מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח תשואות מעודכנות ל24/05/2026

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

0.78

אפריל

עודף גירעון אקטוארי

0.13

מספר האוצר

2104

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

אגח

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

4.02%

חשיפה למניות

17.98%

חשיפה לחו"ל

7.23%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח	-3.65	-4.50	-8.12
מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח	-3.46	-4.75	-8.65
מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר	-3.83	-4.49	-7.79
הראל פנסיה - אשראי ואג"ח	1.46	1.93	7.05
מנורה מבטחים פנסיה - מסלול אג"ח	0.37		4.48

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

0.78

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

6.37

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.52

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

22.09

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.56

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

29.05

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.43

3 שנים ממוצעת

6.88

5 שנים ממוצעת

5.23

שנת 2019

6.30

שנת 2020

2.64

שנת 2021

5.25

שנת 2022

0.40

שנת 2023

6.45

מדד שארפ

-1.23

שארפ כל הקופות

-1.25

אלפא שנתית

2.16

יחס נזילות

82.6

סטיית תקן 36 חודשים

0.43

סטיית תקן 60 חודשים

0.49

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות במיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

31.19%

₪ 79,215

אג"ח קונצרניות לא סחירות

2.81%

₪ 7,144

מזומנים ושווי מזומנים

1.97%

₪ 4,995

אג"ח מיועדות

27.70%

₪ 70,357

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

3.39%

₪ 8,609

אג"ח ממשלתיות סחירות

17.46%

₪ 44,359

פיקדונות

0.00%

₪ 0

נכסים אחרים

9.27%

₪ 23,556

קרנות נאמנות

3.14%

₪ 7,980

הלוואות

3.07%

₪ 7,794

4.02%

חשיפה למניות

17.98%

חשיפה לחו"ל

7.23%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול אגח (14)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח	-3.65	-4.50	-8.12
מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח	-3.46	-4.75	-8.65
מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר	-3.83	-4.49	-7.79
הראל פנסיה - אשראי ואג"ח	1.46	1.93	7.05	18.46	23.34
מנורה מבטחים פנסיה - מסלול אג"ח	0.37		4.48	9.81	14.44
מור פנסיה מקיפה - אשראי ואג"ח	1.18	2.51	8.2	29.04
מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר	1.02	2.20	8.49
הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח	0.78	0.95	5.65	21.45	27.48
כלל פנסיה אשראי ואג"ח	1.13	1.49	6.72	22.4	27.01
הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר	2.51	4.05	15.64

0.78% תשואה בחודש אפריל

הצטרפו למיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

פירוט אחזקות מלא של מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	10.358	26311.62
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.937	2381.21
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.008	20.63
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.54	1370.61
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.098	248.24
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.09	228.11
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.417	1059.83
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.077
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.386	980.3
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	2.918	7412.7
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	3.972	10090.51
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	10.536	26762.09
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל		0.01
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.008	20.63
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.044	111.13
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות		1939.12
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.228	580.33
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.391	992.72
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.567	1441.33
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.105	265.61
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.156	0.15
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.911	2314.27
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.001	2.32
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	6.557	16654.21
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	17.229	43762.17
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.173	439.86
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.621	4118.65
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.728	1849.97
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.076	192.13
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	0.52	452.23
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	0.178	452.23
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.002	4.97
מניות לא סחירות	0.041	0.041
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	0.068	173.18
אופציה מסוג Warrant	0.031	77.63
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.003	-6.98
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	-0.001	-2.88
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.011	28.09
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.006	16.22
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.017	42.61
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	1.326	3367.7
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.037	92.72
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.707	1796.53
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.167	423.35
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	-0.001	-3.81
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.011	28.09
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.076	194.12
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0.017	42.61
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.938	2383.74
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	-0.004	-0.004
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0.013	0.013
אופציות מסוג Warrants		77.63
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.001	2.34

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
פח"ק/פר"י
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.018	45.05
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	-0.797	-2024.11
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0.087	221.17
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0.167	423.41
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.164	417.47
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.372	3485.41
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.301	764.03
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.227	576.77
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
הלוואות לא מובטחות	0.098	248.72
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0.643	1632.93
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.15	381.46
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	1.42	3605.91
מק"מ	0.037	94.14
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.039	2639.71
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
קרנות השקעה אחרות	1.711	13459.37
קרנות הון סיכון	0.031	40.41
חייבים שונים	0.11	278.22
זכאים
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	5.299	13459.37
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.016	40.41
זכאים מס הכנסה
זכויות במקרקעין מניבים
זכויות במקרקעין לא מניבים
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
קרנות נדל"ן
קרנות נדל"ן בחו"ל	0.018	45.21
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0.035	88.2
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
קרנות גידור בחו"ל	0.077	196.38
קרנות גידור	0.049	124.97
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	2.716	6898.44
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0.234	594.17
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.042	106.39
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר

תשואות העבר של מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2026

חודש

תשואה

ינואר

0.47

פברואר

0.32

מרץ

-0.29

אפריל

0.78

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

1.28

שנת 2025

חודש

תשואה

ינואר

0.30

פברואר

0.72

מרץ

0.45

אפריל

0.56

מאי

0.37

יוני

0.90

יולי

0.53

אוגוסט

0.91

ספטמבר

0.84

אוקטובר

0.49

נובמבר

0.64

דצמבר

0.24

תשואה מצטברת

7.17

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.45

פברואר

0.15

מרץ

1.06

אפריל

0.09

מאי

0.62

יוני

0.53

יולי

0.94

אוגוסט

0.89

ספטמבר

1.01

אוקטובר

0.13

נובמבר

0.95

דצמבר

0.49

תשואה מצטברת

7.55

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

1.08

פברואר

-0.83

מרץ

0.66

אפריל

0.89

מאי

1.10

יוני

0.43

יולי

0.55

אוגוסט

0.61

ספטמבר

-0.31

אוקטובר

-0.54

נובמבר

1.61

דצמבר

1.05

תשואה מצטברת

6.45

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-0.38

פברואר

-0.37

מרץ

0.20

אפריל

0.12

מאי

-0.77

יוני

0.47

יולי

0.85

אוגוסט

-0.07

ספטמבר

-0.64

אוקטובר

0.38

נובמבר

0.65

דצמבר

-0.03

תשואה מצטברת

0.40

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.61

פברואר

0.04

מרץ

0.66

אפריל

0.44

מאי

0.72

יוני

0.50

יולי

0.32

אוגוסט

0.71

ספטמבר

0.31

אוקטובר

0.44

נובמבר

0.34

דצמבר

0.04

תשואה מצטברת

5.25

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.39

פברואר

0.27

מרץ

-2.87

אפריל

2.00

מאי

0.55

יוני

-0.72

יולי

0.97

אוגוסט

1.06

ספטמבר

-0.36

אוקטובר

0.21

נובמבר

0.95

דצמבר

0.24

תשואה מצטברת

2.64

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

0.68

פברואר

0.45

מרץ

0.76

אפריל

0.55

מאי

0.37

יוני

0.87

יולי

0.52

אוגוסט

0.50

ספטמבר

0.46

אוקטובר

0.43

נובמבר

0.28

דצמבר

0.26

תשואה מצטברת

6.30

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

4.02%

17.98%

7.23%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות במיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

4.02%

17.98%

7.23%

מחשבון תשואה של מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

פירוט אחזקות מלא של מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

תשואות העבר של מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה