מקיפה במסלול 60 ומעלה
מסלול לבני 60 ומעלה הוא המסלול השמרני ביותר במודל תלוי הגיל של הקרן המקיפה, המותאם לחוסכים הקרובים לגיל הפרישה או שכבר עברו אותו. הרכבו נוטה לרכיבים סולידיים ולשמירה על הצבירה, מתוך הבנה שאופק ההשקעה התקצר ויש להגן על החיסכון מפני תנודתיות. בקבוצת גיל זו בולט גם משקלו של מנגנון כרית הביטחון, המעניק רצפת תשואה לחלק מנכסי החוסכים המבוגרים.
למי מתאים: לחוסכים בני 60 ומעלה הסמוכים לפרישה או לאחריה, שמבקשים להגן על הצבירה ולהפחית סיכון.
מקיפה מובילות במסלול 60 ומעלה
· אוגוסט 2026- +1.28%
מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלהתרשים מגמה: +1.28% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.32% חודש 2 +2.60% חודש 3 +1.56% חודש 4 -0.09% חודש 5 -0.13% חודש 6 +1.28% - +1.17%
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלהתרשים מגמה: +1.17% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.57% חודש 2 +2.31% חודש 3 +1.53% חודש 4 +0.42% חודש 5 -0.21% חודש 6 +1.17% - +0.94%
כלל פנסיה לבני 60 ומעלהתרשים מגמה: +0.94% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.27% חודש 2 +2.88% חודש 3 +1.97% חודש 4 -0.22% חודש 5 +0.04% חודש 6 +0.94% - +0.90%
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלהתרשים מגמה: +0.90% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.81% חודש 2 +2.44% חודש 3 +1.66% חודש 4 -0.03% חודש 5 +0.35% חודש 6 +0.90% - +0.82%
הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלהתרשים מגמה: +0.82% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.46% חודש 2 +3.06% חודש 3 +1.82% חודש 4 -0.11% חודש 5 -0.51% חודש 6 +0.82% - +0.71%
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלהתרשים מגמה: +0.71% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.61% חודש 2 +2.56% חודש 3 +1.69% חודש 4 -0.04% חודש 5 +0.16% חודש 6 +0.71% - +0.66%
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלהתרשים מגמה: +0.66% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.52% חודש 2 +2.65% חודש 3 +1.79% חודש 4 -0.28% חודש 5 +0.13% חודש 6 +0.66% - +0.65%
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלהתרשים מגמה: +0.65% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.34% חודש 2 +3.07% חודש 3 +2.26% חודש 4 -0.88% חודש 5 -0.58% חודש 6 +0.65%
מנהלי השקעות במסלול 60 ומעלה
השוואת ביצועים ונפח שוק לפי מנהל
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| אוגוסט | מתחילת שנה | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| כלל | +0.94% | +6.87% | +11.62% | +33.97% | +43.01% |
| מגדל | +0.66% | +5.52% | +9.79% | +31.42% | +39.37% |
| הפניקס | +0.71% | +5.31% | +9.42% | +33.39% | +41.88% |
| הראל | +0.82% | +5.82% | +10.22% | +29.93% | +37.10% |
| מיטב | +1.28% | +5.88% | +10.22% | +34.67% | +43.90% |
| אלטשולר שחם | +1.17% | +4.81% | +7.78% | +28.46% | +35.38% |
| מור | +0.90% | +7.04% | +10.50% | +34.93% | — |
| אינפיניטי | +0.65% | +5.70% | +9.40% | +33.98% | — |
נפח שוק
חלקו של כל מנהל בנכסי המסלול
השוואת כל המקיפה במסלול 60 ומעלה
8 קופות · סדרו לפי עמודה להשוואה מהירה
| שם | גרף | אוגוסט (08/26) | השנה (01/26-08/26) | 12ח׳ (09/25-08/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.94%+0.90% | +6.87%+1.00% | +11.62%+0.01% | ₪8,773₪310 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.90%+0.55% | +7.04%+0.95% | +10.50%+0.02% | ₪1,264₪36 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.82%+1.33% | +5.82%+0.86% | +10.22%-0.12% | ₪6,884₪103 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.28%+1.41% | +5.88%+1.34% | +10.22%+0.17% | ₪6,772₪193 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.66%+0.53% | +5.52%+0.69% | +9.79%-0.20% | ₪8,448₪182 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.71%+0.55% | +5.31%+0.74% | +9.42%-0.20% | ₪7,077₪179 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה אינפיניטי |
| +0.65%+1.23% | +5.70%+0.68% | +9.40%-0.11% | ₪228₪6 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה אלטשולר שחם |
| +1.17%+1.38% | +4.81%+1.21% | +7.78%+0.26% | ₪2,485₪19 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| ממוצע | +0.89% | +5.87% | +9.87% | — | — |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מסלולים נוספים במקיפה
השוו ביצועים בין מסלולי השקעה שונים
מסלול מקבלי קצבה מיועד לפורשים שכבר מקבלים קצבה חודשית מהקרן המקיפה, ומנוהל באופי סולידי המדגיש יציבות ושמירה על מקור ההכנסה הקבוע. הרכבו נוטה לרכיבים סולידיים ולהקטנת תנודתיות, מתוך מטרה להגן על הצבירה התומכת בקצבה השוטפת לאורך שנות הפרישה. למי מתאים: לגמלאים מקבלי קצבה מהקרן המקיפה, המבקשים ניהול שמרני ויציב של כספם בדגש על המשכיות ההכנסה.
