איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בהכשרה

בהכשרה מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בטופס נייר מקורי. כאן המסמכים, הכתובת, הריבית ומתי החברה רשאית לדרוש פירעון מיידי.

ביטוח מנהלים3דק׳ קריאה

בהכשרה הבקשה להלוואה מביטוח מנהלים נעשית על טופס נייר, והמקור הוא שנחשב: טופס מלא וחתום, בלי מחיקות ובלי טיפקס. כך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בהכשרה, מההכנה ועד הכסף בחשבון. ההלוואה היא בשיקול דעתה הבלעדי של החברה, ורק למבוטח עצמו.

מה לצרף לבקשה

צילום תעודת זהות עם הספח. בתעודה ביומטרית: שני הצדדים.
אישור ניהול חשבון או המחאה מבוטלת.
שלושה תלושי שכר אחרונים.
תדפיסי עו"ש של שלושה חודשים אחרונים מהחשבון שאליו נכנסת המשכורת.
הוראת קבע חתומה בבנק, עם קוד מוסד 409. אם כבר יש לכם הוראת קבע פעילה בהכשרה, לא צריך חדשה.

בהלוואה של 100,000 ₪ ומעלה מוסיפים טופס רישום שעבוד ברשם המשכונות (מקור), ואישור של בן או בת הזוג עם צילום תעודת הזהות שלו או שלה.

הגשת הבקשה צעד אחר צעד

קוראים את "דף הנחיות למילוי בקשה למתן הלוואה – פוליסה פנסיונית" (קוד מסמך 3810) וממלאים את "טופס בקשה והסכם לקבלת הלוואה – פוליסה פנסיונית".
בוחרים בטופס ריבית ותקופה. אפשר עד 72 תשלומים וגרייס של עד 12 חודשים.
חותמים על הוראת הקבע בבנק ואוספים את המסמכים מהרשימה.
מוסרים הכול לסוכן הביטוח, או שולחים בדואר להכשרה חברה לביטוח, אגף ביטוח חיים ופיננסים, רחוב המלאכה 6, ת.ד. 1877, חולון 5811801.

הטופס של הכשרה: דף הנחיות למילוי בקשה למתן הלוואה, קוד מסמך 3810

טופס בחתימה דיגיטלית

אפשר לשלוח אותו ל-scan-life@hcsra-ins.co.il, אבל טופס רישום המשכון נשלח במקור. שאלות אפשר להפנות למוקד ביטוח חיים, 3453*.

כמה אפשר לקבל ובאיזו ריבית

עד 30% מכספי התגמולים שאינם פטורים ממס, ועד 70% מהפטורים ממס, ולא יותר מ-5,000,000 ₪ למבוטח. המינימום הוא 20,000 ₪. אין הלוואה כנגד כסף במסלול מנייתי, אשראי ואג"ח, משולב סחיר או עוקב מדדים גמיש.

הריבית, כפי שמודפס בטופס, היא קבועה צמודה למדד, 3.5% או 4.5%, או פריים ועוד 0.5% או 1.5%, והיא נקבעת לפי תוצאות החיתום. את ההחזר גובים ב-10 לחודש בהוראת קבע בלבד, ופירעון מוקדם אפשר בלי עמלה, בהסכמת החברה.

לא נעים להתעסק לבד עם טפסים מקוריים וחתימות? מתכנן פיננסי של לירות יכול לעבור איתכם על הבקשה ועל הרשימה.

תוך כמה זמן הכסף מגיע

אם ההלוואה אושרה, הכסף מועבר תוך 30 יום מקבלת בקשה מלאה עם כל המסמכים.

מתי הכשרה יכולה לדרוש את ההלוואה מיד

אם יותר מתשלום חודשי אחד לא נפרע, אחרי מכתב התראה עם 14 ימים להסדרה. בלי הודעה מוקדמת, למשל בבקשה לפדות או לנייד את הפוליסה, בבקשה לקצבה, בעיקול, במוות ובפשיטת רגל. במקרה כזה מנוכה מס במקור. את הכללים המשותפים לכל החברות תמצאו במדריך להלוואה מביטוח מנהלים.