כללית במסלול מנייתי למקבלי קצבה
מסלול מנייתי למקבלי קצבה בקרן פנסיה כללית מיועד לפנסיונרים המושכים כבר קצבה חודשית, אך מבקשים חשיפה מנייתית גבוהה מהמקובל במסלולי מקבלי קצבה. הוא מאפשר פוטנציאל צמיחה גם בשלב משיכת הקצבה, לצד תנודתיות גבוהה יותר.
למי מתאים: מקבלי קצבה בעלי יכולת לספוג תנודתיות, המעוניינים בפוטנציאל צמיחה מנייתי גם בתקופת משיכת הקצבה.
כללית מובילות במסלול מנייתי למקבלי קצבה
· יוני 2026- -0.79%
מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבהתרשים מגמה: -0.79% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.40% חודש 2 +0.56% חודש 3 -1.82% חודש 4 +3.37% חודש 5 +2.21% חודש 6 -0.79% - -3.32%מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה
תרשים מגמה: -3.32% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.56% חודש 2 +12.42% חודש 3 +2.53% חודש 4 -3.32% - +0.01%
אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה - 0.00%
כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה
מנהלי השקעות במסלול מנייתי למקבלי קצבה
השוואת ביצועים ונפח שוק לפי מנהל
| יוני | מתחילת שנה | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| מגדל | -2.06% | +6.76% | +12.24% | +40.94% | +58.73% |
| אלטשולר שחם | +0.01% | +0.01% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
| כלל | 0.00% | 0.00% | — | — | — |
השוואת כל הכללית במסלול מנייתי למקבלי קצבה
4 קופות · סדרו לפי עמודה להשוואה מהירה
מסלולים נוספים בכללית
השוו ביצועים בין מסלולי השקעה שונים
מסלול מקבלי קצבה בקרן פנסיה כללית מיועד לפנסיונרים המושכים כבר קצבה חודשית. ההרכב נוטה לשמרנות ולנכסים יציבים יותר, מתוך מטרה להגן על הקצבה המשולמת ולהפחית את החשיפה לתנודתיות בשלב שבו החיסכון כבר מתורגם להכנסה שוטפת. למי מתאים: מקבלי קצבה המעדיפים ניהול שמרני ויציב של חסכונם, עם דגש על שמירת הקצבה החודשית.
מסלול בקרן פנסיה כללית העוקב באופן פסיבי אחר מדדי מניות. החשיפה המנייתית גבוהה ומושגת דרך ניהול פסיבי וזול יחסית, מתוך שאיפה לשקף את ביצועי מדדי המניות לאורך זמן, עם תנודתיות אופיינית לשוק המניות. למי מתאים: חוסכים בעלי אופק ארוך המעדיפים חשיפה מנייתית בניהול פסיבי, המוכנים לתנודתיות לטובת פוטנציאל צמיחה.
המסלול המנייתי בקרן פנסיה כללית מתמקד בחשיפה גבוהה למניות בישראל ובעולם. זהו אחד המסלולים ברמת הסיכון הגבוהה, עם פוטנציאל תשואה גבוה לצד תנודתיות משמעותית, המתאים לאופק חיסכון ארוך שמאפשר ספיגת תנודות בשווקים. למי מתאים: חוסכים צעירים או בעלי אופק ארוך, המבקשים פוטנציאל צמיחה מקסימלי ויכולים לעמוד בתנודתיות גבוהה.
מסלול פרישה בשנה מסויימת בקרן פנסיה כללית הוא מסלול מותאם-תאריך (לייף-סייקל), שבו רמת הסיכון מופחתת בהדרגה ככל שמתקרבים לשנת הפרישה הנבחרת. בתחילת הדרך החשיפה לנכסי צמיחה גבוהה יותר, והיא הולכת ונעשית שמרנית יותר לקראת מועד הפרישה. למי מתאים: חוסכים המעדיפים מסלול אוטומטי שמתאים את הסיכון לשנת הפרישה המתוכננת, ללא צורך בהתאמות ידניות לאורך השנים.
מסלול מדדים גמיש בקרן פנסיה כללית מנהל את החשיפה למדדים שונים (מניות ואג״ח) בגמישות, תוך אפשרות לשנות את התמהיל בין אפיקים בהתאם למדיניות ההשקעה. השילוב של ניהול פסיבי וגמישות בתמהיל מאפשר התאמת רמת הסיכון לאורך זמן. למי מתאים: חוסכים המעדיפים ניהול מבוסס-מדדים עם גמישות בתמהיל הנכסים, ברמת סיכון משתנה בהתאם למדיניות הקרן.
מסלול משולב סחיר בקרן פנסיה כללית משלב מניות ואיגרות חוב דרך ניירות ערך סחירים בלבד. התמהיל המעורב מכוון לפיזור סיכונים ברמת סיכון בינונית, תוך שמירה על שקיפות ונזילות של נכסים הנסחרים בשוק ההון. למי מתאים: חוסכים המבקשים מסלול מאוזן ומפוזר המבוסס על נכסים סחירים בלבד, ברמת סיכון בינונית.
מסלול בקרן פנסיה כללית העוקב באופן פסיבי אחר מדד S&P 500 — מדד המניות הכולל את החברות הגדולות בבורסות ארה״ב. החשיפה היא מנייתית וגבוהה, נקובה בעיקר בדולר, ולכן כרוכה גם בתנודתיות שוק וגם בחשיפה לשער החליפין. למי מתאים: חוסכים בעלי אופק ארוך המעוניינים בחשיפה למניות הגדולות בארה״ב בניהול פסיבי, המוכנים לתנודתיות ולחשיפה מטבעית.
מסלול מניות סחיר בקרן פנסיה כללית מתמקד בחשיפה מנייתית גבוהה דרך ניירות ערך סחירים בלבד, הנסחרים בשוק ההון. החשיפה הסחירה מספקת שקיפות ונזילות, ברמת סיכון גבוהה ופוטנציאל תשואה גבוה, עם תנודתיות אופיינית לשוק המניות. למי מתאים: חוסכים בעלי אופק ארוך המבקשים חשיפה מנייתית גבוהה דרך נכסים סחירים בלבד, המוכנים לתנודתיות.
מסלול ברירת מחדל תלוי גיל לבני 50 ומטה בקרן פנסיה כללית, חלק ממודל ההשקעה שמתאים את רמת הסיכון לגיל החוסך. בשלב זה, עם אופק חיסכון ארוך, המסלול נוטה לחשיפה גבוהה יותר לנכסי צמיחה ומניות במטרה למקסם את התשואה לאורך זמן. למי מתאים: חוסכים צעירים עד גיל 50 בעלי אופק חיסכון ארוך, המעדיפים פוטנציאל צמיחה ויכולים לספוג תנודתיות לאורך השנים.
מסלול ברירת מחדל תלוי גיל לבני 50 עד 60 בקרן פנסיה כללית, המהווה שלב ביניים במודל תלוי הגיל. רמת הסיכון מתונה יותר מזו של החוסכים הצעירים — איזון בין נכסי צמיחה לנכסים סולידיים, ככל שמתקרבים לגיל הפרישה. למי מתאים: חוסכים בגילי 50 עד 60 בעלי אופק חיסכון בינוני, המבקשים שילוב של פוטנציאל צמיחה לצד הקטנה הדרגתית של החשיפה לסיכון.
מסלול ברירת מחדל תלוי גיל לבני 60 ומעלה בקרן פנסיה כללית, השלב השמרני ביותר במודל תלוי הגיל. בקרבה לגיל הפרישה המסלול נוטה לנכסים סולידיים ויציבים יותר, מתוך מטרה לשמור על החיסכון שנצבר ולהפחית את החשיפה לתנודתיות. למי מתאים: חוסכים מגיל 60 ומעלה הקרובים לפרישה, המעדיפים שמירה על ההון שנצבר ורמת סיכון נמוכה יחסית.
מסלול בקרן פנסיה כללית המנוהל בהתאם לכללי ההלכה היהודית, בפיקוח ועדה הלכתית. ההשקעות נבחרות כך שיעמדו בכללי ההלכה (לרבות היתר עסקה והימנעות מהשקעות אסורות), במגוון אפיקים ורמות סיכון בהתאם למדיניות הקרן. למי מתאים: חוסכים המעוניינים שחיסכון הפנסיה שלהם ינוהל על פי כללי ההלכה היהודית, ללא ויתור על ניהול חיסכון לקצבה.
