איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים בהראל
בהראל הטופס תלוי במועד הפקת הפוליסה. כאן איך בוחרים טופס, לאן שולחים ומה הכללים לקצבאות רטרואקטיביות.
בהראל הטופס לקצבה מביטוח מנהלים תלוי במועד שבו הופקה הפוליסה, ולכן קודם בודקים את התאריך בפוליסה. אחר כך ממלאים את הטופס ושולחים אותו דרך סוכן הביטוח, במייל, בפקס או בדואר. אפשר לקבל קצבה מגיל 60, והראל לא מציינת בטפסים כמה זמן הטיפול נמשך.
איזה טופס מתאים לפוליסה שלכם
| סוג הפוליסה | הטופס |
|---|---|
| פוליסות מסלולי השקעה מינואר 2004, או עד דצמבר 2003 עם הטבת מקדם קצבה | "בקשה לקבלת קצבה חודשית מפוליסת ביטוח חיים – מנהלים או תגמולים לעצמאיים" (מהדורה 06/2026, סוג מסמך 3068) |
| פוליסות מבטיחות תשואה או משתתפות ברווחים שהופקו עד יוני 2001 | טופס נפרד (מהדורה 01/2026) |
| מבוטח שממשיך לעבוד | "אישור שחרור פיצויים" (קוד מסמך 3533), שמצריך אישור מהמעסיק. בטופס של הראל כתוב גם שכספי פיצויים הוניים לא יומרו לקצבה לפני סיום העבודה |
איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים בהראל
- בוחרים את הטופס לפי הטבלה למעלה וממלאים אותו.
- מסמנים מאילו כספים תשולם הקצבה ואיזה מסלול. אם לא בוחרים מסלול, הקצבה משולמת ב-240 תשלומים מובטחים, ובפוליסות עד יוני 2001 ב-120 תשלומים.
- מצרפים את המסמכים מהרשימה שלמטה.
- שולחים דרך סוכן הביטוח, במייל haim.gimla@harel-ins.co.il, בפקס 03-7348831 או בדואר: בית הראל, רח' אבא הלל 3, ת.ד 10951, רמת גן 5252202.
שימו לב: אחרי הקצבה הראשונה אי אפשר לשנות את המסלול ואת בן או בת הזוג שנקבעו. את המוטבים לתקופה המובטחת אפשר לשנות בבקשה לחברה.
מה צריך להכין
לפי המדריך הכללי, בדרך כלל מצרפים את המסמכים האלה. הרשימה המלאה שונה מחברה לחברה.
- ☐ צילום תעודת זהות עם ספח
- ☐ צילום המחאה או אישור ניהול חשבון
- ☐ טופס 101
- ☐ אישור פקיד שומה, לפי הצורך
- ☐ לבני זוג ידועים בציבור: אישור הכרה מהמוסד לביטוח לאומי
מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הטפסים ועל בחירת המסלול יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות.
איך יודעים שהבקשה התקבלה
- מייל: אפשר לוודא שהוא התקבל 24 שעות אחרי השליחה, בטלפון 1700-70-28-70.
- מעקב: סוכן הביטוח, מכתב בדואר, או מוקד פורשים 3265*.
- תשלום ראשון: אם כל המסמכים התקבלו מלאים עד ה-20 בחודש, הקצבה מתחילה בחודש שאחרי חודש ההגשה.
קצבאות רטרואקטיביות
הראל מאפשרת עד שלוש קצבאות רטרואקטיביות מיום הפרישה. התנאים: מסלול עם תשלומים מובטחים, הפקדות שנמשכו עד חודש סיום העבודה, ובקשה שהגיעה תוך שישה חודשים מסיום העבודה.
מה מיוחד בהראל
- נספח 514: בפוליסות שהופקו מ-2016, עם "נספח הבטחת מקדם המרה לקצבה מס' 514", אפשר לבחור קצבה למוטבים עד הגיל שבו מקבלי הקצבה היו מגיעים ל-70, 75, 80, 85 או 90.
- כספים הוניים: כספים שהופקדו עד 31.12.2007 מקבלים את תנאי הקצבה של פוליסה קצבתית שבתוקף בתחילת התשלום.
- מקדמים: הראל כותבת שב-2022 השתנו מקדמי ההמרה לפרישה בגלל שינויים בלוחות התמותה ובדמי הניהול.
את כללי הקצבה והמס תמצאו במדריך לבחירת מסלול ולמס בקצבה מביטוח מנהלים.
שאלות נפוצות
מה קורה אם לא בחרתי מסלול?
הקצבה משולמת במסלול ברירת המחדל: 240 תשלומים מובטחים, ובפוליסות עד יוני 2001, 120.
עד מתי שולחים מסמכי מס לשנה הבאה?
בהקשר של ניכוי המס מהקצבה, הראל מבקשת לשלוח את המסמכים עד 31 בדצמבר בכל שנה, עבור השנה הבאה.
עוד מדריכים של הראל
- איך מושכים פיצויים בהראל: גמל, פנסיה וביטוח מנהלים
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
- משיכת כספי נפטר מהראל: איזה טופס לאיזה מוצר
הפרטים לפי טפסי הקצבה של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הראל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
משיכת כספים מביטוח מנהלים: מה מותר, מתי ואיך מגישים
מה מותר למשוך מביטוח מנהלים, מתי, כמה מס משלמים ומה קורה לכיסוי הביטוחי, ואיך מגישים בקשה.
טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה
איפה הראל מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, עם השם והקוד המודפסים. וגם מה אפשר להגיש בלי טופס, באזור האישי.
משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות
בהפניקס, במשיכה מקופת גמל והשתלמות, שולחים קודם מסמכים לבדיקת זכאות ורק אחריה מגישים בקשה. כאן הערכות והטפסים לכל מוצר.
איך מושכים כספים מביטוח מנהלים במגדל
במגדל מושכים כספים בטופס מקוון או ב"מגדל שלי". הנה המסמכים, ניכוי המס וההשפעה על הכיסוי.
