מתכננים גם למשפחה
מתכננים גם למשפחה
8 מדריכים
המדריכים בנושא
- קצבת שאירים מביטוח לאומי ופנסיית שארים: למי פונים ומה מגישיםאחרי פטירה של בן או בת זוג יש שתי תביעות נפרדות: קצבת שאירים מביטוח לאומי וקצבת שארים מקרן הפנסיה. מי זכאי לקצבת אלמנה ולקצבת אלמן, תוך כמה זמן מגישים, איך משתלבת קצבת אזרח ותיק ואילו מסמכים מכינים.
- אחרי פטירת בן או בת זוג: מה מסדרים כלכלית ובאיזה סדרמה מסדרים כלכלית אחרי פטירת בן או בת זוג, ובאיזה סדר: חשבון הבנק, קצבת שארים ומענק פטירה מהביטוח הלאומי, הקופות והפוליסות, המסמכים, ומה אפשר לדחות להמשך.
- ייפוי כוח מתמשך: ההכנה הפיננסית לפני הפגישה עם עורך הדיןלפני שעורכים ייפוי כוח מתמשך כדאי לסדר את הצד הכספי: מפת חסכונות והתחייבויות, מה מיופה הכוח יוכל לעשות בקרן הפנסיה, בקופת הגמל ובבנק, מה מחייב הסמכה מפורשת ומה להביא לפגישה עם עורך הדין.
- בדיקת מוטבים לפני הפרישה: רשימה לפי המוצרים שלכםרשימת בדיקה למוטבים לפני הפרישה, לפי מוצר: קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות, פוליסת חיסכון ותיקון 190. מה בודקים, איך מגישים שינוי ואיך מוודאים שהעדכון נקלט.
- עזרה כלכלית לילדים בפרישה: איך מדברים במשפחה על כסף וגבולותאיך מדברים במשפחה על עזרה כלכלית לילדים בלי לפגוע בתוכנית הפרישה: מה ההורים שומרים לעצמם, מתנה או הלוואה מתוך החיסכון (קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות, הלוואה על חשבון הקופה), הסכם הלוואה בין בני משפחה, ואיך מתעדים מה שסוכם.
- עוזרים להורים להתכונן לפרישה בלי לקחת מהם את ההחלטותמדריך לילדים בוגרים: איך פותחים את השיחה, מה אוספים בהסכמה, מה מותר לעשות עם הרשאה ומה חייב להישאר בידי ההורים, משלב ההכנה ועד אחרי ההחלטה.
- תכנון פרישה זוגי: שתי פנסיות, תוכנית משותפת אחתאיך בונים תכנון פרישה זוגי כשלכל אחד מכם מועד פרישה, חסכונות ורצונות אחרים: לוח זמנים לכל אחד, תקציב משותף, קצבאות הביטוח הלאומי, קצבת שאירים ומי רשאי לפעול בחשבונות.
- הכנסת המשפחה אחרי פטירת בן זוג: זכויות אלמנה ואלמן ומה בודקים מראשמה יקרה להכנסת המשפחה אם אחד מבני הזוג ילך לעולמו? זכויות אלמנה ואלמן בקרן הפנסיה, בקופות הגמל ובביטוח הלאומי, ההוצאות שממשיכות, חשבון הבנק המשותף ואיך בונים מראש תוכנית ששני בני הזוג מבינים.