מקיפה במסלול מדדי מניות
<div class="maslul-overview"><p>מסלול מדדי מניות בקרן המקיפה עוקב באופן פסיבי אחר מדדי מניות בארץ ובעולם, ומציע חשיפה מנייתית רחבה ומפוזרת בעלות ניהול נמוכה יחסית. זהו מסלול בעל פוטנציאל צמיחה גבוה לצד תנודתיות גבוהה, המנוהל בגישה פסיבית — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים צעירים עם אופק ארוך המעדיפים חשיפה מנייתית פסיבית, מפוזרת וזולה, ויכולים לשאת תנודתיות גבוהה.</p></div>
מקיפה מובילות במסלול מדדי מניות
· מאי 2026- +6.82%
אינפיניטי מקיפה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +6.82% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.81% חודש 2 +2.60% חודש 3 -0.94% חודש 4 -3.12% חודש 5 +10.22% חודש 6 +6.82% - +6.21%
מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +6.21% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.91% חודש 2 +2.57% חודש 3 -1.77% חודש 4 -4.31% חודש 5 +9.90% חודש 6 +6.21% - +3.71%
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +3.71% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.33% חודש 2 +0.63% חודש 3 -0.54% חודש 4 -2.92% חודש 5 +5.50% חודש 6 +3.71% - +3.55%
כלל פנסיה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +3.55% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.90% חודש 2 +0.30% חודש 3 -0.41% חודש 4 -5.06% חודש 5 +5.91% חודש 6 +3.55% - +3.42%
הראל פנסיה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +3.42% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.89% חודש 2 -0.09% חודש 3 -1.41% חודש 4 -2.84% חודש 5 +4.83% חודש 6 +3.42% - +2.49%
הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +2.49% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.54% חודש 2 -1.45% חודש 3 -0.91% חודש 4 -2.80% חודש 5 +4.55% חודש 6 +2.49% - +1.74%
מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +1.74% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.54% חודש 2 +2.24% חודש 3 +0.98% חודש 4 -3.13% חודש 5 +1.70% חודש 6 +1.74% - +1.36%
מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +1.36% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.08% חודש 2 +0.50% חודש 3 +1.46% חודש 4 -3.87% חודש 5 +3.25% חודש 6 +1.36%
מנהלי השקעות במסלול מדדי מניות
השוואת ביצועים ונפח שוק לפי מנהל
| מאי | מתחילת שנה | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| מנורה | +1.74% | +3.48% | +9.28% | +39.93% | +56.02% |
| מיטב | +6.21% | +12.54% | +19.31% | +79.90% | +91.64% |
| הראל | +3.42% | +3.76% | +8.33% | — | — |
| אלטשולר שחם | +3.71% | +6.31% | +11.20% | +46.39% | — |
| הפניקס | +2.49% | +1.71% | +4.27% | — | — |
| כלל | +3.55% | +4.00% | +2.99% | — | — |
| מור | +1.36% | +2.58% | +9.13% | +39.77% | — |
| אינפיניטי | +6.82% | +15.93% | +17.65% | +50.69% | — |
השוואת כל המקיפה במסלול מדדי מניות
8 קופות · סדרו לפי עמודה להשוואה מהירה
מסלולים נוספים במקיפה
השוו ביצועים בין מסלולי השקעה שונים
<div class="maslul-overview"><p>מסלול מקבלי קצבה מיועד לפורשים שכבר מקבלים קצבה חודשית מהקרן המקיפה, ומנוהל באופי סולידי המדגיש יציבות ושמירה על מקור ההכנסה הקבוע. הרכבו נוטה לרכיבים סולידיים ולהקטנת תנודתיות, מתוך מטרה להגן על הצבירה התומכת בקצבה השוטפת לאורך שנות הפרישה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לגמלאים מקבלי קצבה מהקרן המקיפה, המבקשים ניהול שמרני ויציב של כספם בדגש על המשכיות ההכנסה.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>המסלול המנייתי בקרן המקיפה מתאפיין בחשיפה גבוהה למניות בארץ ובעולם, ומכוון לפוטנציאל הצמיחה הגבוה ביותר לאורך זמן. בהתאם, גם רמת הסיכון והתנודתיות בו גבוהות. המסלול מנוהל באופן אקטיבי על ידי בית ההשקעות, ושומר על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים הגלום בקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים צעירים עם אופק חיסכון ארוך, המעוניינים בחשיפה מנייתית מרבית ויכולים לעמוד בתנודתיות גבוהה.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול פרישה בשנה מסויימת הוא מסלול מבוסס תאריך-יעד (lifecycle), המתאים את רמת הסיכון לשנת הפרישה המתוכננת של החוסך. בשנים המוקדמות החשיפה לנכסי צמיחה גבוהה יותר, וככל שמתקרבים לשנת היעד התמהיל הופך הדרגתית לסולידי ושמרני יותר — מנגנון הקטנת סיכון אוטומטי לאורך הדרך, תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה. <strong>TODO: verify</strong> — לוודא את אופן בחירת שנת היעד וקצב הקטנת הסיכון מול תקנון הקרן.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים המעדיפים ניהול אוטומטי של רמת הסיכון לפי מועד פרישה מתוכנן, ללא צורך לעדכן מסלול ידנית עם הזמן.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול מדדים גמיש בקרן המקיפה משלב מעקב פסיבי אחר מדדים שונים — מניות ואג"ח — עם גמישות בשינוי תמהיל החשיפה בין האפיקים בהתאם לשיקול דעת מנהל ההשקעות. השילוב נועד ליהנות מעלויות נמוכות של השקעה פסיבית לצד יכולת התאמה דינמית של רמת הסיכון, תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים המעוניינים בחשיפה מבוססת-מדדים בעלות נמוכה, עם גמישות ניהולית בתמהיל הסיכון בין מניות לאג"ח.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול מדד S&P 500 בקרן המקיפה עוקב באופן פסיבי אחר מדד S&P 500, המייצג את מניות החברות הגדולות בארה"ב, בחשיפה דולרית. זהו מסלול מנייתי בעל פוטנציאל צמיחה גבוה לצד תנודתיות גבוהה וחשיפה למטבע חוץ, המנוהל בעלות נמוכה יחסית הודות לאופי הפסיבי — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים צעירים עם אופק ארוך המאמינים בשוק האמריקאי ויכולים לשאת תנודתיות גבוהה וחשיפה דולרית.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול משולב סחיר בקרן המקיפה משלב מניות ואיגרות חוב הנסחרות בשוק ההון בלבד, בתמהיל מאוזן יחסית עם נזילות מלאה של הנכסים. רמת הסיכון בו בינונית, והוא מציע פיזור בין אפיק מנייתי לאפיק אג"חי דרך ניירות סחירים — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים המעדיפים תמהיל מאוזן של מניות ואג"ח סחירים ברמת סיכון בינונית, עם נזילות גבוהה של הנכסים.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול מניות סחיר בקרן המקיפה משקיע במניות הנסחרות בשוק ההון בלבד, ללא רכיבים לא-סחירים, ומציע חשיפה מנייתית גבוהה עם נזילות מלאה של הנכסים. כמו במסלול מנייתי, פוטנציאל הצמיחה גבוה לצד תנודתיות גבוהה — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים צעירים עם אופק ארוך המעדיפים חשיפה מנייתית גבוהה דרך ניירות סחירים בלבד, ויכולים לשאת תנודתיות.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול הלכתי למקבלי קצבה מיועד לפורשים שכבר מקבלים קצבה חודשית מהקרן המקיפה, ומנהל את כספם בהתאם לכללי ההלכה היהודית ובפיקוח ועדה הלכתית. בהתאם לשלב החיים, המסלול נוטה לאופי סולידי המדגיש יציבות ושמירה על מקור ההכנסה הקבוע, בתוך מסגרת ההשקעות המותרת על פי ההלכה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לגמלאים מקבלי קצבה מהקרן המקיפה, שומרי הלכה, המבקשים ניהול סולידי של כספם על פי כללי ההלכה.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>המסלול ההלכתי בקרן המקיפה מנהל את ההשקעות בהתאם לכללי ההלכה היהודית ובפיקוח ועדה הלכתית, תוך הימנעות מהשקעות אסורות והקפדה על היתר עסקא. רמת הסיכון משתנה בהתאם להרכב הנכסים המותרים, והמסלול שומר על מאפייני הקרן המקיפה — קצבה לכל החיים וכיסוי ביטוחי לנכות ולשאירים.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים שומרי הלכה המעוניינים שחסכונם הפנסיוני ינוהל על פי כללי ההלכה היהודית, בכל גיל ושלב חיים.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול לבני 60 ומעלה הוא המסלול השמרני ביותר במודל תלוי הגיל של הקרן המקיפה, המותאם לחוסכים הקרובים לגיל הפרישה או שכבר עברו אותו. הרכבו נוטה לרכיבים סולידיים ולשמירה על הצבירה, מתוך הבנה שאופק ההשקעה התקצר ויש להגן על החיסכון מפני תנודתיות. בקבוצת גיל זו בולט גם משקלו של מנגנון כרית הביטחון, המעניק רצפת תשואה לחלק מנכסי החוסכים המבוגרים.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים בני 60 ומעלה הסמוכים לפרישה או לאחריה, שמבקשים להגן על הצבירה ולהפחית סיכון.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול לבני 50 עד 60 הוא שלב הביניים במודל תלוי הגיל של הקרן המקיפה. ככל שהחוסך מתקרב לגיל הפרישה, הרכב המסלול מאזן בין נכסי צמיחה לבין רכיבים סולידיים יותר, במטרה למתן את התנודתיות מבלי לוותר לחלוטין על פוטנציאל הצמיחה — לצד הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה. במעבר לטווח הגיל הבא הכספים מנותבים אוטומטית למסלול המבוגר יותר.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים בני 50–60 בעשור שלפני הפרישה, המעוניינים באיזון בין צמיחה לבין הקטנת סיכון הדרגתית.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול לבני 50 ומטה הוא מסלול ברירת המחדל במודל תלוי הגיל של הקרן המקיפה, המותאם לחוסכים הצעירים יותר. בשל אופק החיסכון הארוך, המסלול נוטה לחשיפה מנייתית ולנכסי צמיחה גבוהה יחסית, מתוך מטרה לבנות תשואה לאורך זמן — לצד הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים הגלום בקרן המקיפה. עם הגיעו של החוסך לגיל העליון בטווח, הכספים עוברים אוטומטית למסלול הגיל הבא.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים בני 50 ומטה עם אופק חיסכון ארוך, שיכולים לשאת תנודתיות גבוהה יותר בדרך לפנסיה.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול אשראי ואג"ח בקרן המקיפה משלב השקעה באיגרות חוב לצד רכיב אשראי קונצרני — הלוואות ואשראי לחברות. השילוב נועד להשיג תשואה גבוהה במעט ממסלול אג"ח טהור, תמורת חשיפה מתונה לסיכון אשראי, תוך שמירה על אופי סולידי יחסית ועל הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים שמרנים-מתונים המבקשים תוספת תשואה אפשרית מאפיק האשראי, מבלי לעבור לחשיפה מנייתית.