טופס קוביות בהפניקס: פנסיה, השתלמות ופרטי הקופה למעסיק

בהפניקס, "טופס קוביות" הוא המסמך שאומר למעסיק לאיזו קופה להפקיד בשבילכם, אבל הפניקס מתארת אותו אחרת בכל מוצר. בקרן פנסיה, לפי השאלות הנפוצות של הפניקס, זה מסמך הנחיות שמנפיק סוכן ביטוח בעל רישיון פנסיוני, ואי אפשר להוריד אותו לבד מהאתר או מהאפליקציה. בקרן השתלמות, הפניקס כותבת שזה אישור קיום קופה, ושהוא נשלח למעסיק אוטומטית אחרי שהקופה נפתחת. בקופת גמל, הפניקס לא מתייחסת לטופס קוביות בשאלות הנפוצות. בכל המוצרים, מעסיק שצריך את פרטי הקופות של העובדים יכול להוריד אותם בעצמו מפורטל המעסיקים של הפניקס. אם הוא עוד לא נרשם לפורטל והפרטים דחופים לו, הוא יכול לבקש אותם במייל ממרכז המידע למעסיק. המדריך מתאר רק את מה שהפניקס מפרסמת.

בקרן פנסיה: מבקשים את הטופס מהסוכן

בשאלות הנפוצות של קרן הפנסיה, הפניקס כותבת שטופס קוביות (או "דוח קוביות") מפרט את נתוני ההפקדות לחיסכון הפנסיוני: אחוזי ההפרשה של המעסיק לפיצויים ולתגמולים, סוג הקופה ופרטי הגוף המנהל. מהטופס המעסיק יודע לאן ואיך להעביר את ההפקדות. לרוב הוא נקבע בתחילת העבודה או כשתנאי ההעסקה משתנים.

את הטופס לא מורידים מהאתר או מהאפליקציה. מבקשים אותו מסוכן הביטוח שלכם, שמנפיק אותו. אם הסוכן לא עונה לכם בעניין הטופס, לפי הפניקס אפשר לפנות לנציג שירות בשעות הפעילות.

התחלתם לעבוד אצל מעסיק חדש? לפי השאלות הנפוצות של קרן הפנסיה, אפשר לחדש את ההפקדות לקרן הפנסיה דרך המעסיק, והפניקס מפנה אתכם אליו כדי להסדיר את התשלומים לקרן. לפי אותן שאלות נפוצות, המעסיק יכול לפנות למוקד המעסיקים של הפניקס ולקבל הסבר וסיוע ב"קבלת בעלות" ובהעברת ההפקדות.

בקרן השתלמות ובקופת גמל: פותחים קופה אצל כל מעסיק

בשאלות הנפוצות של קרן ההשתלמות, הפניקס כותבת ש"טופס קוביות" הוא מונח שלקוחות משתמשים בו לאישור קיום קופה, ושאחרי שהקופה נפתחת, האישור נשלח למעסיק אוטומטית. היא לא כותבת שם באיזה ערוץ האישור יוצא ותוך כמה זמן.

בשני המוצרים האלה, מעסיק חדש אומר קופה חדשה. בשאלות הנפוצות של קרן ההשתלמות כתוב: כשעוברים למעסיק חדש, פותחים קופה חדשה ששייכת אליו, ואי אפשר להפקיד את כספי המעסיק החדש לקופה שנפתחה אצל המעסיק הקודם. בשאלות הנפוצות של קופת הגמל כתוב שפותחים קופה חדשה גם במעבר בין מעסיקים, וגם במעבר ממעמד שכיר לעצמאי או להפך.

בדף ההצטרפות של הפניקס לקופות גמל ולקרנות השתלמות כתוב ששכירים ממלאים "טופס הצטרפות עמית", מחתימים את המעסיק במקום המיועד לכך ומצרפים צילום תעודת זהות. ממלאים גם "טופס הצטרפות מעסיק". בשאלות הנפוצות של קופת הגמל מופיעות שתי דרכים להצטרף:

• לבד, בטופס ההצטרפות הדיגיטלי של הפניקס.
• דרך בקשה לקבלת הצעה: הפנייה עוברת לסוכן הביטוח שרשום אצלכם בהפניקס, ואם אין סוכן, לסוכנות ביטוח מקבוצת הפניקס.

לפי הפניקס, פתיחת קופת גמל לוקחת 10 ימי עסקים מהיום ששלחתם מסמכים מלאים ותקינים למייל Gemel_Hitztapuyot@fnx.co.il. את השלבים המלאים לפתיחת קרן, לשכירים ולעצמאים ובכל החברות, תמצאו במדריך פתיחת קרן השתלמות.

איך המעסיק מדווח ובודק את פרטי הקופה

על ההפקדות עצמן מדווח המעסיק. לפי אתר המידע למעסיק של הפניקס, מדווחים בקובץ ממשק מעסיקים: דרך מתפעל השכר, דרך המסלקה הפנסיונית או דרך פורטל המעסיקים. למעסיקים עם מעט עובדים יש גם מערכת דיווח פשוטה בשם FNXPAY אקספרס.

מעסיק שלא יודע באיזו חברה מנהלת ובאיזו קופה מנוהל החשבון של עובד יכול, לפי הפניקס, להוריד מפורטל המעסיקים דוח בשירות עצמי בשם "דוח מוצרים מפעלי". אם הוא עוד לא נרשם לפורטל והדוח דחוף לו, הוא יכול לבקש ממרכז המידע למעסיק, במייל as@fnx.co.il, רשימת עובדים עם פרטי החשבונות והפוליסות ומספרי האוצר שלהם.

באתר המידע למעסיק של הפניקס מופיעה גם טבלת הקופות של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, עם מספר תיק הניכויים ומספר האישור של כל קופה באוצר:

• הפניקס פנסיה מקיפה: תיק ניכויים 935217323, מספר אישור באוצר 209.
• הפניקס פנסיה משלימה: תיק ניכויים 935973446, מספר אישור באוצר 671.
• הפניקס קרן פנסיה יסוד עמית: תיק ניכויים 935730499, מספר אישור באוצר 347.
• הפניקס גמל: תיק ניכויים 924640592, מספר אישור באוצר 102.
• הפניקס השתלמות: תיק ניכויים 935825745, מספר אישור באוצר 399.

חשבונות הבנק להפקדה לכל מוצר מופיעים בדף "פרטי קופות וחשבונות להפקדה" של הפניקס (מעודכן ל-28 בינואר 2026).

אחוזי ההפרשה לשכירים

בשאלות הנפוצות של קופת הגמל ושל קרן הפנסיה, הפניקס כותבת שההפקדה נגזרת מתלוש השכר:

• תגמולי מעסיק: לפחות 6.5%, או 7.5% אם המעסיק מחליט כך.
• תגמולי עובד: 6%. העובד יכול להגדיל על חשבונו, דרך המעסיק, עד 7%.
• פיצויים: 6%, או 8.33%, לפי ההסכם עם המעסיק.

למי פונים אם משהו לא הגיע

מעסיקים פונים למרכז המידע למעסיק של הפניקס: בקופת הביטוח ובקרנות הפנסיה במייל as@fnx.co.il, ובקופות הגמל וההשתלמות במייל Maasikim@fnx.co.il. לפי דף השירות למעסיק באתר המידע למעסיק, הטלפונים הם 3709* (ביטוח ופנסיה) ו-03-7530445 (גמל והשתלמות), והמוקדים פועלים בימים ב' ו-ד' בין 8:30 ל-13:00. בשאלות הנפוצות של קרן הפנסיה מופיעים אותם מיילים, אבל מספר טלפון אחר: 2724*, בימי שלישי בלבד בין 8:30 ל-15:00. בפורטל המעסיקים יש גם כפתור "צור קשר" לקופת הביטוח ולקרנות הפנסיה.

מתפעלי שכר פונים למרכז המידע למתפעל: mtf@fnx.co.il לקופת הביטוח ולקרנות הפנסיה, ו-gemel-mtf@fnx.co.il לקופות הגמל וההשתלמות.

אם אתם חוסכים בקרן הפנסיה, פונים קודם לסוכן, ואם אין ממנו מענה, לנציג שירות (ראו למעלה). שירות הלקוחות הכללי של הפניקס זמין בטלפון 3455* ובוואטסאפ 054-9893455.

המידע נכון ל-3 בנובמבר 2026, לפי השאלות הנפוצות של קרן הפנסיה, של קרן ההשתלמות ושל קופת הגמל של הפניקס, דף ההצטרפות לקופות גמל ולקרנות השתלמות, ואתר המידע למעסיק של הפניקס. הוא לא ייעוץ פנסיוני. לפני שפונים, בדקו את ההוראות העדכניות באתר הפניקס.