העברת פוליסת חיסכון ממנורה לחברה אחרת: טופס 3001
במנורה אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס הפדיון 3001, שעבוד ההלוואה ושינוי מסלול.
במנורה מבטחים פוליסת Top Finance מתנהלת בשני טפסים: אחד לשינוי מסלול ואחד לפדיון. אם רוצים לעבור לחברת ביטוח אחרת, הפדיון הוא הדרך, כי בטפסים של מנורה שקראנו אין העברה של פוליסה פרטית לחברה אחרת. בטופס הפדיון יש אפשרות אחת מיוחדת: אם יש הלוואה על הפוליסה, אפשר לבחור להעביר את השעבוד לפוליסה אחרת במקום לקזז אותה.
מה מכינים לפני הפדיון
- תעודת זהות, עם ספח הכתובות.
- אישור ניהול חשבון או צילום המחאה, כדי שהכסף יגיע לחשבון הבנק.
- מספר הפוליסה.
איך מושכים כסף מפוליסת Top Finance כדי לעבור חברה
- מורידים את טופס 3001 (11/2024), "בקשה לפדיון / הפסקת תשלומים בפוליסות Top Finance חסכון והשקעה / פוליסת Top Kids".
- מסמנים פדיון מלא, או פדיון חלקי עם הסכום שרוצים למשוך.
- אם יש הלוואה, בוחרים: לקזז אותה מהפדיון, או להעביר את השעבוד לפוליסה אחרת.
- מצרפים את המסמכים ושולחים למייל Bo-Topf@menora.co.il או בפקס 03-7608344.
- את הכסף שמתקבל, אחרי ניכוי מס רווחי הון לפי ההסדר התחיקתי, מפקידים בפוליסה החדשה.
בטופס 3001 כתוב שמשיכה של כל הכסף מבטלת את הפוליסה.
בעל פוליסה שהוא תאגיד או מעסיק
בטופס 3001 יש סעיף שמתיר לבעל פוליסה כזה למשוך את הכסף כדי להעביר אותו לפוליסת חיסכון או ביטוח אחרת לטובת המבוטח, בחתימת המבוטח או באישורו. זה תנאי למשיכה, ולא כתוב בו שהמשיכה פטורה ממס. אין סעיף כזה לבעל פוליסה פרטי.
שינוי מסלול במנורה: בלי למשוך כסף
מי שרוצה רק להחליף מסלול, לא חברה, ממלא את הטופס "בקשה לשינוי מסלולי השקעה בפוליסת Top Finance" (07/2024) ושולח אותו חתום למייל lifeins-m@menora.co.il. חותם המבוטח, ובעל הפוליסה אם הוא אחר. בטופס קובעים בנפרד את הכסף שנצבר ואת ההפקדות הבאות. את הבקשה מוסרים למשרדי החברה ולא לסוכן.
מעדיפים שמישהו ילווה אתכם בבחירה? אפשר לקבוע שיחה עם מומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתכם על הטפסים לפני ששולחים.
מה הולך ומה נשאר כשעוברים
- נשאר: הכסף, אחרי ניכוי המס במקור ואחרי קיזוז הלוואה פתוחה.
- הולך: המס על הרווחים מנוכה כבר בפדיון ולא נדחה לפוליסה החדשה.
- משתנה: דמי הניהול, המסלולים והתנאים הם של הפוליסה החדשה.
כללי המס והזכאות המלאים, כולל הטבות לגיל פרישה, מפורטים במדריך על מעבר בין חברות, מעבר מסלול ומה קורה במס.
שאלות נפוצות
אפשר להעביר את שעבוד ההלוואה לפוליסה אחרת?
כן, לפי טופס 3001 ההלוואה מקוזזת אלא אם בוחרים להעביר את השעבוד לפוליסה אחרת.
איך יוצרים קשר עם מנורה?
בשירות לקוחות, *2000 או 03-7107777.
עוד מדריכים של מנורה
- איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון במנורה
- שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
- איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
הפרטים לפי הטפסים והתנאים של מנורה מבטחים, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של אלטשולר שחם: איזה טופס לכל פעולה
איפה אלטשולר שחם מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובחיסכון פלוס: הצטרפות, ניוד, משיכה, מוטבים, מסלול ומשיכה אחרי פטירה.
עדכון פרטים אישיים באנליסט: טופס 1049 צעד אחר צעד
באנליסט מעדכנים פרטים בטופס 1049 או דרך הכפתור טופס דיגיטלי באתר. הצעדים, מה לצרף ומה שונה בחיסכון לכל ילד.
איך פותחים פוליסת חיסכון של כלל
כך פותחים פוליסת חיסכון של כלל: המינימום להפקדה, טופס ההצעה, אמצעי התשלום ומה הם עושים לדמי הניהול.
איך מעדכנים מוטבים בפוליסת חיסכון?
מה זה מוטבים בפוליסת חיסכון, למה חשוב לעדכן אותם מדי פעם ואיך משנים אותם מול חברת הביטוח, שלב אחר שלב.
