איך פותחים פוליסת חיסכון בהראל
פוליסת החיסכון של הראל נפתחת מקוון, דרך סוכן או בטופס בפקס או במייל. הנה הצעדים, דמי הניהול לפי סכום ומה לא להחמיץ.
הראל כותבת שאפשר להפקיד כל סכום בפוליסת החיסכון שלה, "הראל מגוון השקעות אישי", בלי מינימום. פותחים אותה מקוון באתר, דרך סוכן, או בטופס שנשלח בפקס או במייל. הכתובת במייל תלויה בסוג ההפקדה.
| איפה פותחים | מקוון באתר של הראל, דרך סוכן, או בטופס בפקס או במייל |
| מינימום להפקדה | אין. במסלולי אירוח המינימום 50,000 ₪ |
| מה לצרף | צילום תעודת זהות, שאלון "הכר את הלקוח" והצהרות מס שבטופס |
| דמי ניהול | בלי דמי ניהול מההפקדה. מהחיסכון: מ-1% עד 0.75%, לפי סכום ההפקדה בהצטרפות |
| בדיקה שהפקס הגיע | 24 שעות אחרי המשלוח, בטלפון 1700-70-28-70 |
מה צריך להכין
- ☐ צילום תעודת זהות. בתעודה ביומטרית מצלמים את שני הצדדים
- ☐ שאלון "הכר את הלקוח". הראל מפרסמת גם נספחים למקרים מיוחדים, למשל משלם שאינו המבוטח והעברת כספים מחו"ל
- ☐ הצהרות על תושבות מס בארה"ב (FATCA) ובמדינות אחרות (CRS), שנמצאות בטופס
- ☐ להפקדה חד פעמית בהעברה בנקאית: אישור הבנק על ההעברה
שימו לב: הכתובת במייל תלויה בסוג ההפקדה. הפקדה שוטפת: suggestm@harel-ins.co.il. הפקדה חד פעמית: abh@harel-ins.co.il. בפקס (ביטוח חיים): 03-7348169.
איך שולחים את הטופס בפקס או במייל
הטופס נקרא "בקשת הצטרפות הראל מגוון השקעות אישי, לא מאושרת כקופת גמל" (סוג מסמך: 3019, 05/2026).
- ממלאים את הטופס, כולל ההצהרות על תושבות המס.
- מצרפים את צילום תעודת הזהות ואת שאלון "הכר את הלקוח".
- בוחרים עד 5 מסלולי השקעה וממנים מוטבים בסעיף ה. מי שלא בחר, הכסף שלו מושקע ב"הראל מסלול כללי".
- שולחים בפקס 03-7348169, או במייל לכתובת שמתאימה לסוג ההפקדה.
- מעבירים את ההפקדה. חד פעמית בהמחאה או בהעברה בנקאית (בהעברה מצרפים את אישור הבנק). שוטפת בהוראת קבע, או בכרטיס אשראי עד 1,000 ₪ למבוטח.
ההתקשרות נכנסת לתוקף רק כשההפקדה מתקבלת, ובכפוף לאישור הראל. החברה רשאית לקבל את ההצעה או לדחות אותה.
מי שרוצה ללוות את המילוי יכול לבקש ממתכנן פיננסי של לירות לעבור איתו על הטופס לפני השליחה.
כמה דמי ניהול
בטופס אין דמי ניהול מההפקדה. דמי הניהול מהחיסכון נקבעים לפי סכום ההפקדה בהצטרפות, במסלולים שאינם מסלולי אירוח:
| סכום ההפקדה בהצטרפות | דמי ניהול מהחיסכון |
|---|---|
| עד 149,999 ₪ | 1% |
| 150,000 עד 299,999 ₪ | 0.9% |
| 300,000 עד 649,999 ₪ | 0.85% |
| 650,000 עד 1,499,999 ₪ | 0.8% |
| מ-1,500,000 ₪ | 0.75% |
במסלולי אירוח דמי הניהול הם 1.5% עד 1.3%, וההפקדה המינימלית בהם 50,000 ₪. התקרה בתנאים (05/20): 1.5% בשנה.
שאלות נפוצות
אפשר להפקיד במטבע חוץ?
רק בדולר ארה"ב או ביורו, ובאישור מראש של הראל.
מה קורה אם לא ממנים מוטבים?
הכסף משולם ליורשים החוקיים לפי צו ירושה או צו קיום צוואה.
לאן שולחים הודעה על שינוי מסלול, פדיון או מוטבים?
לפי סעיף 35 לחוק חוזה הביטוח, חלק מההודעות האלה נשלחות למשרד הראשי של הראל ולא למשרד הסוכן.
אפשר לבטל את הפוליסה?
כן, החוק מאפשר לבטל בכל עת בהודעה בכתב. בטופס של הראל (05/2026) לא מודפסת זכות לבטל תוך 60 ימים.
את הכללים המשותפים לכל החברות תמצאו במדריך לפתיחת פוליסת חיסכון.
עוד מדריכים של הראל
- איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון בהראל
- איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
הפרטים לפי טופס ההצטרפות, תנאי הפוליסה ועמוד התוכנית של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הראל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של הכשרה: איזה טופס לכל פעולה
איפה הכשרה מפרסמת את הטפסים שלה, מה אפשר לעשות באזור האישי, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפוליסת החיסכון BEST INVEST ובביטוח המנהלים: שם הטופס, קוד המסמך והמדריך שלנו.
איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
אצל כלל מעדכנים פרטים בשלושה טפסים, לפי המוצר. כאן איזה טופס מתאים למה, מה לצרף ומתי העדכון חל על כל הקבוצה.
איך פותחים פוליסת חיסכון של כלל
כך פותחים פוליסת חיסכון של כלל: המינימום להפקדה, טופס ההצעה, אמצעי התשלום ומה הם עושים לדמי הניהול.
איך מעדכנים מוטבים בפוליסת חיסכון?
מה זה מוטבים בפוליסת חיסכון, למה חשוב לעדכן אותם מדי פעם ואיך משנים אותם מול חברת הביטוח, שלב אחר שלב.