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול זכאים קיימים הוא מסלול ייעודי לחוסכים ותיקים השומרים על זכאות להטבה מורחבת במנגנון כרית הביטחון — הזכאות שירשה את הסדר האג"ח המיועדות — ומקנה הגנה מוגברת על חלק מהצבירה. מדובר במסלול הסגור למצטרפים חדשים, ששומר על מאפייני הקרן המקיפה לרבות הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים. <strong>TODO: verify</strong> — לוודא את ניסוח תנאי הזכאות המדויקים והיקף ההטבה המורחבת מול תקנון הקרן והרגולציה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים ותיקים בעלי זכאות קיימת להטבת כרית הביטחון המורחבת בלבד; המסלול סגור למצטרפים חדשים. <strong>TODO: verify</strong> תנאי הזכאות.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>המסלול הכספי השקלי בקרן המקיפה הוא המסלול הסולידי ביותר, ומשקיע באפיקים כספיים שקליים קצרי טווח לשמירה מרבית על ערך הקרן. רמת הסיכון נמוכה מאוד והתנודתיות מינימלית, מה שהופך אותו לעוגן יציב לחיסכון — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים הסמוכים מאוד לפרישה או שמרנים במיוחד, המבקשים לשמר את ערך הצבירה ולהימנע כמעט לחלוטין מתנודתיות.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>המסלול הכללי בקרן המקיפה הוא מסלול מאוזן ומגוון, המשלב מניות, איגרות חוב ונכסים נוספים בניהול אקטיבי של בית ההשקעות, ללא הצמדה לקבוצת גיל מסוימת. רמת הסיכון בו בינונית, והוא נועד לפזר את ההשקעה על פני אפיקים שונים — לצד הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים הגלום בקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים המעדיפים מסלול מאוזן ומפוזר ברמת סיכון בינונית, מבלי לבחור בחשיפה מנייתית גבוהה או במסלול תלוי-גיל.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול אג"ח סחיר בקרן המקיפה משקיע בעיקר באיגרות חוב הנסחרות בשוק ההון — ממשלתיות וקונצרניות — ללא חשיפה מהותית למניות. זהו מסלול סולידי יחסית, שמטרתו תשואה יציבה ושמירה על הקרן תוך נזילות גבוהה של הנכסים, לצד הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים הגלום בקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים שמרנים, ובעיקר לקרובים לפרישה, המעדיפים סיכון נמוך ותנודתיות מתונה על פני פוטנציאל צמיחה מנייתי.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול מדדי אג"ח בקרן המקיפה עוקב באופן פסיבי אחר מדדי איגרות חוב — ממשלתיות וקונצרניות — במקום ניהול אקטיבי של תיק האג"ח. זהו מסלול סולידי יחסית בעלות ניהול נמוכה, שמטרתו לשקף את ביצועי שוק האג"ח תוך שמירה על אופי שמרני והכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים שמרנים המעדיפים חשיפה פסיבית וזולה לשוק האג"ח על פני ניהול אקטיבי, בעיקר לקראת הפרישה.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול קיימות בקרן המקיפה משקיע בהתאם לעקרונות אחריות סביבתית, חברתית וניהול תאגידי תקין (ESG), תוך העדפת חברות העומדות בקריטריונים של קיימות והימנעות מתחומים שאינם עומדים בהם. תמהיל הנכסים ורמת הסיכון נגזרים ממדיניות ההשקעה האחראית, והמסלול שומר על מאפייני הקרן המקיפה לרבות הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים המעוניינים שחסכונם הפנסיוני יושקע על פי ערכי קיימות ואחריות סביבתית-חברתית (ESG), בכל גיל ושלב חיים.</p></div>
<div class="maslul-overview"><p>מסלול אג"ח בקרן המקיפה מתמקד בהשקעה באיגרות חוב — ממשלתיות וקונצרניות — כאפיק סולידי שמטרתו יציבות ושמירה על הצבירה, ללא חשיפה מנייתית מהותית. כמו בכל מסלול בקרן המקיפה, גם כאן נשמרים הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים ותקרת ההפקדה המוטבת.</p><p><strong>למי מתאים:</strong> לחוסכים שמרנים המבקשים מסלול מבוסס-אג"ח עם רמת סיכון נמוכה, בעיקר בשנים שלפני הפרישה.</p></div>