילו חודשים חסר כסף.
- תקציב לפרישה: טבלת הוצאות והכנסות לחיים שאחרי המשכורתדף עבודה לבניית תקציב לפרישה: טבלת הוצאות והכנסות שממלאים בנתונים שלכם, עם הוצאות שמשתנות כשהעבודה נגמרת, תשלומים שנתיים, הוצאות גדולות וסיכום מול ההכנסה נטו.
- מיפוי חסכונות לפני פרישה: כל הכסף והזכויות שלכם בעמוד אחדדף עבודה למיפוי החסכונות לפני פרישה: איך יודעים כמה כסף יש לכם בפנסיה ובשאר הקופות, ואיך מרכזים בטבלה אחת יתרה, נזילות, קצבה צפויה ודמי ניהול בלי ספירה כפולה.