כלל פנסיה לבני 50 ומטה תשואות מעודכנות ל21/11/2023

-2.24

אוקטובר

עודף גירעון אקטוארי

-0.02

מספר האוצר

9654

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

4,731

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

48.48%

חשיפה למניות

54.21%

חשיפה לחו"ל

25.99%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	-1.63	8.81	10.25
מיטב מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.04	6.54	6.22
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	7.05	7.15
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	-2.14	4.28	4.17
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	-2.22	5.67	5.06

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

-2.24

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

3.81

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.31

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

27.65

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.68

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

38.22

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.54

3 שנים ממוצעת

8.48

5 שנים ממוצעת

6.69

שנת 2019

13.65

שנת 2020

7.15

שנת 2021

16.73

שנת 2022

-4.63

מדד שארפ

0.27

שארפ כל הקופות

0.22

אלפא שנתית

2.88

יחס נזילות

80.6

סטיית תקן 36 חודשים

2.04

סטיית תקן 60 חודשים

2.34

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה לבני 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

5.46%

₪ 1,468,715

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.89%

₪ 238,401

מזומנים ושווי מזומנים

12.08%

₪ 3,247,649

אג"ח מיועדות

27.94%

₪ 7,509,958

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

35.25%

₪ 9,473,687

אג"ח ממשלתיות סחירות

0.74%

₪ 199,177

פיקדונות

0.15%

₪ 40,056

נכסים אחרים

8.69%

₪ 2,336,118

קרנות נאמנות

5.13%

₪ 1,379,775

הלוואות

3.66%

₪ 984,957

48.48%

חשיפה למניות

54.21%

חשיפה לחו"ל

25.99%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים	תכונות
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	-1.63	8.81	10.25			קופה פופולארית
מיטב מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.04	6.54	6.22	26	39.1	קופה פודה
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.05	7.05	7.15	15.24	32.68	קופה פודה
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	-2.14	4.28	4.17	23.66	34.01	קופה פופולארית
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	-2.22	5.67	5.06	24.49	34.69	קופה פופולארית
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	-2.23	8.78	5.83			קופה פודה
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	-2.24	4.33	3.81	27.65	38.22	קופה פופולארית
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	-2.56	4.93	4.47	28.34	39.03	קופה פופולארית
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	-2.65	6.36	5.77	22.64	29.46	קופה פודה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	24.758	6654478.33
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.818	488542.32
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.086	23109.94
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.125	33674.38
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.094	25273.79
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.23	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.018	4811.23
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.003	840.33
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	0.289	77568.24
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	0.219	58942.89
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.033	8786.69
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.17	45785.23
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.086	23109.94
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	583.8
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.019	5159.67
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.02	5346.06
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.002	486.5
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.623	167574.21
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.002	453.84
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.136	36609.03
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	0.738	198320.34
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.004	1168.83
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.128	34415.44
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.133	35819.81
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.675	181322.23
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	8.225	851591.93
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.168	851591.93
מניות זרות הנסחרות בארץ	0	0
מניות לא סחירות	0.951	0.951
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.361	365839.13
אופציה מסוג Warrant	0.005	1261.97
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.099	-26678.09
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.247	-66492.23
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-1.442	-387575.59
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0.007	1872.43
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	12.425	3339780.02
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.023	6297.61
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.567	421173.97
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	-0.247	-66492.23
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.001	275.4
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-1.289	-346401.07
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.823	221239.34
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.032	8560.63
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.006	-1551.55
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0.004	0.004
אופציות מסוג Warrants	0.001	1261.97
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.009	2514.03

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.259	69555.34
פח"ק/פר"י	2.289	615291.89
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0.054	14460.81
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.038	10322.61
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	1.047	281394.08
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.287	77097.78
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.213	326129.94
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.596	160107.97
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.225	60349.64
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0.008	2210.74
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.141	37845.5
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.001	400.15
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0.238	63943.41
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0	0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	4.7	1263207.57
מק"מ	0.027	7253.95
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	5.04	1354688.37
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.848	2014623.83
קרנות הון סיכון	0.192	76540.64
חייבים שונים	0.004	982.26
זכאים	-0.077	-20575.65
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	7.495	2014623.83
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.285	76540.64
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.227	61127.89
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.446	119848.13
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.207	55610.2
קרנות נדל"ן בחו"ל	2.27	610235.03
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0	0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.23	61823.03
קרנות גידור	0.069	18469.51
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.769	475506.9
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.731	196464.74
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	2.633	707803.23

תשואות העבר של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.17

פברואר

-1.00

מרץ

0.58

אפריל

1.30

מאי

0.45

יוני

2.15

יולי

2.24

אוגוסט

-0.52

ספטמבר

-0.77

אוקטובר

-2.24

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

4.33

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.22

פברואר

0.06

מרץ

1.15

אפריל

-1.23

מאי

-1.62

יוני

-2.52

יולי

3.47

אוגוסט

-0.31

ספטמבר

-4.12

אוקטובר

2.35

נובמבר

1.32

דצמבר

-1.80

תשואה מצטברת

-4.63

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

1.44

פברואר

1.60

מרץ

1.67

אפריל

1.97

מאי

1.98

יוני

0.41

יולי

-0.21

אוגוסט

2.06

ספטמבר

-0.49

אוקטובר

2.87

נובמבר

0.04

דצמבר

2.29

תשואה מצטברת

16.73

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

-0.18

פברואר

-2.74

מרץ

-9.29

אפריל

4.84

מאי

1.32

יוני

0.14

יולי

2.44

אוגוסט

2.81

ספטמבר

-1.39

אוקטובר

0.21

נובמבר

6.68

דצמבר

3.02

תשואה מצטברת

7.15

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.10

פברואר

1.28

מרץ

0.80

אפריל

2.03

מאי

-1.71

יוני

2.46

יולי

0.43

אוגוסט

-0.68

ספטמבר

1.03

אוקטובר

1.77

נובמבר

1.19

דצמבר

1.26

תשואה מצטברת

13.65

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

כלל פנסיה לבני 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

כלל פנסיה לבני 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

48.48%

54.21%

25.99%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה לבני 50 ומטה

48.48%

54.21%

25.99%

מחשבון תשואה של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

תשואות העבר של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה