כללית במסלול מנייתי למקבלי קצבה
מסלול מנייתי למקבלי קצבה בקרן פנסיה כללית מיועד לפנסיונרים המושכים כבר קצבה חודשית, אך מבקשים חשיפה מנייתית גבוהה מהמקובל במסלולי מקבלי קצבה. הוא מאפשר פוטנציאל צמיחה גם בשלב משיכת הקצבה, לצד תנודתיות גבוהה יותר.
למי מתאים: מקבלי קצבה בעלי יכולת לספוג תנודתיות, המעוניינים בפוטנציאל צמיחה מנייתי גם בתקופת משיכת הקצבה.
כללית מובילות במסלול מנייתי למקבלי קצבה
· אוגוסט 2026- +1.84%
אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבהתרשים מגמה: +1.84% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.01% חודש 2 -3.07% חודש 3 +1.84% - +1.18%
מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבהתרשים מגמה: +1.18% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.82% חודש 2 +3.37% חודש 3 +2.21% חודש 4 -0.79% חודש 5 +0.42% חודש 6 +1.18% - +1.06%מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה
תרשים מגמה: +1.06% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.56% חודש 2 +12.42% חודש 3 +2.53% חודש 4 -3.32% חודש 5 +0.55% חודש 6 +1.06% - +0.73%
כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבהתרשים מגמה: +0.73% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 0.00% חודש 2 0.00% חודש 3 +0.27% חודש 4 +0.73%
מנהלי השקעות במסלול מנייתי למקבלי קצבה
השוואת ביצועים ונפח שוק לפי מנהל
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| אוגוסט | מתחילת שנה | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| מגדל | +1.12% | +8.48% | +11.61% | +40.46% | +58.20% |
| אלטשולר שחם | +1.84% | -1.28% | — | — | — |
| כלל | +0.73% | +1.00% | — | — | — |
נפח שוק
חלקו של כל מנהל בנכסי המסלול
השוואת כל הכללית במסלול מנייתי למקבלי קצבה
4 קופות · סדרו לפי עמודה להשוואה מהירה
| שם | גרף | אוגוסט (08/26) | השנה (01/26-08/26) | 12ח׳ (09/25-08/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +1.18%+0.76% | +6.62%+1.24% | +11.61%+0.36% | ₪352₪33 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.06%+0.51% | — | — | ₪3₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.73%+0.46% | — | — | ₪1₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.84%+4.91% | — | — | ₪1₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| ממוצע | +1.20% | +6.62% | +11.61% | — | — |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מסלולים נוספים בכללית
השוו ביצועים בין מסלולי השקעה שונים
מסלול מקבלי קצבה בקרן פנסיה כללית מיועד לפנסיונרים המושכים כבר קצבה חודשית. ההרכב נוטה לשמרנות ולנכסים יציבים יותר, מתוך מטרה להגן על הקצבה המשולמת ולהפחית את החשיפה לתנודתיות בשלב שבו החיסכון כבר מתורגם להכנסה שוטפת. למי מתאים: מקבלי קצבה המעדיפים ניהול שמרני ויציב של חסכונם, עם דגש על שמירת הקצבה החודשית.
מסלול בקרן פנסיה כללית העוקב באופן פסיבי אחר מדדי מניות. החשיפה המנייתית גבוהה ומושגת דרך ניהול פסיבי וזול יחסית, מתוך שאיפה לשקף את ביצועי מדדי המניות לאורך זמן, עם תנודתיות אופיינית לשוק המניות. למי מתאים: חוסכים בעלי אופק ארוך המעדיפים חשיפה מנייתית בניהול פסיבי, המוכנים לתנודתיות לטובת פוטנציאל צמיחה.
המסלול המנייתי בקרן פנסיה כללית מתמקד בחשיפה גבוהה למניות בישראל ובעולם. זהו אחד המסלולים ברמת הסיכון הגבוהה, עם פוטנציאל תשואה גבוה לצד תנודתיות משמעותית, המתאים לאופק חיסכון ארוך שמאפשר ספיגת תנודות בשווקים. למי מתאים: חוסכים צעירים או בעלי אופק ארוך, המבקשים פוטנציאל צמיחה מקסימלי ויכולים לעמוד בתנודתיות גבוהה.
מסלול פרישה בשנה מסויימת בקרן פנסיה כללית הוא מסלול מותאם-תאריך (לייף-סייקל), שבו רמת הסיכון מופחתת בהדרגה ככל שמתקרבים לשנת הפרישה הנבחרת. בתחילת הדרך החשיפה לנכסי צמיחה גבוהה יותר, והיא הולכת ונעשית שמרנית יותר לקראת מועד הפרישה. למי מתאים: חוסכים המעדיפים מסלול אוטומטי שמתאים את הסיכון לשנת הפרישה המתוכננת, ללא צורך בהתאמות ידניות לאורך השנים.
מסלול מדדים גמיש בקרן פנסיה כללית מנהל את החשיפה למדדים שונים (מניות ואג״ח) בגמישות, תוך אפשרות לשנות את התמהיל בין אפיקים בהתאם למדיניות ההשקעה. השילוב של ניהול פסיבי וגמישות בתמהיל מאפשר התאמת רמת הסיכון לאורך זמן. למי מתאים: חוסכים המעדיפים ניהול מבוסס-מדדים עם גמישות בתמהיל הנכסים, ברמת סיכון משתנה בהתאם למדיניות הקרן.
מסלול משולב סחיר בקרן פנסיה כללית משלב מניות ואיגרות חוב דרך ניירות ערך סחירים בלבד. התמהיל המעורב מכוון לפיזור סיכונים ברמת סיכון בינונית, תוך שמירה על שקיפות ונזילות של נכסים הנסחרים בשוק ההון. למי מתאים: חוסכים המבקשים מסלול מאוזן ומפוזר המבוסס על נכסים סחירים בלבד, ברמת סיכון בינונית.