תביעה אחרי פטירה בהכשרה: ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון
בהכשרה אותו קוד מסמך 6024 משמש לביטוח מנהלים ולפוליסת חיסכון, אבל השליחה שונה. כאן הכתובות והמסמכים.
בהכשרה יש קוד מסמך אחד, 6024, לשני המוצרים: ביטוח מנהלים (וביטוח חיים) ופוליסת החיסכון BEST INVEST. מה שמשתנה הוא כתובת השליחה. תביעה אחרי פטירה בהכשרה נשלחת למייל אחד כשמדובר בביטוח מנהלים ולמייל אחר כשמדובר בפוליסת חיסכון.
ביטוח מנהלים וביטוח חיים: איך מגישים
- ממלאים טופס עם קוד מסמך 6024 (05.2025), דרך אזור הלקוחות באתר.
- מצרפים תעודת פטירה, צילום תעודת זהות עם ספח לכל מבקש ומסמך רפואי על סיבת הפטירה.
- בביטוח מנהלים עם כספי פיצויים מוסיפים טופס 161 מהמעסיק או אישור פקיד שומה. כשהעבודה הסתיימה בגלל הפטירה צריך גם תצהיר שאירים שאומת בידי עורך דין.
- שולחים בדרך הנוחה: אזור הלקוחות, מייל tviot-briut@hcsra-ins.co.il, פקס 03-5167870, או דואר להמלאכה 6 חולון.
פוליסת חיסכון BEST INVEST
כאן הטופס נקרא "טופס לפדיון חיסכון במקרה פטירה", והקוד שלו גם הוא 6024 (05.2025). שולחים אותו למייל tviot-life@hcsra-ins.co.il, או דרך אתר השירות של BEST. לשאלות אפשר להתקשר ל-3453*.
אפשר גם לוותר על המרוץ בין המיילים ולעבור על התביעה עם מתכנן פיננסי של לירות.
מי מקבל את הכסף בפוליסה
כספים בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון לא נכנסים לעיזבון. אם יש מוטבים בפוליסה, מי שרשום בה מקבל, ואם אין, הכסף עובר ליורשים לפי צו ירושה או צו קיום צוואה. צוואה מאוחרת שמתייחסת במפורש לקופה מסוימת יכולה לגבור על הוראת המוטבים.
עד מתי מגישים
תביעה לתגמולי ביטוח מתיישנת 3 שנים אחרי הפטירה. בביטוח חיים שנכרת או חודש מ-25.11.2020 התקופה היא 5 שנים. הגשת התביעה לחברה לא עוצרת את מרוץ ההתיישנות, ורק תביעה בבית משפט עוצרת אותו.
מה לגבי מס
מענק פיצויים עקב מוות פטור עד משכורת של חודשיים לכל שנת עבודה, ולא יותר מ-27,520 ₪ לכל שנת עבודה בשנים 2024 עד 2027. בכל המוצרים הסכום בטופס הוא לפני מס. עוד על הכללים במדריך לכספי חיסכון של אדם שנפטר.
שאלות נפוצות
אותו טופס מתאים לביטוח מנהלים ולפוליסת חיסכון?
לשניהם קוד מסמך 6024 (05.2025), אבל המייל שונה: לביטוח מנהלים וביטוח חיים המייל הוא tviot-briut@hcsra-ins.co.il, ולפוליסת חיסכון המייל הוא tviot-life@hcsra-ins.co.il.
אפשר להגיש בלי לשלוח מייל?
בביטוח מנהלים וביטוח חיים אפשר דרך אזור הלקוחות באתר, בפקס או בדואר. בפוליסת חיסכון אפשר גם דרך אתר השירות של BEST.
עוד מדריכים של הכשרה
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: טופס 3153 ו-2076
- איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בהכשרה
- איך מושכים פיצויים מביטוח מנהלים בהכשרה
הפרטים לפי עמודי התביעות והטפסים של הכשרה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הכשרה.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של הפניקס: איזה טופס לכל פעולה
הפניקס טפסים להורדה: איפה הפניקס מפרסמת את הטפסים שלה, איזה טופס מתאים לכל פעולה בגמל, בהשתלמות, בפנסיה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואילו פעולות עוברות לאזור האישי.
איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
בהראל כל מוצר שולח את בקשת שינוי המסלול לערוץ אחר. כאן הטפסים, הכתובות והמועדים לפי מוצר.
ניוד פוליסת חיסכון בהפניקס: משיכה, כיסויים ושינוי מסלול
בהפניקס אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס המשיכה 2431, מה קורה לכיסויים ושינוי מסלול בלי מס.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון במגדל
במגדל בקשת משיכה היא תהליך מקוון באזור האישי, וטופס ה-PDF לא כולל כתובת לשליחה. כאן הצעדים, מי רשאי והזמנים.
