איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל

בהראל כל מוצר שולח את בקשת שינוי המסלול לערוץ אחר. כאן הטפסים, הכתובות והמועדים לפי מוצר.

גמל להשקעהפוליסת חיסכוןקופת גמלקרן השתלמותקרן פנסיה3דק׳ קריאה

בהראל אין טופס אחד לשינוי מסלול השקעה. לכל מוצר יש דרך משלו: קרן הפנסיה וקופת הגמל נשלחות לדוא"ל או לפקס, ובקרן ההשתלמות הדרך שמצאנו היא האזור האישי. שינוי מסלול השקעה בהראל אפשר לעשות באזור האישי בכל המוצרים, ומי שמעדיף נייר צריך לבחור את הטופס המתאים ולשלוח אותו לכתובת הנכונה.

איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל

זה הסדר בקרן הפנסיה. הפרטים לשאר המוצרים של הראל מופיעים בהמשך:

נכנסים לאזור האישי של הראל. בקרן הפנסיה מגיעים אליו מעמוד "שינוי מסלול השקעה" באתר.
מי שמעדיף נייר ממלא את הטופס של המוצר שלו. בקרן הפנסיה זה "טופס לבחירת אפיק השקעה בהראל פנסיה" (פנסיה 13049, 11/2025) או הטופס של הראל פנסיה כללית (09/2025).
מסמנים את המסלולים החדשים ואת החלוקה ביניהם, כך שהסכום יגיע ל-100%, ובוחרים אם השינוי חל על הכסף שנצבר, על ההפקדות הבאות או על שניהם. בטפסים של הראל, אם לא מסמנים כלום, עוברים שניהם.
שולחים את הטופס לערוץ של המוצר: בקרן הפנסיה לדוא"ל idconpension@harel-ins.co.il, לפקס 03-7348190, בדואר, או דרך סוכן הביטוח.
בערך 24 שעות אחרי השליחה מתקשרים ל-1-700-70-28-70 ומוודאים שהבקשה התקבלה.

הטופס של הראל: טופס לבחירת אפיק השקעה בהראל פנסיה כללית

לאן שולחים, לפי מוצר

קופת גמל וגמל להשקעה

אותו מספר מסמך, 12362, בשני טפסים נפרדים: "בקשה לשינוי מסלול השקעה הראל קופת גמל" (06/2025) ו"בקשה לשינוי מסלול השקעה הראל גמל להשקעה" (07/2025). שניהם נשלחים לפקס 03-7348393 או לדוא"ל fax8393@harel-ins.co.il. בטופס כתוב ששליחה לכתובת אחרת לא מהווה אישור קבלה. בגמל להשקעה, בחשבון של קטין חותמים שני ההורים.

פוליסת מגוון השקעות וחיסכון

הטופס הוא "בקשה לשינוי הרכב מסלולי השקעה בפוליסת פרט" (סוג מסמך 3023, 07/2025), לפקס 03-7348169 או לדוא"ל agafhaim@harel-ins.co.il. אפשר לבחור עד 5 מסלולים. בטופס כתוב שהבקשה נשלחת בכתב למשרדי החברה, לא למשרד הסוכן.

קרן השתלמות

בחומר שקראנו כתוב רק שמשנים מסלול באזור האישי. טופס נייר לא נמצא.

כספי פיצויים בקופת גמל

שכירים שרוצים להעביר פיצויים למסלול שאינו ברירת המחדל צריכים אישור מעסיק. לצורך זה יש בהראל טופס אישור מעסיק, קוד מסמך 12475.

לא בא לכם להתמצא בין הטפסים והכתובות? אפשר לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על הבקשה לפני ששולחים.

תוך כמה זמן זה מתבצע

בקרן הפנסיה, תקנון הראל פנסיה (מהדורה 20, 06/2025, סעיף 22(ד)) קובע שלושה ימים מקבלת בקשה מלאה ותקינה. בקופת הגמל (תקנון יולי 2024, סעיף 26.2) ובגמל להשקעה (תקנון 07/2024, סעיף 20.2) מדובר בשלושה ימי עסקים. בפוליסת מגוון גם כן שלושה ימי עסקים, ובקשה שמגיעה אחרי 18:30 נחשבת כאילו הגיעה למחרת. בתנאי הפוליסה של הראל מגוון כתוב גם שתנאי מסלול מסוים יכולים לקבוע תקופה ארוכה יותר, עד 30 יום.

בטופס של קופת הגמל כתוב עוד פרט: הראל מקבלת אותו רק אם לא עברו יותר מ-30 יום מהחתימה עד שהוא הגיע אליה.

האם שינוי מסלול הוא אירוע מס

הראל כותבת באתר שלה שבפוליסת מגוון השקעות וחיסכון, וגם בין מסלולי הראל אינדקס, מעבר בין מסלולים אינו אירוע מס. יש חריג: מעבר מפוליסת הראל אינדקס לפוליסת מגוון אינו שינוי מסלול, והוא מחייב משיכה ותשלום מס רווח הון. את הכללים לכל המוצרים תמצאו במדריך לשינוי מסלול השקעה: כללים, מועדים ומס.