המסלול המנייתי בקרן המקיפה מתאפיין בחשיפה גבוהה למניות בארץ ובעולם, ומכוון לפוטנציאל הצמיחה הגבוה ביותר לאורך זמן. בהתאם, גם רמת הסיכון והתנודתיות בו גבוהות. המסלול מנוהל באופן אקטיבי על ידי בית ההשקעות, ושומר על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים הגלום בקרן המקיפה. למי מתאים: לחוסכים צעירים עם אופק חיסכון ארוך, המעוניינים בחשיפה מנייתית מרבית ויכולים לעמוד בתנודתיות גבוהה.
מסלול פרישה בשנה מסויימת הוא מסלול מבוסס תאריך-יעד (lifecycle), המתאים את רמת הסיכון לשנת הפרישה המתוכננת של החוסך. בשנים המוקדמות החשיפה לנכסי צמיחה גבוהה יותר, וככל שמתקרבים לשנת היעד התמהיל הופך הדרגתית לסולידי ושמרני יותר — מנגנון הקטנת סיכון אוטומטי לאורך הדרך, תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה. TODO: verify — לוודא את אופן בחירת שנת היעד וקצב הקטנת הסיכון מול תקנון הקרן. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים ניהול אוטומטי של רמת הסיכון לפי מועד פרישה מתוכנן, ללא צורך לעדכן מסלול ידנית עם הזמן.
מסלול מדדים גמיש בקרן המקיפה משלב מעקב פסיבי אחר מדדים שונים — מניות ואג"ח — עם גמישות בשינוי תמהיל החשיפה בין האפיקים בהתאם לשיקול דעת מנהל ההשקעות. השילוב נועד ליהנות מעלויות נמוכות של השקעה פסיבית לצד יכולת התאמה דינמית של רמת הסיכון, תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי של הקרן המקיפה. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בחשיפה מבוססת-מדדים בעלות נמוכה, עם גמישות ניהולית בתמהיל הסיכון בין מניות לאג"ח.
מסלול מדד S&P 500 בקרן המקיפה עוקב באופן פסיבי אחר מדד S&P 500, המייצג את מניות החברות הגדולות בארה"ב, בחשיפה דולרית. זהו מסלול מנייתי בעל פוטנציאל צמיחה גבוה לצד תנודתיות גבוהה וחשיפה למטבע חוץ, המנוהל בעלות נמוכה יחסית הודות לאופי הפסיבי — תוך שמירה על הכיסוי הביטוחי לנכות ולשאירים של הקרן המקיפה. למי מתאים: לחוסכים צעירים עם אופק ארוך המאמינים בשוק האמריקאי ויכולים לשאת תנודתיות גבוהה וחשיפה דולרית.
המסלול ההלכתי בקרן המקיפה מנהל את ההשקעות בהתאם לכללי ההלכה היהודית ובפיקוח ועדה הלכתית, תוך הימנעות מהשקעות אסורות והקפדה על היתר עסקא. רמת הסיכון משתנה בהתאם להרכב הנכסים המותרים, והמסלול שומר על מאפייני הקרן המקיפה — קצבה לכל החיים וכיסוי ביטוחי לנכות ולשאירים. למי מתאים: לחוסכים שומרי הלכה המעוניינים שחסכונם הפנסיוני ינוהל על פי כללי ההלכה היהודית, בכל גיל ושלב חיים.