מסלול בקרן פנסיה כללית המשלב אשראי ואיגרות חוב — חשיפה לנכסי חוב הכוללים אשראי קונצרני לצד אג״ח. ההרכב מכוון לרמת סיכון בינונית-נמוכה תוך שאיפה לתשואה גבוהה מעט יותר ממסלולי אג״ח ממשלתי בלבד. למי מתאים: חוסכים המבקשים מסלול סולידי יחסית עם חשיפה לאשראי קונצרני, ומוכנים לסיכון מעט גבוה יותר מאשר באג״ח בלבד.
מסלול כספי שקלי בקרן פנסיה כללית מתמקד בנכסים כספיים שקליים קצרי טווח, ומאופיין ברמת הסיכון הנמוכה ביותר ובשאיפה לשמירה על ערך הכסף. זהו מסלול שמרני במיוחד, המתאים לתקופות של חוסר ודאות או למי שמעדיף יציבות מרבית. למי מתאים: חוסכים שמרניים מאוד, קרובים מאוד לפרישה או המבקשים מקלט יציב לחיסכון בתקופות של תנודתיות בשווקים.
מסלול בקרן פנסיה כללית המתמקד באיגרות חוב סחירות בלבד — נכסי חוב הנסחרים בשוק ההון. ההרכב הסולידי יחסית מאופיין בתנודתיות נמוכה מזו של מסלולים מנייתיים, ומתאים למי שמחפש יציבות יחסית בחיסכון הפנסיוני. למי מתאים: חוסכים המעדיפים רמת סיכון נמוכה, קרובים לפרישה או שמרנים באופיים, המבקשים חשיפה לנכסי חוב סחירים.
מסלול בקרן פנסיה כללית העוקב באופן פסיבי אחר מדדי איגרות חוב. החשיפה היא לנכסי חוב דרך ניהול פסיבי וזול יחסית, ברמת סיכון נמוכה עד בינונית, המבקשת לשקף את ביצועי מדדי האג״ח ללא ניהול אקטיבי. למי מתאים: חוסכים המעדיפים ניהול פסיבי וסולידי, המבקשים חשיפה לנכסי חוב באמצעות מעקב אחר מדדים.
מסלול בקרן פנסיה כללית המיועד למקבלי קצבה (פנסיונרים המושכים כבר קצבה חודשית), המנוהל בהתאם לכללי ההלכה היהודית. ההרכב נוטה להיות שמרני ומכוון ליציבות, מתוך מטרה לשמר את הקצבה המשולמת — תוך עמידה בכללי ההלכה. למי מתאים: מקבלי קצבה המעוניינים בניהול שמרני של חסכונם בהתאם לכללי ההלכה היהודית, עם דגש על יציבות הקצבה.
המסלול הכללי בקרן פנסיה כללית הוא מסלול מעורב ומאוזן, המשלב נכסי צמיחה (כמניות) לצד נכסים סולידיים (כאג״ח), במטרה לפזר סיכונים. הוא מהווה מסלול דיפולטיבי נפוץ לחוסכים שאינם מעוניינים לבחור מסלול ממוקד. למי מתאים: חוסכים המבקשים מסלול מאוזן ומפוזר ברמת סיכון בינונית, ללא העדפה לאפיק השקעה מסוים.
מסלול קיימות בקרן פנסיה כללית מנהל את ההשקעות תוך שילוב שיקולי סביבה, חברה וממשל תאגידי (ESG). ההשקעות נבחרות בהתחשב באחריות סביבתית-חברתית, לצד שאיפה לתשואה, ברמת סיכון בהתאם למדיניות ההשקעה של הקרן. למי מתאים: חוסכים המעוניינים שחיסכון הפנסיה שלהם ינוהל תוך התחשבות בשיקולי קיימות ואחריות סביבתית-חברתית.
מסלול שריעה בקרן פנסיה כללית מנוהל בהתאם לעקרונות הדין האסלאמי (שריעה), הכוללים בין היתר הימנעות מריבית ומהשקעות אסורות על פי השריעה. ההשקעות נבחרות כך שיעמדו בעקרונות אלו, במגוון אפיקים בהתאם למדיניות ההשקעה של הקרן. למי מתאים: חוסכים המעוניינים שחיסכון הפנסיה שלהם ינוהל בהתאם לעקרונות הדין האסלאמי (שריעה).