מקיפה במסלול מדדי אג״ח
מסלול מדדי אג"ח בקרן המקיפה עוקב באופן פסיבי אחר מדדי איגרות חוב — ממשלתיות וקונצרניות — במקום ניהול אקטיבי של תיק האג"ח. זהו מסלול סולידי יחסית בעלות ניהול נמוכה, שמטרתו לשקף את ביצועי שוק האג"ח תוך שמירה על אופי שמרני והכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה.
למי מתאים: לחוסכים שמרנים המעדיפים חשיפה פסיבית וזולה לשוק האג"ח על פני ניהול אקטיבי, בעיקר לקראת הפרישה.
מקיפה מובילות במסלול מדדי אג״ח
· יולי 2026- +1.54%
הראל פנסיה עוקב מדדי אג"חתרשים מגמה: +1.54% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.33% חודש 2 +0.10% חודש 3 -3.65% חודש 4 -2.56% חודש 5 +4.30% חודש 6 +1.54% - +1.31%
מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"חתרשים מגמה: +1.31% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.06% חודש 2 -0.71% חודש 3 -3.46% חודש 4 -2.61% חודש 5 +4.15% חודש 6 +1.31% - +1.21%
מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"חתרשים מגמה: +1.21% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.36% חודש 2 -0.01% חודש 3 -4.16% חודש 4 -2.40% חודש 5 +4.17% חודש 6 +1.21% - +0.71%
הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"חתרשים מגמה: +0.71% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.51% חודש 2 -0.58% חודש 3 -3.90% חודש 4 -2.43% חודש 5 +4.29% חודש 6 +0.71%
מנהלי השקעות במסלול מדדי אג״ח
השוואת ביצועים ונפח שוק לפי מנהל
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| יולי | מתחילת שנה | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| הראל | +1.54% | -1.45% | -2.35% | — | — |
| הפניקס | +0.71% | -2.34% | -3.31% | +3.37% | +8.04% |
| מגדל | +1.31% | -2.12% | -3.43% | — | — |
| מור | +1.21% | -1.83% | -3.23% | — | — |
נפח שוק
חלקו של כל מנהל בנכסי המסלול
השוואת כל המקיפה במסלול מדדי אג״ח
4 קופות · סדרו לפי עמודה להשוואה מהירה
| שם | גרף | יולי (07/26) | השנה (01/26-07/26) | 12ח׳ (08/25-07/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +1.54%-2.76% | -1.45%+1.49% | -2.35%+0.86% | ₪76₪2 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.21%-2.96% | -1.83%+1.17% | -3.23%+0.67% | ₪4₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.71%-3.58% | -2.34%+0.69% | -3.31%+0.15% | ₪56₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.31%-2.84% | -2.12%+1.27% | -3.43%+0.85% | ₪41₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| ממוצע | +1.19% | -1.93% | -3.08% | — | — |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מסלולים נוספים במקיפה
השוו ביצועים בין מסלולי השקעה שונים
מסלול מקבלי קצבה מיועד לפורשים שכבר מקבלים קצבה חודשית מהקרן המקיפה, ומנוהל באופי סולידי המדגיש יציבות ושמירה על מקור ההכנסה הקבוע. הרכבו נוטה לרכיבים סולידיים ולהקטנת תנודתיות, מתוך מטרה להגן על הצבירה התומכת בקצבה השוטפת לאורך שנות הפרישה. למי מתאים: לגמלאים מקבלי קצבה מהקרן המקיפה, המבקשים ניהול שמרני ויציב של כספם בדגש על המשכיות ההכנסה.
המסלול המנייתי בקרן המקיפה מתאפיין בחשיפה גבוהה למניות בארץ ובעולם, ומכוון לפוטנציאל הצמיחה הגבוה ביותר לאורך זמן. בהתאם, גם רמת הסיכון והתנודתיות בו גבוהות. המסלול מנוהל באופן אקטיבי על ידי בית ההשקעות, ושומר על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים הגלום בקרן המקיפה. למי מתאים: לחוסכים צעירים עם אופק חיסכון ארוך, המעוניינים בחשיפה מנייתית מרבית ויכולים לעמוד בתנודתיות גבוהה.
מסלול פרישה בשנה מסויימת הוא מסלול מבוסס תאריך-יעד (lifecycle), המתאים את רמת הסיכון לשנת הפרישה המתוכננת של החוסך. בשנים המוקדמות החשיפה לנכסי צמיחה גבוהה יותר, וככל שמתקרבים לשנת היעד התמהיל הופך הדרגתית לסולידי ושמרני יותר — מנגנון הקטנת סיכון אוטומטי לאורך הדרך, תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה. TODO: verify — לוודא את אופן בחירת שנת היעד וקצב הקטנת הסיכון מול תקנון הקרן. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים ניהול אוטומטי של רמת הסיכון לפי מועד פרישה מתוכנן, ללא צורך לעדכן מסלול ידנית עם הזמן.
מסלול מדדים גמיש בקרן המקיפה משלב מעקב פסיבי אחר מדדים שונים — מניות ואג"ח — עם גמישות בשינוי תמהיל החשיפה בין האפיקים בהתאם לשיקול דעת מנהל ההשקעות. השילוב נועד ליהנות מעלויות נמוכות של השקעה פסיבית לצד יכולת התאמה דינמית של רמת הסיכון, תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בחשיפה מבוססת-מדדים בעלות נמוכה, עם גמישות ניהולית בתמהיל הסיכון בין מניות לאג"ח.
מסלול מדד S&P 500 בקרן המקיפה עוקב באופן פסיבי אחר מדד S&P 500, המייצג את מניות החברות הגדולות בארה"ב, בחשיפה דולרית. זהו מסלול מנייתי בעל פוטנציאל צמיחה גבוה לצד תנודתיות גבוהה וחשיפה למטבע חוץ, המנוהל בעלות נמוכה יחסית הודות לאופי הפסיבי — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה. למי מתאים: לחוסכים צעירים עם אופק ארוך המאמינים בשוק האמריקאי ויכולים לשאת תנודתיות גבוהה וחשיפה דולרית.
מסלול משולב סחיר בקרן המקיפה משלב מניות ואיגרות חוב הנסחרות בשוק ההון בלבד, בתמהיל מאוזן יחסית עם נזילות מלאה של הנכסים. רמת הסיכון בו בינונית, והוא מציע פיזור בין אפיק מנייתי לאפיק אג"חי דרך ניירות סחירים — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים תמהיל מאוזן של מניות ואג"ח סחירים ברמת סיכון בינונית, עם נזילות גבוהה של הנכסים.