כלל פנסיה לבני 50 ומטה תשואות מעודכנות ל20/03/2025

מתלבטים בין המסלולים? חייגו אלינו: 077-996-8501 ונעזור לכם לבחור 🙏

0.37

פברואר

עודף גירעון אקטוארי

-0.17

מספר האוצר

9654

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

-1,045

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

55.31%

חשיפה למניות

52.87%

חשיפה לחו"ל

22.15%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	0.38	2.53	14.89
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-1.17	0.36	13.3
מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה	-0.14	1.31	14.44
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	0.36	1.78	15.3
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	0.37	1.78	13.77

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

0.37

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

13.77

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

1.08

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

23.37

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.59

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

57.07

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.76

3 שנים ממוצעת

7.25

5 שנים ממוצעת

9.45

שנת 2019

13.65

שנת 2020

7.15

שנת 2021

16.73

שנת 2022

-4.63

שנת 2023

9.61

מדד שארפ

0.75

שארפ כל הקופות

0.69

אלפא שנתית

2.04

יחס נזילות

78.5

סטיית תקן 36 חודשים

1.74

סטיית תקן 60 חודשים

2.25

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה לבני 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

3.66%

₪ 1,194,359

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.89%

₪ 289,164

מזומנים ושווי מזומנים

1.42%

₪ 464,293

אג"ח מיועדות

27.45%

₪ 8,947,617

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

40.10%

₪ 13,070,373

אג"ח ממשלתיות סחירות

0.92%

₪ 300,266

פיקדונות

0.12%

₪ 40,128

נכסים אחרים

14.23%

₪ 4,639,030

קרנות נאמנות

6.39%

₪ 2,081,898

הלוואות

4.80%

₪ 1,564,992

55.31%

חשיפה למניות

52.87%

חשיפה לחו"ל

22.15%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	0.38	2.53	14.89
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-1.17	0.36	13.3	22.25	46.35
מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה	-0.14	1.31	14.44	26.11	59.81
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	0.36	1.78	15.3	26.87	62.46
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	0.37	1.78	13.77	23.37	57.07
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	-0.28	1.09	11.92	20.88	50.18
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	0.27	1.60	13.6	24.48	55.53
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	0.25	1.54	14.47
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	1.16		12.94	20.68	41.82

0.37% תשואה בחודש פברואר

הצטרפו לכלל פנסיה לבני 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	19.187	6253300.09
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.669	544010.63
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.015	4798.85
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.151	49189.69
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.026	8505.06
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.051	16462.39
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.431	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.002	782.7
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.252	81975.6
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	0.408	133037.98
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	0.142	46258.25
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0	1.07
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.106	34459.3
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.015	4798.85
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	8214.82
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.002	533.13
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.008	2736.09
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	37.32
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.638	207852.68
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.001	334.36
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.005	1562.71
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	0.179	58388.38
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0	52.72
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.012	3796.69
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.039	12632.14
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.98	319379.32
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	9.841	1737431.42
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	5.331	1737431.42
מניות זרות הנסחרות בארץ	0	0
מניות לא סחירות	1.141	1.141
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.877	611840.42
אופציה מסוג Warrant	0.059	19200.24
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.024	-7715.27
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.033	10629.31
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.149	48610.08
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	17.18
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0.006	1964.86
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	13.598	4432015.79
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.001	230.61
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.702	554811.87
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	-51.32
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.033	10629.31
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.012	3975.02
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0	17.18
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.351	114283.61
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.756	246268.09
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.026	8537.59
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.002	-780.31
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0.002	19200.24
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.071	23118.66

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.264	86074.88
פח"ק/פר"י	1.367	445590.81
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.026	8401.2
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0.987	321621.94
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.674	219818.79
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.702	554645.89
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	1.096	357316.63
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.053	17112.52
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.123	40127.5
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.795	259141.86
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.064	20702.2
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0.405	131854.81
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0	0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	0.057	18702.66
מק"מ	0.014	4534.03
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0	0
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	1.013	2481080.46
קרנות הון סיכון	0.15	118061.9
חייבים שונים	0.362	117887.88
זכאים	-0.001	-461.9
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	7.613	2481080.46
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.362	118061.9
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.186	60594.6
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.459	149553.67
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.243	79064.82
קרנות נדל"ן בחו"ל	2.162	704535.65
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0	0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.431	140623.8
קרנות גידור	0.07	22731.36
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	2.088	680397
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.614	526101.04
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	2.686	875399.87

תשואות העבר של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.09

פברואר

2.43

מרץ

2.58

אפריל

-1.20

מאי

1.50

יוני

0.88

יולי

1.40

אוגוסט

1.29

ספטמבר

1.82

אוקטובר

0.41

נובמבר

2.28

דצמבר

0.30

תשואה מצטברת

14.61

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.17

פברואר

-1.00

מרץ

0.58

אפריל

1.30

מאי

0.45

יוני

2.15

יולי

2.24

אוגוסט

-0.52

ספטמבר

-0.77

אוקטובר

-2.24

נובמבר

2.68

דצמבר

2.31

תשואה מצטברת

9.61

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.22

פברואר

0.06

מרץ

1.15

אפריל

-1.23

מאי

-1.62

יוני

-2.52

יולי

3.47

אוגוסט

-0.31

ספטמבר

-4.12

אוקטובר

2.35

נובמבר

1.32

דצמבר

-1.80

תשואה מצטברת

-4.63

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

1.44

פברואר

1.60

מרץ

1.67

אפריל

1.97

מאי

1.98

יוני

0.41

יולי

-0.21

אוגוסט

2.06

ספטמבר

-0.49

אוקטובר

2.87

נובמבר

0.04

דצמבר

2.29

תשואה מצטברת

16.73

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

-0.18

פברואר

-2.74

מרץ

-9.29

אפריל

4.84

מאי

1.32

יוני

0.14

יולי

2.44

אוגוסט

2.81

ספטמבר

-1.39

אוקטובר

0.21

נובמבר

6.68

דצמבר

3.02

תשואה מצטברת

7.15

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.10

פברואר

1.28

מרץ

0.80

אפריל

2.03

מאי

-1.71

יוני

2.46

יולי

0.43

אוגוסט

-0.68

ספטמבר

1.03

אוקטובר

1.77

נובמבר

1.19

דצמבר

1.26

תשואה מצטברת

13.65

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

כלל פנסיה לבני 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

55.31%

52.87%

22.15%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה לבני 50 ומטה

55.31%

52.87%

22.15%

מחשבון תשואה של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

תשואות העבר של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה