כללית במסלול הלכתי למקבלי קצבה
מסלול בקרן פנסיה כללית המיועד למקבלי קצבה (פנסיונרים המושכים כבר קצבה חודשית), המנוהל בהתאם לכללי ההלכה היהודית. ההרכב נוטה להיות שמרני ומכוון ליציבות, מתוך מטרה לשמר את הקצבה המשולמת — תוך עמידה בכללי ההלכה.
למי מתאים: מקבלי קצבה המעוניינים בניהול שמרני של חסכונם בהתאם לכללי ההלכה היהודית, עם דגש על יציבות הקצבה.
כללית מובילות במסלול הלכתי למקבלי קצבה
· יולי 2026- +0.19%
מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבהתרשים מגמה: +0.19% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.23% חודש 2 -2.05% חודש 3 +2.55% חודש 4 +1.49% חודש 5 -0.29% חודש 6 +0.19% - -0.35%
מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבהתרשים מגמה: -0.35% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.51% חודש 2 -2.45% חודש 3 +3.06% חודש 4 +1.98% חודש 5 -0.87% חודש 6 -0.35% - -0.56%
הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבהתרשים מגמה: -0.56% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.91% חודש 2 -1.79% חודש 3 +2.71% חודש 4 +1.63% חודש 5 -0.61% חודש 6 -0.56% - -0.66%
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבהתרשים מגמה: -0.66% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.22% חודש 2 -2.22% חודש 3 +2.51% חודש 4 +1.61% חודש 5 +0.22% חודש 6 -0.66%
מנהלי השקעות במסלול הלכתי למקבלי קצבה
השוואת ביצועים ונפח שוק לפי מנהל
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| יולי | מתחילת שנה | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| הראל | -0.56% | +4.68% | +11.40% | +32.13% | — |
| מגדל | +0.19% | +3.35% | +8.19% | +24.46% | — |
| מיטב | -0.35% | +4.83% | +13.03% | +23.62% | — |
| אלטשולר שחם | -0.66% | +2.82% | +6.71% | — | — |
נפח שוק
חלקו של כל מנהל בנכסי המסלול
השוואת כל הכללית במסלול הלכתי למקבלי קצבה
4 קופות · סדרו לפי עמודה להשוואה מהירה
| שם | גרף | יולי (07/26) | השנה (01/26-07/26) | 12ח׳ (08/25-07/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.35%+0.52% | +4.83%-0.37% | +13.03%-0.76% | ₪2₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.56%+0.05% | +4.68%-0.59% | +11.40%-0.85% | ₪12₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.19%+0.48% | +3.35%+0.20% | +8.19%-0.57% | ₪6₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה אלטשולר שחם |
| -0.66%-0.88% | +2.82%-0.68% | +6.71%-4.02% | ₪1₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| ממוצע | -0.34% | +3.92% | +9.83% | — | — |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מסלולים נוספים בכללית
השוו ביצועים בין מסלולי השקעה שונים
מסלול מקבלי קצבה בקרן פנסיה כללית מיועד לפנסיונרים המושכים כבר קצבה חודשית. ההרכב נוטה לשמרנות ולנכסים יציבים יותר, מתוך מטרה להגן על הקצבה המשולמת ולהפחית את החשיפה לתנודתיות בשלב שבו החיסכון כבר מתורגם להכנסה שוטפת. למי מתאים: מקבלי קצבה המעדיפים ניהול שמרני ויציב של חסכונם, עם דגש על שמירת הקצבה החודשית.
מסלול בקרן פנסיה כללית העוקב באופן פסיבי אחר מדדי מניות. החשיפה המנייתית גבוהה ומושגת דרך ניהול פסיבי וזול יחסית, מתוך שאיפה לשקף את ביצועי מדדי המניות לאורך זמן, עם תנודתיות אופיינית לשוק המניות. למי מתאים: חוסכים בעלי אופק ארוך המעדיפים חשיפה מנייתית בניהול פסיבי, המוכנים לתנודתיות לטובת פוטנציאל צמיחה.
המסלול המנייתי בקרן פנסיה כללית מתמקד בחשיפה גבוהה למניות בישראל ובעולם. זהו אחד המסלולים ברמת הסיכון הגבוהה, עם פוטנציאל תשואה גבוה לצד תנודתיות משמעותית, המתאים לאופק חיסכון ארוך שמאפשר ספיגת תנודות בשווקים. למי מתאים: חוסכים צעירים או בעלי אופק ארוך, המבקשים פוטנציאל צמיחה מקסימלי ויכולים לעמוד בתנודתיות גבוהה.
מסלול פרישה בשנה מסויימת בקרן פנסיה כללית הוא מסלול מותאם-תאריך (לייף-סייקל), שבו רמת הסיכון מופחתת בהדרגה ככל שמתקרבים לשנת הפרישה הנבחרת. בתחילת הדרך החשיפה לנכסי צמיחה גבוהה יותר, והיא הולכת ונעשית שמרנית יותר לקראת מועד הפרישה. למי מתאים: חוסכים המעדיפים מסלול אוטומטי שמתאים את הסיכון לשנת הפרישה המתוכננת, ללא צורך בהתאמות ידניות לאורך השנים.
מסלול מדדים גמיש בקרן פנסיה כללית מנהל את החשיפה למדדים שונים (מניות ואג״ח) בגמישות, תוך אפשרות לשנות את התמהיל בין אפיקים בהתאם למדיניות ההשקעה. השילוב של ניהול פסיבי וגמישות בתמהיל מאפשר התאמת רמת הסיכון לאורך זמן. למי מתאים: חוסכים המעדיפים ניהול מבוסס-מדדים עם גמישות בתמהיל הנכסים, ברמת סיכון משתנה בהתאם למדיניות הקרן.
מסלול משולב סחיר בקרן פנסיה כללית משלב מניות ואיגרות חוב דרך ניירות ערך סחירים בלבד. התמהיל המעורב מכוון לפיזור סיכונים ברמת סיכון בינונית, תוך שמירה על שקיפות ונזילות של נכסים הנסחרים בשוק ההון. למי מתאים: חוסכים המבקשים מסלול מאוזן ומפוזר המבוסס על נכסים סחירים בלבד, ברמת סיכון בינונית.